เมื่อวันจันทร์ Evercore ISI ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้นของ Truist Financial (NYSE:TFC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 48.00 ดอลลาร์จาก 44.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับหุ้น In Line ไว้
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Truist ซึ่งทําให้ Evercore ISI เพิ่มประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ปี 2024 เป็น 3.44 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 3.39 ดอลลาร์ การแก้ไขนี้สะท้อนให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้น 0.13 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสที่สอง ซึ่งลดลงเล็กน้อยจากอัตราค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
ในทางกลับกัน บริษัทได้ลดประมาณการกําไรต่อหุ้นในปี 2025 สําหรับ Truist เป็น 3.91 ดอลลาร์จาก 4.00 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นซึ่งบดบังการคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่ดีขึ้น
การคาดการณ์ที่อัปเดตในปี 2025 ตอนนี้คิดเป็น 200 จุดพื้นฐานของเลเวอเรจจากการดําเนินงาน ซึ่งเป็นการปรับอนุรักษ์นิยมจาก 240 จุดพื้นฐานที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดจากความระมัดระวังที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนทางธุรกิจและโครงสร้างพื้นฐานของ Truist
Evercore ISI ยังเปิดตัวประมาณการ EPS ปี 2026 สําหรับ Truist ที่ 4.58 ดอลลาร์ เป้าหมายราคาที่แก้ไขของบริษัทที่ 48 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าภาคส่วนที่สูงขึ้น และรวมการซื้อหุ้นคืน 500 ล้านดอลลาร์ต่อไตรมาสจนถึงปี 2026 Evercore ISI แสดงความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้นในแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ Truist เนื่องจากแนวโน้มการเติบโตแสดงให้เห็นถึงการเคลื่อนไหวในเชิงบวกและฝ่ายบริหารยังคงมีจุดยืนอนุรักษ์นิยม
รายงานรับทราบถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นของ EPS ปี 2024 หากธนาคารกลางสหรัฐฯ ตัดสินใจลดอัตราดอกเบี้ยเร็วกว่าไทม์ไลน์ในเดือนพฤศจิกายน 2024 ที่ผู้บริหารของ Truist คาดการณ์ไว้ เนื่องจากความอ่อนไหวต่อหนี้สินที่เจียมเนื้อเจียมตัวของธนาคาร
อย่างไรก็ตาม บริษัทยังตั้งข้อสังเกตถึงความเสี่ยงปานกลางในระดับที่คาดว่าจะมีเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกในปี 2025 และปีต่อๆ ไป เนื่องจาก Truist ขยายธุรกิจวาณิชธนกิจและลงทุนในไอทีและโครงสร้างพื้นฐาน
โดยสรุป Evercore ISI ถือว่าการประเมินมูลค่าปัจจุบันของ Truist Financial เมื่อเทียบกับคู่แข่ง ซึ่งซื้อขายที่ 11.3 เท่าของ EPS ในปี 2025 เทียบกับค่าเฉลี่ยของคู่แข่งที่ประมาณ 10.5 เท่า เป็นไปด้วยความยุติธรรม และด้วยเหตุนี้จึงย้ําการจัดอันดับ In Line
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน