เมื่อวันอังคาร Stephens ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินได้เพิ่มอันดับหุ้นของ Regions Financial (นิวยอร์ก: RF) จาก Equal Weight เป็น เพิ่มน้ำหนักการลงทุน โดยกําหนดราคาเป้าหมายที่ 26.00 ดอลลาร์ การอัปเกรดเกิดขึ้นหลังจากการวิเคราะห์ผลประกอบการไตรมาสที่สามในภาคการธนาคารระดับภูมิภาค ซึ่งแสดงให้เห็นว่าธนาคารเหล่านี้เกินความคาดหมาย
รายได้จากการดําเนินงานและรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ทําได้ดีกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์โดยเฉลี่ย 3.6% และ 7.4% ตามลําดับ
แนวโน้มที่ดีขึ้นสําหรับ Regions Financial เกิดจากการประเมินแนวโน้มสินเชื่อในระยะสั้นของธนาคารและการคาดการณ์เบต้าเงินฝาก ซึ่งเป็นสองประเด็นที่สร้างความกังวลให้กับนักวิเคราะห์ก่อนหน้านี้ ความกังวลเหล่านี้ได้รับการบรรเทาลง ซึ่งนําไปสู่ข้อสรุปว่า Regions Financial มีมูลค่าต่ําเกินไปที่อัตราส่วนราคาต่อกําไร 10.0 เท่าของประมาณการในปี 2026 โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับคู่แข่งซึ่งเฉลี่ย 10.1 เท่า
นักวิเคราะห์เน้นย้ําว่าผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA) โดยประมาณของ Regions Financial อยู่ที่ 1.29% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของเพื่อนที่ 1.07% การเปรียบเทียบที่ดีนี้มีส่วนทําให้ตัดสินใจปรับอันดับหุ้น การอัปเกรดนี้สะท้อนให้เห็นถึงมุมมองเชิงบวกมากขึ้นเกี่ยวกับการประเมินมูลค่าของธนาคารและผลการดําเนินงานในอนาคต
นอกเหนือจากการอัปเกรดของ Regions Financial แล้ว นักวิเคราะห์ยังตั้งข้อสังเกตว่าความสมดุลของความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่ Comerica Incorporated (CMA) และ Citizens Financial Group (CFG) ยังคงน่าสนใจ สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นเชิงบวกในวงกว้างต่อผู้เล่นบางรายในภาคการธนาคารระดับภูมิภาค
การเปลี่ยนแปลงการจัดอันดับสําหรับ Regions Financial แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงที่สําคัญในมุมมองของนักวิเคราะห์ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นที่แข็งแกร่งขึ้นในสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของธนาคาร ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 26.00 ดอลลาร์แสดงถึงความคาดหวังสําหรับการเคลื่อนไหวขาขึ้นของหุ้นที่อาจเกิดขึ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Regions Financial ได้ตกเป็นประเด็นของการแก้ไขราคาเป้าหมายและการอัปเกรดหลายครั้ง Deutsche Bank ปรับจุดยืนของ Regions Financial โดยยกระดับจาก Hold เป็น ซื้อ และเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $26.00 การเปลี่ยนแปลงนี้สะท้อนให้เห็นถึงมุมมองในแง่ดีมากขึ้นเกี่ยวกับการประเมินมูลค่าสัมพัทธ์ของธนาคารเมื่อเทียบกับคู่แข่ง
นอกจากนี้ ทั้ง Baird และ DA Davidson ยังเพิ่มเป้าหมายสําหรับ Regions Financial เป็น 23.00 ดอลลาร์และ 29.00 ดอลลาร์ตามลําดับ ตามรายงานของธนาคารเกี่ยวกับรายได้สุทธิในไตรมาสที่สามที่ 446 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.49 ดอลลาร์ ซึ่งเกินการประมาณการที่เป็นเอกฉันท์
ผลการดําเนินงานของบริษัทได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียม โดยมีส่วนสนับสนุนที่สําคัญจากกิจกรรมในตลาดทุนและธนาคารจํานอง อย่างไรก็ตาม Regions Financial ยังตั้งข้อสังเกตถึงการขาดทุนทางการค้าและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากค่าตอบแทนจูงใจ
เมื่อมองไปข้างหน้า Regions Financial คาดการณ์การเติบโตในปี 2568 โดยมีเป้าหมายรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ 3.60 และมีศักยภาพในการเติบโตของสินเชื่อเล็กน้อยเนื่องจากความชัดเจนทางเศรษฐกิจที่ดีขึ้น แนวโน้มในแง่ดีนี้ได้รับแรงหนุนจากเงินฝากที่เพิ่มขึ้น 30% ตั้งแต่ปี 2019 และอัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 ที่ 10.6%
อย่างไรก็ตาม ธนาคารยังรายงานการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กร ซึ่งลังเลที่จะลงทุนเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน นี่คือการพัฒนาล่าสุดบางส่วนเกี่ยวกับ Regions Financial
InvestingPro Insi นิวยอร์ก
การอัปเกรดล่าสุดของ Regions Financial (NYSE: RF) โดย Stephens สอดคล้องกับตัวบ่งชี้เชิงบวกหลายประการจากข้อมูลของ InvestingPro หุ้นของธนาคารซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 80.6% ที่น่าทึ่งในปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้สนับสนุนมุมมองของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าต่ําเกินไปและศักยภาพในการเติบโตของหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Regions Financial ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 21 ปี ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 4.16% ที่น่าสนใจ ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 12.47 (ปรับในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา) ต่ํากว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ซึ่งยืนยันการประเมินของนักวิเคราะห์ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับคู่แข่ง นอกจากนี้ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 21.92 พันล้านดอลลาร์และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 35.62% Regions Financial ดูเหมือนจะอยู่ในฐานะทางการเงินที่มั่นคง
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 10 ข้อสําหรับ Regions Financial เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน