เมื่อวันพุธ Piper Sandler ได้ปรับแนวโน้มของ Provident Financial Holdings (NASDAQ:PROV) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 14.00 ดอลลาร์จาก 13.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนเป็นกลางสําหรับหุ้น การแก้ไขนี้เป็นไปตามผลการดําเนินงานรายไตรมาสล่าสุดของบริษัท ซึ่งนําไปสู่การเปลี่ยนแปลงรูปแบบทางการเงินของบริษัท
การคาดการณ์แนวโน้มมาร์จิ้นของ Provident Financial ลดลงเล็กน้อย โดยคาดว่าจะขยายตัว แต่ในอัตราที่ช้ากว่าที่คาดไว้ก่อนหน้านี้ นอกจากนี้ การลดฐานสินทรัพย์ที่มีรายได้คาดว่าจะส่งผลให้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ลดลง ปัจจัยเหล่านี้ทําให้ประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ของปีงบประมาณ 2025 ลดลงเล็กน้อย ซึ่งขณะนี้ตั้งไว้ที่ 1.00 ดอลลาร์ ลดลง 0.10 ดอลลาร์จากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้
เมื่อมองไปข้างหน้า Piper Sandler ได้แนะนําประมาณการกําไรต่อหุ้นประจําปีงบประมาณ 2026 ที่ 1.35 ดอลลาร์สําหรับ Provident Financial การประมาณการนี้ขึ้นอยู่กับสมมติฐานสําคัญหลายประการ: การเติบโตของอัตรากําไรขั้นต้นเพิ่มเติมซึ่งได้รับแรงหนุนจากต้นทุนเงินทุนที่ลดลงการเติบโตของสินเชื่อที่พอเหมาะเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกและคุณภาพสินเชื่อที่แข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง ปัจจัยเหล่านี้คาดว่าจะมีส่วนช่วยในความก้าวหน้าทางการเงินของบริษัทในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
ราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นเป็น 14.00 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงของการประเมินมูลค่าทวีคูณ ซึ่งขณะนี้ตั้งไว้ที่ 14.0 เท่าของประมาณการ EPS ปี 2025 เพิ่มขึ้นจากทวีคูณก่อนหน้าที่ 11.8 เท่า การปรับเปลี่ยนนี้ยังพิจารณาถึงการเพิ่มขึ้นของทวีคูณของเพียร์เมื่อเร็ว ๆ นี้ ซึ่งมีอิทธิพลต่อการประเมินมูลค่าของ Provident Financial Holdings
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Provident Financial ได้จัดการประชุมประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สี่และปีงบประมาณ 2024 ซึ่งรายงานการปล่อยเงินกู้ 18.6 ล้านดอลลาร์ และการจ่ายเงินต้นเงินกู้และการจ่ายเงิน 30.6 ล้านดอลลาร์
ท่ามกลางอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นกิจกรรมของนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้ลดลงนําไปสู่การหดตัวในพอร์ตสินเชื่อของ บริษัท 12.8 ล้านดอลลาร์โดยส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อหลายครอบครัวและสินเชื่อก่อสร้าง เพื่อชดเชยต้นทุนการระดมทุนที่สูงขึ้นและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ Provident Financial ได้กระชับการรับประกันภัยและเพิ่มราคาในทุกผลิตภัณฑ์
คุณภาพสินเชื่อของบริษัทยังคงแข็งแกร่งแม้จะมีความท้าทายในตลาด โดยมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อย Donavon Ternes ประธานและซีอีโอของ Provident Financial เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อประสิทธิภาพการดําเนินงานและการรักษาเงินปันผลเงินสด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Piper Sandler แก้ไขมุมมองของ Provident Financial Holdings เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมเพื่อทําความเข้าใจสถานะทางการเงินของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต จากข้อมูลล่าสุด Provident Financial Holdings มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 90.17 ล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 12.37 ซึ่งสอดคล้องกับอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ที่ 12.27 สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่ารายได้ที่ค่อนข้างคงที่ในช่วงเวลาดังกล่าว
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่าบริษัทได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 23 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งสะท้อนให้เห็นในอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่โดดเด่นที่ 4.4% ณ ข้อมูลล่าสุด นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับการเปิดตัวของ Piper Sandler เกี่ยวกับประมาณการ EPS ประจําปีงบประมาณ 2026 ที่ 1.35 ดอลลาร์สําหรับ Provident Financial แม้รายได้จะลดลงเล็กน้อย 4.32% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2567 แต่ประสิทธิภาพการดําเนินงานของบริษัทก็เห็นได้ชัดด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 28.69% ในช่วงเวลาเดียวกัน
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของ Provident Financial และโอกาสในการลงทุนที่อาจเกิดขึ้น แพลตฟอร์ม InvestingPro แสดงรายการเคล็ดลับเพิ่มเติมสําหรับผู้ที่สนใจในการประเมินแนวโน้มของบริษัทโดยละเอียด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน