เมื่อวันพฤหัสบดี DA Davidson ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น US Bancorp (NYSE: USB) โดยเพิ่มจาก 44.00 ดอลลาร์เป็น 49.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนเป็นกลางสําหรับหุ้น นักวิเคราะห์ของบริษัทเน้นย้ําถึงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคาร ซึ่งเพิ่มขึ้น 0.9% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าในไตรมาสที่สองของปี 2024 การเติบโตนี้ควบคู่ไปกับการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมที่ดีขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่า US Bancorp คาดว่าจะประสบกับเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกในช่วงครึ่งหลังของปี 2024 และในปี 2025 เนื่องจากธนาคารได้เสร็จสิ้นขั้นตอนของการใช้จ่ายด้านการลงทุนจํานวนมากแล้ว ความสมบูรณ์นี้ช่วยให้สามารถจัดการค่าใช้จ่ายได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ซึ่งสามารถปรับเปลี่ยนได้หากรายได้ขาดแคลน เพื่อรักษาเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวก
แม้จะมีความสามารถในการจัดการค่าใช้จ่ายและสร้างเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวก แต่นักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่าปัจจุบันนักลงทุนกังวลกับแนวโน้มรายได้ของธนาคารมากกว่าความสามารถในการสร้างเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวก การมุ่งเน้นไปที่รายได้นี้เป็นปัจจัยสําคัญในการรักษาอันดับความน่าเชื่อถือของหุ้น
ราคาเป้าหมายที่แก้ไขที่ 49.00 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับราคาต่อกําไรเป้าหมาย (P/E) ทวีคูณ 11.2 เท่าของการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ในปี 2025 ของบริษัทที่ 4.34 ดอลลาร์ การอัปเดตนี้จะลบส่วนลด 5% ที่ใช้ในการประเมินมูลค่าของธนาคารก่อนหน้านี้
ราคาเป้าหมายใหม่สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มของนักวิเคราะห์สําหรับผลการดําเนินงานทางการเงินของ U.S. Bancorp โดยพิจารณาจากผลประกอบการของไตรมาสล่าสุดและความคาดหวังในอนาคตอันใกล้ การจัดการเชิงกลยุทธ์ของธนาคารเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายและการเติบโตของรายได้ที่คาดการณ์ไว้เป็นหัวใจสําคัญของแนวโน้มนี้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ ธนาคารของสหรัฐฯ รวมถึง Citizens Financial, US Bancorp, First Horizon และ Synchrony Financial กําลังต่อสู้กับต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้นและความต้องการสินเชื่อที่ลดลงเนื่องจากมาตรการคุมเข้มเชิงปริมาณของธนาคารกลางสหรัฐฯ แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่ภาควาณิชธนกิจก็ได้เห็นค่าธรรมเนียมตลาดทุนที่เพิ่มขึ้น โดย Citizens Financial รายงานเพิ่มขึ้น 63%
ในทางกลับกัน มีความกังวลเกี่ยวกับสุขภาพของพอร์ตสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของธนาคาร โดยที่อาจเกิดขึ้นกับการผิดนัดชําระหนี้อาจเป็นความเสี่ยง เมื่อเร็ว ๆ นี้ Washington Federal รายงานผลประกอบการที่ดีกว่าที่คาดไว้ในไตรมาสที่สาม ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในภาคการธนาคาร
ในข่าวความเป็นผู้นํา US Bancorp ประกาศการจากไปของ Tim Welsh รองประธานฝ่ายธนาคารเพื่อผู้บริโภคและธุรกิจ และการแต่งตั้ง Arijit Roy ให้เป็นผู้นําองค์กรผลิตภัณฑ์ธนาคารเพื่อผู้บริโภคและธุรกิจในภายหลัง
นอกจากนี้ US Bancorp ยังเห็นการเปลี่ยนแปลงที่สําคัญภายในแผนกความมั่งคั่ง องค์กร พาณิชย์ และการธนาคารสถาบัน โดยส่งเสริม Stephen Philipson และ Felicia La Forgia ให้ขยายบทบาท
ในแง่ของการจัดอันดับของนักวิเคราะห์ JPMorgan ได้ปรับลดอันดับหุ้นของ US Bancorp ลงเป็นกลาง โดยอ้างถึงความต้องการเงินทุนที่เพิ่มขึ้นและการไม่มีตัวเร่งปฏิกิริยาระยะกลาง ในทางกลับกัน Wells Fargo ยังคงยืนหยัดในแง่ดี โดยคาดการณ์ว่ารายได้ของ US Bancorp จะเติบโต 3% ในปีนี้ โดยได้รับแรงหนุนจากกลุ่มผู้บริโภคที่แข็งแกร่งและการประหยัดจากการประสานงานระหว่างการควบรวมกิจการ
นักวิเคราะห์จาก RBC Capital Markets และ Barclays Capital Inc. ยังให้คะแนนเชิงบวกกับ US Bancorp ซึ่งบ่งชี้ถึงความคาดหวังของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งและการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมที่คาดการณ์ไว้สําหรับปี 2024 นี่คือการพัฒนาล่าสุดที่นักลงทุนควรพิจารณา
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ U.S. Bancorp (NYSE: USB) นําทางผ่านขั้นตอนทางการเงินข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับตําแหน่งทางการตลาดปัจจุบันของธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่แข็งแกร่งที่ 70.63 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ดีขึ้นเล็กน้อยเป็น 13.22 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 สถานะทางการเงินของธนาคารดูมีเสถียรภาพ นอกจากนี้ US Bancorp ยังแสดงให้เห็นถึงประวัติการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคง โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน และคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เปิดเผยว่าในขณะที่ US Bancorp มีผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ เดือน และสามเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 7.94%, 16.64% และ 16.19% ตามลําดับ นอกจากนี้ หุ้นของธนาคารซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 98.71% ของจุดสูงสุดนั้น ซึ่งอาจบ่งชี้ว่าอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป ตามที่แนะนําโดยตัวชี้วัด RSI
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกลงไปในตัวชี้วัดทางการเงินของ U.S. Bancorp และรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและจุดข้อมูลเพิ่มเติม หากต้องการสํารวจแหล่งข้อมูลอันมีค่าเหล่านี้และเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การลงทุนของคุณ ให้พิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมทั้งหมด 12 ข้อ ซึ่งสามารถให้ความเข้าใจที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับมูลค่าการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นของ U.S. Bancorp
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน