Bank of America (BAC) รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองโดยมีรายได้สุทธิ 6.9 พันล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น (EPS) ลดลงที่ 0.83 ดอลลาร์ รายได้ของธนาคารเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า โดยได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยและการเติบโตของจํานวนลูกค้าและกิจกรรมในทุกกลุ่มธุรกิจ
Bank of America ยังประกาศแผนการเพิ่มเงินปันผลรายไตรมาส 8% และคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) จะเพิ่มขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี ความแข็งแกร่งของเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วน CET1 ที่ 11.9%
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิของ Bank of America อยู่ที่ 6.9 พันล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 0.83 ดอลลาร์
- รายได้เพิ่มขึ้นจากปีก่อนหน้า โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
- ธนาคารวางแผนที่จะเพิ่มเงินปันผลรายไตรมาส 8%
- ฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วน CET1 11.9%
- คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโตในไตรมาสที่ 3 และ 4
- การเรียกเก็บเงินสุทธิของผู้บริโภคคาดว่าจะทรงตัวในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
- ผลการดําเนินงานด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ดีขึ้น
แนวโน้มบริษัท
- Bank of America คาดว่าสินเชื่อและเงินฝากจะเติบโตในระดับเลขหลักเดียว
- คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะดีขึ้นประมาณ 2.30% เมื่อเวลาผ่านไป
- ธนาคารมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิกผ่านการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในธุรกิจหลัก
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ของธนาคารทั่วโลกลดลง 20% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- สินทรัพย์รวมยังคงค่อนข้างคงที่ ในขณะที่เงินฝากลดลง 36 พันล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Bullish
- ธนาคารมีผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 85 จุดพื้นฐาน
- รายได้สุทธิของการบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 5% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- บริษัทต้อนรับนักศึกษาฝึกงานภาคฤดูร้อนประมาณ 2,000 คน และวางแผนที่จะเพิ่มผู้สําเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัย 2,500 คน
พลาด
- ไตรมาสที่สองมีค่าใช้จ่ายในการตั้งสํารองที่สูงขึ้น 1.5 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับไตรมาสแรก
- มีการปฏิเสธบัตรเครดิตเพิ่มขึ้นเล็กน้อย แม้ว่าจะชดเชยด้วยการปฏิเสธการชําระเงินด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่ลดลง
ไฮไลท์ Q&A
- Brian Moynihan ซีอีโอกล่าวถึงการรักษาเสถียรภาพของการปฏิเสธการชําระเงินและผิดนัดชําระหนี้บัตรเครดิต
- CFO Alastair Borthwick สรุปกลยุทธ์ของธนาคารในการปรับปรุง NIM โดยการชําระหนี้สินที่มีต้นทุนสูงขึ้น
- บริษัทพร้อมที่จะระดมทุนด้วยตนเองจากการเติบโตของสินทรัพย์ที่มีรายได้ 100 พันล้านถึง 150 พันล้านดอลลาร์
ผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Bank of America แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของธนาคารต่อกลยุทธ์การเติบโตอย่างมีความรับผิดชอบ ซึ่งยังคงส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้น ด้วยการมุ่งเน้นที่นวัตกรรมดิจิทัลและการลงทุนเชิงกลยุทธ์ ธนาคารจึงอยู่ในตําแหน่งที่ดีในการใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาด ผู้บริหารของธนาคารยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต โดยคาดว่าจะเห็นการเติบโตและผลการดําเนินงานที่ดีขึ้นในไตรมาสที่จะมาถึง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Bank of America (BAC) ไม่เพียงแต่แสดงความมุ่งมั่นในการส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้นผ่านผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สอง แต่ยังผ่านแนวทางปฏิบัติทางการเงินที่สอดคล้องกันด้วย ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 344.72 พันล้านดอลลาร์และอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 2.29% ธนาคารได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการรักษาผลตอบแทนที่มั่นคงสําหรับนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง BAC มีประวัติการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นสัญญาณของความมั่นคงทางการเงินและความเชื่อมั่นในศักยภาพในการสร้างรายได้ในอนาคต
เคล็ดลับ InvestingPro แนะนําว่าในขณะที่นักวิเคราะห์ 8 คนได้ปรับลดการคาดการณ์ผลประกอบการสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่ประวัติของบริษัทและผลการดําเนินงานล่าสุดอาจเสนอถ่วงดุล การจ่ายเงินปันผลของ Bank of America มีความสม่ําเสมอเป็นเวลา 54 ปี โดยเน้นย้ําถึงบทบาทในฐานะผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร นอกจากนี้ ธนาคารยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงราคาที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนราคารวม 32.13% ในช่วงเวลานั้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงสถานะทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Bank of America มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม เคล็ดลับเหล่านี้ให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการเงินของธนาคาร ประสิทธิภาพตลาด และตําแหน่งอุตสาหกรรม ผู้อ่านที่สนใจสามารถปลดล็อกข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเหล่านี้และรับประโยชน์จากข้อเสนอพิเศษโดยใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
ในแง่ของการประเมินมูลค่า อัตราส่วน P/E ของ BAC อยู่ที่ 15.14 โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ที่ 14.78 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ อัตราส่วนราคาต่อบัญชีของธนาคารยังอยู่ในระดับที่น่าสนใจที่ 1.3 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจต่ํากว่าสินทรัพย์
จุดข้อมูลเหล่านี้ พร้อมกับประวัติการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคงของธนาคารและประสิทธิภาพด้านราคาล่าสุด เป็นภาพของโอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจสําหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มหุ้นทางการเงินที่มั่นคงในพอร์ตโฟลิโอของตน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน