เมื่อวันอังคาร Keefe, Bruyette & Woods ได้ปรับมุมมองของ Bank of Hawaii (NYSE:BOH) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 60.00 ดอลลาร์จาก 58.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ แม้จะมีการเปลี่ยนแปลงนี้ แต่บริษัทยังคงให้คะแนน Underperform สําหรับหุ้นของธนาคาร
การแก้ไขเกิดขึ้นหลังจากอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ของ Bank of Hawaii แสดงสัญญาณของการปรับปรุง โดยต้นทุนเงินฝากเริ่มทรงตัว นอกจากนี้ ธนาคารยังรายงานรายได้ค่าธรรมเนียมที่มั่นคงพร้อมคาดการณ์ว่าจะเติบโตในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
คําพูดของนักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่พอเหมาะ ซึ่งบ่งชี้ถึงการเพิ่มขึ้นประมาณ 1 ล้านดอลลาร์ต่อไตรมาส การคาดการณ์นี้คํานึงถึงการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในส่วนผสมของเงินฝาก
จุดยืนแบบอนุรักษ์นิยมของบริษัทคาดว่ากําไรต่อหุ้น (EPS) จะเติบโตในระดับปานกลางที่ 5% ในปีหน้า โดยมีผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ประมาณ 11%
Keefe, Bruyette & Woods ยังได้อัปเดตประมาณการรายได้ปี 2024 ของ Bank of Hawaii โดยรวม 0.02 ดอลลาร์ต่อหุ้น อย่างไรก็ตาม พวกเขาตั้งข้อสังเกตว่าประมาณการรายได้ในปี 2025 ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง ราคาเป้าหมายปัจจุบันของบริษัทที่ 60 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงพรีเมี่ยมทวีคูณ 16 เท่า ซึ่งสอดคล้องกับการประเมินมูลค่าสัมพัทธ์ในอดีตของหุ้นของ Bank of Hawaii
ปัจจุบันหุ้นของธนาคารซื้อขายสูงกว่าราคาเป้าหมายที่กําหนดใหม่ ซึ่งหมายความว่านักวิเคราะห์พิจารณาว่าหุ้นมีมูลค่าสูงกว่าการประเมิน การจัดอันดับ Underperform ชี้ให้เห็นว่าบริษัทแนะนําให้นักลงทุนระมัดระวัง โดยส่งสัญญาณว่าหุ้นอาจไม่ให้ผลตอบแทนอย่างมีนัยสําคัญเมื่อเทียบกับตลาดหรือคู่แข่งในภาคส่วนในระยะใกล้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Bank of Hawaii ได้ประสบกับการเปลี่ยนแปลงทางการเงินที่สําคัญหลายประการ Piper Sandler ได้เพิ่มเป้าหมายราคาหุ้นของธนาคารเป็น 70 ดอลลาร์ โดยพิจารณาจากแนวโน้มมาร์จิ้นที่ดีขึ้น
อย่างไรก็ตาม Jefferies ได้ลดราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น Bank of Hawaii ลงเหลือ 53 ดอลลาร์ หลังจากธนาคารประกาศเพิ่มหุ้นบุริมสิทธิ 165 ล้านดอลลาร์พร้อมคูปอง 8%
การย้ายนี้คาดว่าจะช่วยเพิ่มอัตราส่วนเงินทุน Tier 1 และอัตราส่วนเงินทุนรวมของธนาคาร แต่อาจส่งผลให้กําไรต่อหุ้นลดลง 9% ในไตรมาสที่ 1 ปี 2024
ในขณะเดียวกัน Keefe, Bruyette & Woods ได้เพิ่มเป้าหมายราคาหุ้นเป็น 58 ดอลลาร์ แม้ว่าจะพลาดคําแนะนํามาร์จิ้น เนื่องจากแนวโน้มค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้นเล็กน้อย ในทางตรงกันข้าม Piper Sandler ได้ลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 60 ดอลลาร์ โดยคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะแคบลงและขนาดของสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ลดลง
ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ของธนาคารแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงด้วยการปรับปรุงส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่สม่ําเสมอที่ 42.3 ล้านดอลลาร์ ธนาคารรายงานรายได้สุทธิ 36.4 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 0.87 ดอลลาร์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Bank of Hawaii (NYSE:BOH) ได้แสดงให้เห็นทั้งจุดแข็งและความท้าทายตามที่สะท้อนให้เห็นในข้อมูลและการวิเคราะห์ล่าสุด ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.75 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E สิบสองเดือนย้อนหลังที่ 19.18 ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าของธนาคารนําเสนอภาพที่หลากหลาย ในแง่หนึ่ง ธนาคารยังคงรักษาอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งไว้ที่ 36.29% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงการจัดการการดําเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงสถานะปัจจุบันของหุ้น โดยตั้งข้อสังเกตว่าอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไปตาม RSI และต้องทนทุกข์ทรมานจากอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ ในขณะที่รายได้สุทธิคาดว่าจะลดลงในปีนี้ แต่ธนาคารยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 53 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ และทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ราคาของหุ้นได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่แล้วและสามเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนราคารวม 22.0% และ 18.84% ตามลําดับ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Bank of Hawaii InvestingPro ขอเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมสําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุม ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่: https://www.investing.com/pro/BOH ผู้อ่านบทความนี้สามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์สําหรับ InvestingPro ปลดล็อกข้อมูลการลงทุนอันมีค่าและเคล็ดลับจากผู้เชี่ยวชาญ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน