เมื่อวันศุกร์ Goldman Sachs คงอันดับการขายหุ้นของ Travelers Companies Inc. (NYSE:TRV) โดยมีราคาเป้าหมายที่ 202.00 ดอลลาร์ ตามรายงานรายได้หลักต่อหุ้นปรับลดของบริษัทประกันภัยที่ 2.51 ดอลลาร์ ตัวเลขนี้สูงกว่าทั้งการประมาณการ Visible Alpha Consensus ที่ 2.08 ดอลลาร์ และการคาดการณ์ของ Goldman Sachs เองที่ 1.32 ดอลลาร์
ผลการดําเนินงานสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ในหลายด้าน รวมถึงอัตราส่วนการสูญเสียพื้นฐานในทุกส่วน โดยมีอัตราการประกันภัยธุรกิจ (BI) สูงกว่า 100 จุดพื้นฐานที่โดดเด่น รวมถึงการพัฒนาสุทธิที่ดีในปีก่อนหน้า (PYD) ที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผลมาจากสายส่วนบุคคล นอกจากนี้ รายได้จากการลงทุนสุทธิยังได้รับแรงหนุนจากการลงทุนทางเลือก
แม้จะมีผลลัพธ์ในเชิงบวกเหล่านี้ แต่นักเดินทางก็ประสบกับการสูญเสียภัยพิบัติ 1.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับ 14.7 เปอร์เซ็นต์ของทั้งหมด ซึ่งสูงกว่าฉันทามติอัลฟ่าที่มองเห็นได้ที่ 12.7 เปอร์เซ็นต์
กลุ่มประกันธุรกิจมี PYD ที่ดีสุทธิที่ 0.6 จุดเปอร์เซ็นต์ สูงกว่าฉันทามติที่ 0.5 จุดเปอร์เซ็นต์เล็กน้อย สิ่งนี้สอดคล้องกับไตรมาสก่อนหน้า โดยมีการปล่อยค่าชดเชยคนงานในหลายปีที่เกิดอุบัติเหตุและชดเชยความรับผิดทั่วไปสําหรับปีที่เกิดอุบัติเหตุเมื่อเร็ว ๆ นี้เนื่องจากความคุ้มครองส่วนเกิน
รายงานยังตั้งข้อสังเกตว่าการเปลี่ยนแปลงอัตราการต่ออายุ BI ชะลอตัวลง 40 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาสเป็น 6.5% ซึ่งเชื่อว่าสอดคล้องกับความคาดหวังของตลาด การชะลอตัวของการกําหนดราคาส่วนใหญ่เกิดจากบัญชีขนาดใหญ่ ในขณะที่การกําหนดราคาที่เลือกเพิ่มขึ้น 1.5 เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าเป็น 5.3% และอัตราตลาดกลางยังคงทรงตัวที่ 7.0%
โดยสรุป คาดว่าผลประกอบการจะได้รับการตอบรับในเชิงบวกจากนักลงทุน เนื่องจากอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งขึ้นในการประกันภัยธุรกิจและ PYD ประกันธุรกิจแบบอินไลน์ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการเล่าเรื่องสํารองไม่ลดลง ตลาดจะมองหาการเรียกร้องผลประกอบการเพื่อหาข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับปัจจัยที่ส่งผลต่อผลลัพธ์ทางการเงินเหล่านี้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Travelers Companies Inc. เป็นประเด็นของมุมมองของนักวิเคราะห์ที่แตกต่างกันเนื่องจากปัจจัยต่างๆเช่นการขาดทุนสํารองปัญหาความรับผิดและการเปลี่ยนแปลงของตลาด
Citi คงอันดับความน่าเชื่อถือของ Sell ให้กับบริษัท โดยอ้างถึงความกังวลเกี่ยวกับข้อบกพร่องของเงินสํารองที่ไม่มีปริมาณในวงการหนี้สินทั่วไป ในขณะที่ BMO Capital Markets ยังคงจัดอันดับที่ดีกว่า โดยเน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานเชิงบวกของบริษัทในด้านการกําหนดราคาประกันภัยและตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไร อย่างไรก็ตาม TD Cowen ได้ปรับลดระดับ Travelers จากการจัดอันดับ Buy เป็น Hold โดยชี้ให้เห็นถึงปัญหาความรับผิดที่อาจเกิดขึ้นและการเปลี่ยนแปลงความชอบของตลาด
เมื่อเร็ว ๆ นี้นักเดินทางรายงานการสูญเสียจากภัยพิบัติที่เกินความคาดหมายและอัตราการเพิ่มขึ้นของเบี้ยประกันธุรกิจที่ชะลอตัว แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่บริษัทก็ทําผลงานได้ดีกว่าในแง่ของอัตราส่วนการสูญเสียพื้นฐานในทั้งสามกลุ่มธุรกิจ และเพิ่มคําแนะนํารายได้จากการลงทุนสุทธิหลังหักภาษีสําหรับครึ่งหลังของปี
ในแง่ของผลการดําเนินงานทางการเงิน Travelers แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งด้วยรายได้หลักสูงถึง 1.1 พันล้านดอลลาร์และเบี้ยประกันภัยสุทธิแตะสถิติ 10.1 พันล้านดอลลาร์ บริษัทยังประกาศเพิ่มเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาส 5% เป็น 1.05 ดอลลาร์ต่อหุ้น
ถึงกระนั้น นักวิเคราะห์ของ Goldman Sachs, RBC Capital และ Citi ก็แสดงความกังวลเกี่ยวกับเงินสํารองของบริษัทและศักยภาพในการเติบโตในอนาคต การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้นําเสนอมุมมองที่หลากหลายของ Travelers Companies Inc. โดยเน้นย้ําถึงความสําคัญของการวิเคราะห์อย่างรอบคอบสําหรับนักลงทุน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Travelers Companies Inc. (NYSE:TRV) สํารวจภูมิทัศน์ทางการเงิน ตัวชี้วัดแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro เผยให้เห็นบริษัทที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่แข็งแกร่งที่ 47.68 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E คงที่ที่ 16.23 ตัวเลขเหล่านี้ได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตของรายได้อย่างมีนัยสําคัญที่ 13.52% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถของบริษัทในการขยายฐานทางการเงินในตลาดประกันภัยที่มีการแข่งขันสูง
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของ Travelers ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 18 ปีติดต่อกัน และคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 22 ปีติดต่อกัน นี่เป็นข้อพิสูจน์ถึงสถานะทางการเงินของบริษัทและลําดับความสําคัญในการส่งมอบคุณค่าที่สม่ําเสมอให้กับนักลงทุน นอกจากนี้ Travelers ยังได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย ซึ่งอาจทําให้นักลงทุนมีความมั่นใจในตําแหน่งทางการตลาดและความมั่นคงในระยะยาว
สําหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติมของ InvestingPro รวมถึงการวิเคราะห์เกี่ยวกับการแก้ไขผลประกอบการและข้อกังวลด้านสภาพคล่อง โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/TRV มีเคล็ดลับอีก 6 ข้อที่สามารถให้บริบทที่มีคุณค่าเกี่ยวกับกลยุทธ์และแนวโน้มทางการเงินของบริษัท หากต้องการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน