เมื่อวันจันทร์ Stephens ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้ปรับเป้าหมายราคาหุ้นสําหรับ Customers Bancorp (นิวยอร์ก: CUBI) โดยเพิ่มเป็น 55.00 ดอลลาร์จาก 53.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal Weight สําหรับหุ้น การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดขึ้นหลังจาก Customers Bancorp รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่เกินความคาดหมาย
กําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ของบริษัทสูงถึง 1.26 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าที่สตีเฟนส์คาดการณ์ไว้ที่ 1.20 ดอลลาร์ ผลลัพธ์ที่ดีกว่าที่คาดไว้เกิดจากการตั้งสํารองที่ลดลงสําหรับการสูญเสียเครดิตและอัตราภาษีที่ลดลง
แม้จะมีผลประกอบการที่เป็นบวก แต่ Customers Bancorp ประสบกับการลดลงของอัตรากําไรสุทธิ (NIM) เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาสที่ 23 จุดพื้นฐาน ซึ่งเกิดจากผลตอบแทนที่ลดลงและการขายพอร์ตสินเชื่อผู้บริโภค นอกจากนี้ บริษัทยังต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเนื่องจากเงินเดือนและสวัสดิการที่เพิ่มขึ้น
หลังจากรายงานผลประกอบการ Stephens ได้แก้ไขการคาดการณ์ EPS จากการดําเนินงานสําหรับปี 2024, 2025 และ 2026 การปรับสะท้อนให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นน้อยกว่า 1% สําหรับปี 2024 เป็น 5.46 ดอลลาร์ ลดลง 9% สําหรับปี 2025 เป็น 5.00 ดอลลาร์ และเพิ่มขึ้น 1% สําหรับปี 2026 เป็น 7.40 ดอลลาร์ การแก้ไขเหล่านี้ได้รับแรงหนุนจากการคาดการณ์ NIM ที่ลดลง ค่าใช้จ่ายในระยะสั้นที่คาดการณ์ว่าจะสูงขึ้น และความคาดหวังในการตั้งสํารองที่ลดลง
การเติบโตของเงินฝากของลูกค้า Bancorp นั้นแข็งแกร่งอย่างเห็นได้ชัด โดยมีทีมใหม่ที่มีส่วนร่วมในการเพิ่มเงินฝาก 1.1 พันล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาส อย่างไรก็ตาม บริษัทตั้งข้อสังเกตถึงประเด็นที่น่ากังวลบางประการ รวมถึงข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรด้านกฎระเบียบเมื่อเร็ว ๆ นี้ การพึ่งพาเงินฝากที่เป็นนายหน้า และกิจกรรมการหักค่าใช้จ่าย ซึ่งทําให้ Stephens รักษาจุดยืนอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับการจัดอันดับหุ้น
โดยสรุป Stephens ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ Customers Bancorp เป็น 55 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงผลประกอบการไตรมาสที่สามของบริษัท ในขณะที่ยังคงติดตามความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการจัดอันดับหุ้นในอนาคต
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Customers Bancorp ได้เห็นการปรับเป้าหมายราคาหุ้นโดยทั้ง Piper Sandler และ DA Davidson หลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สาม รายงานเผยให้เห็นกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 1.31 ดอลลาร์ โดยมีการปรับเปลี่ยนรายการที่ไม่เกิดซ้ําชี้ให้เห็นถึงกําไรต่อหุ้นหลักที่ 1.34 ดอลลาร์ Piper Sandler ลดเป้าหมายจาก 61.00 ดอลลาร์เป็น 55.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ DA Davidson ลดเป้าหมายจาก 65.00 ดอลลาร์เป็น 60.00 ดอลลาร์ ทั้งสองบริษัทยังคงยืนหยัดในหุ้น ถือหุ้นไว้และซื้อ
ไตรมาสที่สามของธนาคารมีความซับซ้อน รวมถึงการขาดดุลรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) 0.35 ดอลลาร์ ซึ่งค่อนข้างถูกชดเชยด้วยส่วนเกิน 0.17 ดอลลาร์ในการตั้งสํารอง แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่ธนาคารรายงานรายได้สุทธิ 43.8 ล้านดอลลาร์และการเติบโตของสินเชื่อ 16% ต่อปี ซึ่งยังคงรักษาวิถีการเติบโตไว้ อย่างไรก็ตาม มีรายงานอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ที่ 3.06% ซึ่งต่ํากว่าไตรมาสก่อนหน้า 23 จุดพื้นฐาน
การพัฒนาเหล่านี้เกิดขึ้นในขณะที่ Customers Bancorp ยังคงเปลี่ยนกลยุทธ์ไปสู่การเป็นธนาคารพาณิชย์เฉพาะทาง ส่วนธนาคารร่วมทุนของธนาคารมีการขยายตัวอย่างมีนัยสําคัญ โดยรักษาคุณภาพสินเชื่อที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วน NPA ที่ 22 จุดพื้นฐาน ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ การปฏิบัติตามกฎระเบียบและค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีที่สูงขึ้นคาดว่าจะส่งผลกระทบต่อค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยในไตรมาสที่ 4
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Inve นิวยอร์ก gPro เพิ่มความลึกให้กับการวิเคราะห์ของ Stephens เกี่ยวกับ Customers Bancorp (NYSE: CUBI) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 1.66 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E 8.25 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ สิ่งนี้สอดคล้องกับการตัดสินใจของ Stephens ในการเพิ่มราคาเป้าหมาย
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า CUBI แสดงผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยข้อมูลยืนยันว่าผลตอบแทนรวมของราคา 15.97% ในสัปดาห์ที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานล่าสุดนี้ควบคู่ไปกับผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง 15.28% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่เพิ่มขึ้นในหุ้น ซึ่งอาจได้รับอิทธิพลจากผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้ในบทความ
อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro Tips ยังระบุว่านักวิเคราะห์ 8 คนได้ปรับกําไรลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ความระมัดระวังในหมู่นักวิเคราะห์นี้อาจอธิบายการตัดสินใจของ Stephens ที่จะรักษาอันดับ Equal Weight แม้ว่าจะเพิ่มราคาเป้าหมายก็ตาม
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 9 ข้อสําหรับ CUBI เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน