เมื่อวันพุธ Piper Sandler ได้ปรับแนวโน้มทางการเงินของ First Bank (แนสแด็ก: FRBA) โดยลด t เพิ่มน้ำหนักการลงทุน เป็น 17.00 ดอลลาร์จาก 18.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ บริษัทยังคงให้คะแนนเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในหุ้น การปรับดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของ First Bank ซึ่งเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.32 ดอลลาร์ หลังจากพิจารณาการสูญเสียหลักทรัพย์และการปรับโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอประกันภัยชีวิตของธนาคาร (BOLI) กําไรต่อหุ้นหลักสูงขึ้นเล็กน้อยที่ 0.34 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ของ Piper Sandler ที่ 0.41 ดอลลาร์ และประมาณการฉันทามติที่ 0.40 ดอลลาร์
หุ้นของธนาคารประสบกับการตกต่ําในวันถัดจากประกาศผลประกอบการ ถึงเวลาที่แนสแด็กแล้ว ผลการดําเนินงานของ First Bank ล้าหลังดัชนี NASDAQ Bank ประมาณ 5% การบีบอัดอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ของธนาคารซึ่งลดลง 13 จุดพื้นฐานเป็น 3.49% พร้อมกับการคาดการณ์ของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับอัตรากําไรที่มั่นคงในอนาคต เชื่อว่าเป็นปัจจัยที่ส่งผลให้หุ้นทําผลงานได้ต่ํากว่าปกติ
ในตอนแรก Piper Sandler คาดการณ์ว่าทางออก NIM ในปี 2025 อยู่ที่ 3.75% ซึ่งสอดคล้องกับฉันทามติก่อนหน้านี้ อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ปรับการคาดการณ์แล้ว โดยคาดว่า NIM จะอยู่ที่ 3.53% สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2025 แม้จะมีการปรับลดลง แต่ Piper Sandler ก็ตั้งข้อสังเกตในแง่บวกในรายงานของ First Bank รวมถึงการฟื้นตัวของการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝาก
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Bank รายงานว่าเงินกู้และเงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 การเติบโตของสินเชื่อของธนาคารอยู่ที่ประมาณ 90 ล้านดอลลาร์ โดยมีเงินฝากเพิ่มขึ้น 82 ล้านดอลลาร์ สินเชื่อเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรมเป็นตัวขับเคลื่อนหลักของการเติบโตนี้ โดยคิดเป็นประมาณ 60% ของการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อ รายได้สุทธิของธนาคารในไตรมาสนี้ลดลงเล็กน้อยที่ 8.2 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.32 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด เนื่องจากการบีบอัดมาร์จิ้น
แม้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงเล็กน้อย แต่ First Bank ก็ดําเนินการเพิ่มประสิทธิภาพงบดุลและขยายความพยายามในการธนาคารดิจิทัล ธนาคารขายหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ํา 12 ล้านดอลลาร์ และปรับโครงสร้างนโยบาย BOLI ใหม่มูลค่า 20 ล้านดอลลาร์เพื่อความสามารถในการทํากําไร ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 18.6 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับอิทธิพลจากค่าใช้จ่าย OREO ที่สูงขึ้น
นี่คือการพัฒนาล่าสุดของ First Bank ธนาคารกําลังปรับปรุงธนาคารดิจิทัลด้วยแพลตฟอร์มการเปิดบัญชีออนไลน์ใหม่และขยายสาขา ฝ่ายบริหารมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับการฟื้นตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิและการรักษาการเติบโตของสินเชื่อ พวกเขากําลังติดตามต้นทุนเงินฝากอย่างใกล้ชิดหลังจากการปรับลดงบประมาณของธนาคารกลางสหรัฐฯ แนสแด็ก r>
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้ความกระจ่างเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ First Bank (NASDAQ: FRBA) แม้จะมีการปรับราคาเป้าหมายของ Piper Sandler ลดลงเมื่อเร็วๆ นี้ แต่หุ้นของ First Bank ดูเหมือนจะซื้อขายในระดับการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ อัตราส่วน P/E ของบริษัทอยู่ที่ 8.95 ซึ่งค่อนข้างต่ําเมื่อเทียบกับศักยภาพการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ตามที่หนึ่งในเคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ํา
นอกจากนี้ First Bank ยังแสดงให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 34.1% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ควบคู่ไปกับอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 41.62% แสดงให้เห็นว่าธนาคารมีประสิทธิภาพในการจัดการการดําเนินงานแม้จะมีความท้าทายที่ระบุไว้ในรายงานผลประกอบการ
เคล็ดลับ InvestingPro ยังระบุว่า First Bank คาดว่าจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับแง่บวกที่ Piper Sandler กล่าวถึง เช่น เครดิตที่สะอาดและค่าใช้จ่ายที่มั่นคงที่คาดการณ์ไว้ อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่าบริษัทประสบปัญหาอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ ซึ่งอาจเป็นปัจจัยที่ต้องจับตามองในไตรมาสต่อๆ ไป
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อสําหรับ First Bank เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน