เมื่อวันจันทร์ Truist Securities ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้นของ Regions Financial (NYSE: RF) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 23 ดอลลาร์จาก 21 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับหุ้น Hold ไว้ การปรับดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงการแก้ไขการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นหลัก (EPS) สําหรับปี 2024 และ 2025 ซึ่งปัจจุบันตั้งไว้ที่ 1.96 ดอลลาร์และ 2.05 ดอลลาร์ตามลําดับ เพิ่มขึ้นจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ 1.87 ดอลลาร์และ 2.12 ดอลลาร์
การคาดการณ์ที่แก้ไขโดย Truist Securities ได้รับอิทธิพลจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นและการลดค่าสํารองสําหรับปี 2024 ซึ่งสมดุลกับค่าใช้จ่ายที่คาดว่าจะสูงขึ้นในปี 2025 แม้แนวโน้มการเติบโตของสินเชื่อจะอ่อนแอลง แต่วิถี NII คาดว่าจะยังคงมีเสถียรภาพ
เบต้าเงินฝากที่มีดอกเบี้ยสะสมคาดว่าจะลดลงเล็กน้อยเป็น 44% ภายในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 ซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของฝ่ายบริหาร
Truist Securities แนะนําว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิควรเพิ่มขึ้นตามลําดับในช่วงครึ่งหลังของปี 2024 และเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องหลังจากไตรมาสแรกของปี 2025 การเติบโตนี้คาดว่าจะได้รับแรงหนุนจากการกําหนดราคาสินทรัพย์ถาวรและการลดการแลกเปลี่ยนแบบติดลบ การคาดการณ์เหล่านี้ทําขึ้นภายใต้สมมติฐานของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ ที่เริ่มหลังจากไตรมาสแรกของปี 2025
นักวิเคราะห์ของบริษัทได้ใช้จุดยืนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นเกี่ยวกับเบต้าเงินฝากที่มีดอกเบี้ยสะสมในด้านลบ โดยสมมติว่าอัตรา 31% เมื่อเทียบกับความคาดหวังของผู้บริหารในช่วงกลางทศวรรษที่ 30 แนวทางอนุรักษ์นิยมนี้สะท้อนให้เห็นในราคาเป้าหมายที่อัปเดต
ปัจจุบันหุ้นของ Regions Financial ถือว่าซื้อขายในมูลค่าที่ใกล้เคียงกับยุติธรรมเมื่อเทียบกับดัชนี KRE บนพื้นฐานราคาต่อกําไร ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 23 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับ 11 เท่าของกําไรต่อหุ้นโดยประมาณในปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Regions Financial Corporation เป็นจุดสนใจของการประเมินเชิงบวกจาก DA Davidson, Baird และ RBC Capital ซึ่งแต่ละคนได้เพิ่มเป้าหมายราคาให้กับบริษัท
สิ่งนี้เกิดขึ้นหลังจากผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่ 2 ที่แข็งแกร่งของ Regions Financial ซึ่งมีรายได้ 477 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.52 ดอลลาร์ ธนาคารยังรักษารายได้รวมที่มั่นคงที่ 1.7 พันล้านดอลลาร์ตามรายงานและ 1.8 พันล้านดอลลาร์เมื่อปรับปรุงแล้ว
DA Davidson เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 26.00 ดอลลาร์ โดยสังเกตแนวโน้มสินเชื่อที่ดีขึ้นของบริษัทและเสถียรภาพของค่าใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้ Baird ยังเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 21.00 ดอลลาร์ โดยระบุว่าเป็นผลมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่มั่นคงของบริษัทและการสร้างผลตอบแทนที่สม่ําเสมอ RBC Capital เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 23 ดอลลาร์ โดยเน้นย้ําถึงแนวทางเชิงรุกของธนาคารในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยและฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง
นอกเหนือจากการพัฒนาเหล่านี้แล้ว Regions Financial ยังได้ใช้เงินทุนส่วนเกินอย่างมีกลยุทธ์เพื่อปรับตําแหน่งพอร์ตหลักทรัพย์ การซื้อหุ้นคืน และการควบรวมกิจการที่อาจเกิดขึ้น
ธนาคารรักษาระดับเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 ประมาณ 10.4% การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงความพยายามอย่างต่อเนื่องของ Regions Financial ในการรักษาสุขภาพทางการเงินและสร้างผลตอบแทนที่สม่ําเสมอเมื่อเวลาผ่านไป
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Regions Financial (NYSE: RF) และการแก้ไขของนักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นถึงแนวโน้มที่เหมาะสมสําหรับนักลงทุน เคล็ดลับของ InvestingPro ระบุว่านักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งสอดคล้องกับการแก้ไขเชิงบวกของ Truist Securities เกี่ยวกับการคาดการณ์ EPS หลักของ Regions Financial สําหรับปี 2024 และ 2025 นอกจากนี้ บริษัทยังมีประวัติที่แข็งแกร่งในการรักษาการจ่ายเงินปันผล โดยทําได้เป็นเวลา 21 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
ข้อมูล InvestingPro เผยให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ $20.12B และอัตราส่วน P/E ที่ 12.42 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายที่มูลค่าที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับรายได้ นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 4.53% ที่น่าสนใจ ซึ่งช่วยเสริมคุณค่าของหุ้น หุ้นของ Regions Financial ยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสะท้อนถึงโมเมนตัมเชิงบวกล่าสุดที่เน้นโดยผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมสําหรับ Regions Financial ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่ https://www.investing.com/pro/RF สําหรับผู้ที่กําลังพิจารณาการสมัครสมาชิก InvestingPro ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน