วันอังคาร Stephens ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH) เป็น 23.00 ดอลลาร์ ลดลงจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 24.00 ดอลลาร์ แม้จะมีการลดจํานวนนี้ แต่ Stephens ยังคงให้คะแนน Overweight ในหุ้น
การปรับดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่สองของ AvidBank ซึ่งอยู่ที่ 0.46 ดอลลาร์ ซึ่งต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ 0.58 ดอลลาร์ รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ของธนาคารอยู่ที่ 7.9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งต่ํากว่าที่คาดไว้ 5% สาเหตุหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้
นอกจากนี้ การตั้งสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ (LLP) ที่สูงกว่าที่คาดไว้มีอิทธิพลต่อผลประกอบการของไตรมาส โดยมีความแตกต่าง 0.10 ดอลลาร์จากการคาดการณ์ส่วนใหญ่มาจากเงินสํารองเฉพาะสําหรับเงินกู้ที่ได้รับการสนับสนุนจากการลงทุนซึ่งเคยจําแนกไว้ก่อนหน้านี้และขณะนี้ได้รับการสํารองไว้เต็มจํานวน
สตีเฟนส์ตั้งข้อสังเกตว่าการไหลออกของดอกเบี้ยสุทธิ (NIB) ส่วนใหญ่ ซึ่งลดลง 15% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า น่าจะเกิดขึ้นก่อนหน้านี้ในไตรมาสที่สอง ซึ่งบางส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องภาษี อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับ NIB และแนวโน้มการเติบโตของเงินฝากหลักในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
การมองโลกในแง่ดีนี้ได้รับการสนับสนุนจากการจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านเงินฝากเฉพาะทางเมื่อเร็ว ๆ นี้ ซึ่งคาดว่าจะช่วยลดเงินฝากนายหน้าต่อไป ซึ่งลดลง 42% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าในไตรมาสที่สอง การเติบโตของสินเชื่อคาดว่าจะเร่งตัวขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการค้าและอุตสาหกรรม (C&I)
การคาดการณ์เพิ่มเติมรวมถึงส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่ลดลงเล็กน้อย 3 จุดพื้นฐานในไตรมาสที่สาม โดยคาดว่าจะมีการขยายตัวหลังจากนั้น Stephens ยังได้ปรับคาดการณ์ EPS จากการดําเนินงานสําหรับปี 2025 เป็น 2.40 ดอลลาร์ ลดลงจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ 2.71 ดอลลาร์ ในขณะที่ย้ําการจัดอันดับ Overweight สําหรับหุ้น AvidBank
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ AvidBank Holdings Inc. รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง รวมถึงกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.69 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าการประมาณการของทั้ง Piper Sandler และ Wall Street ธนาคารได้ทํางานอย่างแข็งขันเพื่อการเติบโตของสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นในระดับตัวเลขสองหลัก แม้ว่าจะเผชิญกับต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการแข่งขันที่รุนแรงขึ้น
บริษัทการลงทุน DA Davidson คงอันดับความน่าเชื่อถือของ AvidBank ไว้ โดยย้ําราคาเป้าหมายที่ 27 ดอลลาร์ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในความสามารถของธนาคารในการบรรลุการเติบโตของสินเชื่อที่คาดการณ์ไว้
อย่างไรก็ตาม AvidBank ได้รับการจัดอันดับ Neutral จาก Janney โดยมีการประเมินมูลค่ายุติธรรมไว้ที่ 21.00 ดอลลาร์ต่อหุ้น การจัดอันดับนี้สะท้อนให้เห็นถึงรายได้ระยะสั้นของธนาคารส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับความสําเร็จในการทดแทนเงินกู้ที่มีต้นทุนสูงด้วยเงินฝากหลักที่มีราคาไม่แพงกว่า AvidBank มุ่งเน้นไปที่การขยายฐานเงินฝากหลักและเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมผ่านการจ้างงานเชิงกลยุทธ์และความคิดริเริ่มใหม่
แม้จะมีคุณภาพสินเชื่อที่แข็งแกร่งของธนาคารและศักยภาพในการเติบโตของส่วนแบ่งการตลาดในการจัดหาเงินทุนร่วมทุนและการก่อสร้างที่อยู่อาศัยระดับไฮเอนด์ แต่ Janney แนะนําว่าความท้าทายในทันทีต่อรายได้อาจมีมากกว่าข้อได้เปรียบในระยะยาว
หลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสแรกของปี 2024 ของธนาคาร Piper Sandler ได้แก้ไขราคาเป้าหมายสําหรับ AvidBank การปรับดังกล่าวเกิดขึ้นเนื่องจากค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น ซึ่งนําไปสู่การเปลี่ยนแปลงการคาดการณ์ EPS ของ Piper Sandler สําหรับ AvidBank สําหรับปี 2024 และ 2025
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
หลังจากการปรับราคาเป้าหมายล่าสุดของ Stephens สําหรับ AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH) ข้อมูล InvestingPro เผยให้เห็นภูมิทัศน์ทางการเงินที่แตกต่างกันสําหรับธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 148.46 ล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) อยู่ที่ 10.2 AvidBank นําเสนอโปรไฟล์ที่เน้นคุณค่าท่ามกลางภาคการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หุ้นของธนาคารซื้อขายใกล้กับระดับต่ําสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจดึงดูดความสนใจของนักลงทุนมูลค่าที่กําลังมองหาจุดเริ่มต้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า AvidBank ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 30.85% นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าความสามารถในการทํากําไรจะดําเนินต่อไปในปีปัจจุบัน ซึ่งสอดคล้องกับการเติบโตของสินเชื่อในเชิงบวกและแนวโน้มเงินฝากที่สตีเฟนส์ตั้งข้อสังเกต อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องพิจารณาว่าธนาคารประสบกับอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอและไม่จ่ายเงินปันผล ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อนักลงทุนที่แสวงหากระแสรายได้ปกติ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงประสิทธิภาพและศักยภาพของ AvidBank มีเคล็ดลับเพิ่มเติมใน InvestingPro สมาชิกสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ให้การเข้าถึงการวิเคราะห์ทางการเงินและข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุม ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 5 ข้อ การตัดสินใจอย่างชาญฉลาดจึงอยู่ใกล้แค่เอื้อมสําหรับผู้ที่นําทางความซับซ้อนของหุ้นธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน