UBS Group AG (UBS) รายงานกําไรสุทธิ 2.9 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 โดยมีผลตอบแทนจากเงินทุน CET1 ที่ 9.2% ซีอีโอ Sergio Ermotti เน้นย้ําถึงความก้าวหน้าที่ประสบความสําเร็จของบริษัทในการรวม Credit Suisse และความมุ่งมั่นที่จะดําเนินการนี้ให้เสร็จสิ้นภายในสิ้นปี 2026 UBS มีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในธุรกิจหลัก และเป็นไปตามแผนการคืนทุน รวมถึงเงินปันผลและการซื้อคืน แม้ตลาดจะผันผวน แต่ UBS ก็มั่นใจในความสามารถในการดําเนินการบูรณาการและลงทุนอย่างมีกลยุทธ์เพื่อมูลค่าระยะยาว
ประเด็นสําคัญ
- UBS รายงานกําไรสุทธิ 2.9 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 และผลตอบแทนจากเงินทุน CET1 ที่ 9.2%
- บริษัทประสบความสําเร็จในการประหยัดต้นทุนรวม 6 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่สิ้นปี 2022 ซึ่งครึ่งหนึ่งเป็นประโยชน์ต่อ OpEx
- UBS มุ่งเน้นไปที่การย้ายบัญชีลูกค้าและแพลตฟอร์ม ซึ่งคาดว่าจะช่วยประหยัดต้นทุนในอนาคต
- บริษัทคาดว่าจะมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการรวม 2.3 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งหลังของปี
- อัตราส่วนเงินทุน CET1 ของ UBS อยู่ที่ 14.9% ณ สิ้นไตรมาส
- Global Wealth Management (GWM) รายงานกําไรก่อนหักภาษี 1.2 พันล้านดอลลาร์และสินทรัพย์ใหม่สุทธิ 27 พันล้านดอลลาร์
- Asset Management มีกําไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 26% เป็น 228 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าเงินใหม่สุทธิจะติดลบ 12 พันล้านดอลลาร์
- วาณิชธนกิจส่งมอบผลประกอบการไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งด้วยกําไรจากการดําเนินงาน 412 ล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- UBS มุ่งมั่นที่จะส่งมอบแผนการคืนทุนและความทะเยอทะยานในระยะกลางถึงระยะยาวสําหรับเงินปันผลและการซื้อคืน
- บริษัทยังคงมุ่งเน้นไปที่การช่วยเหลือลูกค้าในการจัดการความท้าทายและโอกาสท่ามกลางความผันผวนของตลาดที่คาดการณ์ไว้
- ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการบูรณาการคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 70% ของต้นทุนทั้งหมดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายประสิทธิภาพปี 2026 ภายในสิ้นปีนี้
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิคาดว่าจะลดลงในไตรมาสที่ 3 เนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ย
- เงินกู้ยืมใหม่สุทธิอยู่ที่ 3.4 พันล้านฟรังก์สวิสในไตรมาสนี้ โดยได้รับแรงหนุนจากการกําหนดราคาใหม่ของปริมาณรองอุปสรรค
- ในการจัดการสินทรัพย์ เงินใหม่สุทธิติดลบ 12 พันล้านดอลลาร์ โดยมีการไหลออกในหุ้น
ไฮไลท์ Bullish
- UBS ได้ประหยัดต้นทุนรวมเกือบครึ่งหนึ่งของเป้าหมาย และมีความคืบหน้าในการแก้ไขปัญหาทางกฎหมายแบบเดิม
- ธุรกิจหลักของบริษัทมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยมีการทํางานร่วมกันที่เพิ่มขึ้นทั่วทั้งบริษัท
- UBS มั่นใจในความสามารถในการดําเนินการบูรณาการและลงทุนเชิงกลยุทธ์เพื่อสร้างมูลค่าในระยะยาว
พลาด
- Personal & Corporate Banking (P&C) มีรายได้ลดลง 4% ตามลําดับ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผลมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง
- บริษัทคาดว่าผลขาดทุนก่อนหักภาษีพื้นฐานประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์สําหรับ NCL ในช่วงครึ่งหลังของปี
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารของ UBS ตอบคําถามเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงราคา ยอดเงินกู้ ผลกระทบของ Basel IV และคําแนะนําของ NII
- บริษัทวางแผนที่จะแนะนําอัตราใหม่ในบริการให้คําปรึกษาในไตรมาสที่สี่
- UBS คาดว่ายอดเงินกู้นอกสหรัฐฯ จะดีขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง
- อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ของ GWM Americas ปัจจุบันสูงกว่า 90% โดยคาดว่าจะดีขึ้นเนื่องจากการประหยัดต้นทุนจากการย้ายบัญชีลูกค้า
UBS Group AG (UBS) ยังคงแน่วแน่ในการเดินทางหลังการเข้าซื้อกิจการ Credit Suisse โดยรักษาฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและก้าวไปสู่เป้าหมายการควบรวมกิจการ ด้วยการมุ่งเน้นที่ชัดเจนในการลงทุนเชิงกลยุทธ์และการบริการลูกค้า UBS กําลังนําทางความซับซ้อนของภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจในปัจจุบันในขณะที่วางรากฐานสําหรับการเติบโตที่ยั่งยืนและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น การประกาศผลประกอบการครั้งต่อไปของบริษัทมีกําหนดในเดือนตุลาคม ซึ่งจะหารือเกี่ยวกับผลประกอบการไตรมาสที่ 3 และให้การอัปเดตเพิ่มเติมเกี่ยวกับความคืบหน้า
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
UBS Group AG (UBS) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการเติบโตเชิงกลยุทธ์ ดังที่สะท้อนให้เห็นในตัวเลขทางการเงินล่าสุดของพวกเขา การเจาะลึกผลการดําเนินงานของบริษัทผ่าน InvestingPro จะให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่นักลงทุนอาจพบว่ามีค่า
ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นว่า UBS มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 99.11 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการมีบทบาทสําคัญในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่น่าสนใจที่ 9.73 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 UBS ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ต่ํา ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า นอกจากนี้ยังเสริมด้วยการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่ง 29.47% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งบ่งชี้ว่าการดําเนินงานของบริษัทกําลังขยายตัวอย่างมีประสิทธิภาพ
เคล็ดลับ InvestingPro สองข้อให้ความกระจ่างเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลตอบแทนของนักลงทุนของ UBS ประการแรก UBS ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 3 ปีติดต่อกัน โดยมีการเติบโตอย่างโดดเด่น 131.0% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2567 สะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ประการที่สอง แม้จะมีสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย แต่ UBS ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงเสถียรภาพทางการเงินและความน่าเชื่อถือในการให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม มีข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ UBS ที่ https://www.investing.com/pro/UBS ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์ ความสามารถในการทํากําไร และสถานะของบริษัทในอุตสาหกรรมตลาดทุน ปัจจุบันมีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมมากกว่า 9 ข้อที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจเกี่ยวกับ UBS ได้อย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน