เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา Deutsche Bank ได้ปรับจุดยืนเกี่ยวกับ Discover Financial Services (NYSE:DFS) โดยลดเป้าหมายราคาหุ้นลงเหลือ 136 ดอลลาร์จาก 137 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยืนยันอันดับการถือครองอีกครั้ง การแก้ไขดังกล่าวสะท้อนถึงการปรับปรุงรูปแบบรายได้และการประเมินมูลค่าสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยคํานึงถึงข้อมูลความน่าเชื่อถือล่าสุดตั้งแต่เดือนเมษายนและพฤษภาคม ข้อมูลนี้บ่งชี้ถึงผลประกอบการด้านเครดิตที่เป็นบวกสําหรับบริษัท แม้ว่าจะมีการชะลอตัวลงเล็กน้อยในการเติบโตของสินเชื่อบัตร
ประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่อัปเดตสําหรับไตรมาสที่สองเพิ่มขึ้นจาก $2.87 เป็น $2.99 นอกจากนี้ การคาดการณ์ EPS ทั้งปียังเพิ่มขึ้นเล็กน้อย จาก $11.19 เป็น $11.25 สําหรับปีงบประมาณ 2024 และจาก $12.77 เป็น $12.90 สําหรับปีงบประมาณ 2025 การปรับเปลี่ยนเหล่านี้เกิดขึ้นท่ามกลางช่วงเวลาที่ Discover ไม่ได้มีส่วนร่วมในการประชุมตามปกติหรือกิจกรรมนักลงทุน เนื่องจากรอผลการทบทวนกฎระเบียบสําหรับการควบรวมกิจการที่รอดําเนินการกับ Capital One
แม้จะมีการปรับประมาณการ EPS ในเชิงบวก แต่ราคาเป้าหมายสําหรับ Discover Financial ก็ลดลง สิ่งนี้เป็นผลมาจากการลดการประเมินมูลค่าของ Capital One ซึ่งมีรายละเอียดในการวิเคราะห์แยกต่างหากที่เผยแพร่เมื่อวันก่อน การประเมินมูลค่าใหม่ของ Capital One ส่งผลต่อการพิจารณาซื้อกลับบ้านที่คาดการณ์ไว้สําหรับผู้ถือหุ้น Discover หากการควบรวมกิจการเสร็จสิ้น
นักวิเคราะห์เน้นย้ําว่าราคาเป้าหมายที่ลดลงจาก $137 เป็น $136 เป็นผลโดยตรงจากการประเมินมูลค่าที่ต่ํากว่าที่กําหนดให้กับ Capital One การประเมินมูลค่าที่อัปเดตนี้พิจารณาในบริบทของการควบรวมกิจการที่อาจเกิดขึ้นระหว่าง Discover และ Capital One ซึ่งขณะนี้อยู่ระหว่างการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Discover Financial Services กําลังได้รับความสนใจเนื่องจากการพัฒนาล่าสุดหลายประการ บริษัทคาดว่าจะผ่านการทดสอบภาวะวิกฤตของธนาคารกลางสหรัฐพร้อมกับธนาคารสําคัญอื่นๆ นักวิเคราะห์จาก Keefe, Bruyette & Woods คาดการณ์ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งจาก Discover Financial แม้ว่าจะมีปัญหาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อเร็วๆ นี้
Discover Financial ยังได้รับความสนใจจากพอร์ตสินเชื่อนักเรียนในสหรัฐฯ ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 10 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งขณะนี้อยู่ระหว่างการขาย มีรายงานว่ายักษ์ใหญ่ด้านไพรเวทอิควิตี้ Carlyle Group Inc และ KKR &Co เป็นคู่แข่งรายสุดท้ายที่เสนอราคาสําหรับพอร์ตโฟลิโอจํานวนมากนี้
นอกจากนี้ Discover Financial Services ยังได้รับการจัดอันดับเป็นกลางจาก BTIG ท่ามกลางแนวโน้มของการควบรวมกิจการที่อาจเกิดขึ้นกับ Capital One Financial Corp. การพัฒนานี้เชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับการประเมินมูลค่าหุ้นของ Discover ซึ่งคาดว่าจะสะท้อนถึงความคาดหวังของตลาดเกี่ยวกับการควบรวมกิจการเสร็จสิ้น
ลูกหนี้บัตรเครดิตและตัวชี้วัดเครดิตของ Discover มีแนวโน้มในเชิงบวก และนักวิเคราะห์ได้เน้นย้ําถึงการปรับปรุงคุณภาพสินเชื่อ อย่างไรก็ตาม การชะลอตัวของการเติบโตของสินเชื่อทําให้เกิดคําถามเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการรักษาแหล่งรายได้ บริษัทนักวิเคราะห์ BMO Capital และ Jefferies ได้คงอันดับเครดิตและปรับเป้าหมายราคาตามผลประกอบการไตรมาสแรกที่แข็งแกร่งของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Deutsche Bank อัปเดตการประเมินมูลค่าสําหรับ Discover Financial Services นักลงทุนอาจพบบริบทเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดล่าสุดและข้อมูลเชิงลึกของนักวิเคราะห์ บริษัทยังคงรักษาประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งอย่างภาคภูมิใจ โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกันและจ่ายต่อเนื่องเป็นเวลา 18 ปี ความสม่ําเสมอนี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความมั่นคงทางการเงินของ Discover และความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของบริษัท โดยคาดการณ์ผลประกอบการที่เป็นบวกสําหรับปีปัจจุบัน ซึ่งสอดคล้องกับประสิทธิภาพการทํากําไรของ Discover ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
ข้อมูลของ InvestingPro ช่วยเสริมมุมมองนี้เพิ่มเติม โดยบ่งชี้ว่ามีมูลค่าตลาดที่มั่นคงที่ 31.72 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วน P/E ที่ 14.41 ซึ่งปรับเล็กน้อยเป็น 13.79 เมื่อดูในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ในขณะที่รายได้ลดลงเล็กน้อยที่ 8.51% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่การเติบโตรายไตรมาสเป็นบวกที่ 2.77% นอกจากนี้ อัตรากําไรขั้นต้นของ Discover ยังคงสูงอย่างน่าประทับใจที่ 93.63% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถของบริษัทในการรักษาความสามารถในการทํากําไร
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกสถานะทางการเงินของ Discover และโอกาสในอนาคต InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมมากมาย ใช้ รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดพิเศษ 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro และ Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ และเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกสุดพิเศษมากยิ่งขึ้น ปัจจุบันมี InvestingPro Tips เพิ่มเติม 4 ข้อ ซึ่งให้ความเข้าใจที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของ Discover และโอกาสในการลงทุนที่อาจเกิดขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน