เมื่อวันจันทร์ Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) คงอันดับความน่าเชื่อถือไว้เป็นกลางและราคาเป้าหมาย 63.00 ดอลลาร์จาก Citi หลังจากผลการดําเนินงานที่ต่ํากว่าอย่างเห็นได้ชัดในวันประกาศผลประกอบการ หุ้นของธนาคารลดลง 6% เมื่อเทียบกับดัชนี BKX ที่ลดลงเล็กน้อยที่ 0.25% สาเหตุหลักมาจากแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่อ่อนแอกว่าที่คาดการณ์ไว้ สิ่งนี้เกิดจากความต้องการสินเชื่อที่อ่อนแอลงและการกําหนดราคาเงินฝาก Wealth and Investment Management (WIM) ที่สูงขึ้นโดยไม่คาดคิด
คําแนะนําปัจจุบันสําหรับ NII ได้รับการชี้แจงว่ามีแนวโน้มลดลง 8-9% ซึ่งตรงข้ามกับช่วง 7-9% ที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ ซึ่งได้นํามาพิจารณาแล้วในความคาดหวังของตลาด แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่การวิเคราะห์ของ Citi ชี้ให้เห็นว่า NII ปี 2024 ของ Wells Fargo อาจยังคงค่อนข้างคงที่ ความมั่นคงนี้คาดว่าจะเกิดขึ้นเนื่องจากความแข็งแกร่งของยอดเงินฝากหลักอาจถ่วงดุลผลตอบแทนที่ลดลงของสินทรัพย์ที่สร้างรายได้และต้นทุนการระดมทุนที่เพิ่มขึ้น
คาดว่าธนาคารจะเผชิญกับแรงกดดันอย่างต่อเนื่องต่อ NII ในปี 2025 และ 2026 เนื่องจากอุปสรรคอย่างต่อเนื่องเหล่านี้ นอกจากนี้ รายงานคาดการณ์ว่า Wells Fargo จะมีค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นซึ่งเกิดจากการลงทุนในการอัพเกรดเทคโนโลยีและการปรับปรุงสาขา อย่างไรก็ตาม ต้นทุนเหล่านี้คาดว่าจะสมดุลด้วยโมเมนตัมที่มั่นคงในรายได้ตามค่าธรรมเนียม
ในแง่ของแนวโน้มสินเชื่อ Wells Fargo มีรายงานว่ายังคงอยู่ในหลักสูตร จุดยืนที่เป็นกลางและราคาเป้าหมาย 63 ดอลลาร์โดย Citi สะท้อนถึงมุมมองที่ระมัดระวังเกี่ยวกับผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคารท่ามกลางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันและความท้าทายเฉพาะที่ระบุไว้ในรายงานผลประกอบการ
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo ได้รายงานผลประกอบการที่หลากหลายสําหรับไตรมาสที่สอง ผลประกอบการของธนาคารเน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งกว่าที่คาดการณ์ไว้ในค่าธรรมเนียมตลาดทุน ซึ่งถูกชดเชยด้วยการคาดการณ์ที่บ่งชี้ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงและต้นทุนที่สูงขึ้นสําหรับทั้งปี ต่อมา BMO Capital Markets ได้อัปเดตเป้าหมายราคาสําหรับหุ้น Wells Fargo เป็น $59.00 โดยคงอันดับเครดิต Market Perform ราคาเป้าหมายใหม่ขึ้นอยู่กับวิธีการประเมินมูลค่าที่เกี่ยวข้องกับทวีคูณของ 1.4 เท่าของส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตนโดยประมาณสําหรับปี 2025
แม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิและสินเชื่อเฉลี่ยจะลดลง แต่ Wells Fargo ก็มีการเติบโตในเชิงบวกของเงินฝากเฉลี่ยในทุกธุรกิจที่ต้องเผชิญกับลูกค้า บริษัทยังประกาศแผนการเพิ่มเงินปันผลหุ้นสามัญ 14% ในไตรมาสที่สาม โดยเฉพาะอย่างยิ่ง CFO Mike Santomassimo ระบุว่ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 19% และค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตลดลง
นี่คือการพัฒนาล่าสุดในขณะที่ Wells Fargo ยังคงเดินทางเพื่อการเปลี่ยนแปลง ความคาดหวังในอนาคตของบริษัทรวมถึงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิทั้งปี 2024 ซึ่งต่ํากว่าปี 2023 8-9% โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะอยู่ที่ประมาณ 54 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่ Wells Fargo นําทางผ่านความท้าทายเหล่านี้ความสามารถของธนาคารในการจัดการต้นทุนและรักษาการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมจะเป็นปัจจัยสําคัญในการบรรลุตัวชี้วัดทางการเงินและการประเมินมูลค่าที่คาดการณ์ไว้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นอกเหนือจากการวิเคราะห์โดย Citi ผลการดําเนินงานและแนวโน้มของ Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) สามารถปรับบริบทเพิ่มเติมได้ด้วยข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 195.38 พันล้านดอลลาร์ บริษัทซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ 11.93 ซึ่งถือว่าต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ซึ่งบ่งชี้ถึงมูลค่าที่เป็นไปได้สําหรับนักลงทุน นอกจากนี้ Wells Fargo ยังแสดงให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้ 3.46% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องแม้จะมีอุปสรรคทางเศรษฐกิจ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าฝ่ายบริหารของ Wells Fargo ได้ซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขัน ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในมูลค่าของบริษัท นอกจากนี้ ธนาคารยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 2.48% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ปัจจัยเหล่านี้รวมกับการคาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ให้มุมมองหลายแง่มุมเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของ Wells Fargo
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการเจาะลึกลงไปในเมตริกทางการเงินของ Wells Fargo และรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนเพิ่มเติมได้ หากต้องการสํารวจข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และรับประโยชน์จากคุณสมบัติที่แข็งแกร่งของแพลตฟอร์ม ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน