Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) รายงานผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในยอดขายเงินรายปีและรายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้นอย่างมั่นคง บริษัทมียอดขายสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในเงินงวดที่เชื่อมโยงกับดัชนีที่จดทะเบียน (RILAs) และเงินงวดผันแปรแบบดั้งเดิม ซึ่งผลักดันยอดขายเงินงวดค้าปลีกเพิ่มขึ้น 36% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว
แม้จะมีรายงานขาดทุน 1 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากการขาดทุนจากอัตราดอกเบี้ยและการป้องกันความเสี่ยงของตราสารทุน แต่ผลประโยชน์ด้านความเสี่ยงในตลาดสุทธิของบริษัทและฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของโปรแกรมการป้องกันความเสี่ยง Jackson Financial ยังประกาศเพิ่มการอนุมัติการซื้อหุ้นคืนและเงินปันผลสําหรับไตรมาสที่จะมาถึง
ประเด็นสําคัญ
- ยอดขายเงินรายปีค้าปลีกทั้งหมดของ Jackson Financial เพิ่มขึ้น 36% โดยยอดขายเงินงวดผันแปรสูงถึง 2.7 พันล้านดอลลาร์ และยอดขาย RILA อยู่ที่ 1.4 พันล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์
- กําไรจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วสําหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 410 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 45% จากปีก่อนหน้า
- มูลค่าตามบัญชีที่ปรับปรุงแล้วของบริษัทที่เป็นของผู้ถือหุ้นสามัญเพิ่มขึ้นกว่า 10% เป็น 11.5 พันล้านดอลลาร์
- มีการรายงานการขาดทุน 1 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากการขาดทุนในการป้องกันความเสี่ยง แต่ถูกชดเชยด้วยผลประโยชน์ความเสี่ยงสุทธิของตลาด 516 ล้านดอลลาร์
- Jackson Financial เพิ่มการอนุมัติการซื้อหุ้นสามัญ 750 ล้านดอลลาร์ และประกาศจ่ายเงินปันผลในไตรมาสที่สามที่ 0.70 ดอลลาร์ต่อหุ้น
- สินทรัพย์ภายใต้การจัดการเพิ่มขึ้น 9% เป็น 247 พันล้านดอลลาร์ โดยมีฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง 4.7 พันล้านดอลลาร์ในทุนที่ปรับปรุงแล้วทั้งหมด
แนวโน้มบริษัท
- Jackson Financial คาดว่าโมเมนตัมการขายจะดําเนินต่อไป โดยมุ่งเน้นไปที่โซลูชันเงินรายปีที่เป็นนวัตกรรมใหม่และปรับปรุงประสบการณ์ดิจิทัลสําหรับลูกค้า
- อัตราส่วน RBC โดยประมาณสําหรับไตรมาสนั้นสูงกว่าข้อกําหนดขั้นต่ํา ซึ่งบ่งชี้ถึงฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทขาดทุน 1 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากการขาดทุนในการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและการป้องกันความเสี่ยงของตราสารทุนในไตรมาสที่สอง
- มีรายงานการขาดทุนเพิ่มเติม 278 ล้านดอลลาร์จากเงินสํารองและอนุพันธ์แบบฝังตัว
ไฮไลท์ Bullish
- โปรแกรมป้องกันความเสี่ยงของบริษัทยังคงมีประสิทธิภาพในการลดความผันผวนและอยู่ในตําแหน่งที่ดีด้วยอนุพันธ์อัตราดอกเบี้ยมากกว่า 30 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับเส้นอัตราผลตอบแทนที่ยาวขึ้น
- ธุรกรรมของ Brooke Re ส่งผลดีต่อเป้าหมายการป้องกันความเสี่ยงและผลการดําเนินงานของ JNL โดยบริษัทแสดงความมั่นใจในความยืดหยุ่นของโปรแกรมการป้องกันความเสี่ยง
พลาด
- ตําแหน่งสํารองสุทธิ 64 ล้านดอลลาร์ไม่ได้สัมพันธ์กับสินทรัพย์แข็ง 700 ล้านดอลลาร์เท่านั้น เนื่องจากมีองค์ประกอบเพิ่มเติมในส่วนของผู้ถือหุ้นของ Brooke Re
ไฮไลท์ Q&A
- Jackson Financial ชี้แจงว่าผลการดําเนินงานส่วนใหญ่ของ JNL ได้รับแรงหนุนจากสัญญาพื้นฐาน โดยผลประกอบการของตลาดและ AUM ของเงินงวดผันแปรจะเพิ่มความอ่อนไหว
- บริษัทให้ทุนแก่ Brooke Re ด้วยเงินสดและการลงทุน 700 ล้านดอลลาร์ และดําเนินงานตามที่คาดไว้
- ฝ่ายบริหารเน้นย้ําถึงประโยชน์ของการจัดการหลักประกันและความเสี่ยงของคู่สัญญาผ่านธุรกรรม Brooke Re
โดยสรุป Jackson Financial Inc. ได้แสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในยอดขายเงินรายปีและรายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้นอย่างมั่นคง กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเชิงรุกและความคิดริเริ่มในการจัดการเงินทุนของบริษัทได้วางตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตและความมั่นคงอย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) ยังคงแสดงวิถีที่มีแนวโน้มในภาคการเงิน ดังที่เห็นได้จากข้อมูลล่าสุดและการวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ ต่อไปนี้คือข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญบางส่วนจาก InvestingPro ที่ให้ความกระจ่างเกี่ยวกับสถานะทางการเงินในปัจจุบันและแนวโน้มในอนาคตของบริษัท
InvestingPro Data เน้นย้ําว่า Jackson Financial มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 5.68 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงขนาดที่สําคัญในอุตสาหกรรม บริษัทมีอัตราส่วน P/E ที่น่าสนใจที่ 2.68 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นของบริษัทอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ นอกจากนี้ อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2567 อยู่ที่ 2.53 ซึ่งตอกย้ําศักยภาพในมูลค่าการลงทุน ด้วยอัตราส่วน PEG เพียง 0.01 ในช่วงเวลาเดียวกัน อัตราการเติบโตของบริษัทจึงมีราคาที่แข่งขันได้เช่นกัน
ในแง่ของผลการดําเนินงาน Jackson Financial มีรายได้เติบโตอย่างน่าทึ่งที่ 647.14% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 การเพิ่มขึ้นอย่างมากนี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงการขยายการดําเนินงานของบริษัทและกลยุทธ์การขายที่ประสบความสําเร็จ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในผลิตภัณฑ์เงินรายปี นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทอยู่ที่ 3.76% ซึ่งดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงประวัติของบริษัทในการขึ้นเงินปันผลเป็นเวลาสามปีติดต่อกัน
เคล็ดลับ InvestingPro เผยให้เห็นว่า Jackson Financial มีคะแนน Piotroski ที่สมบูรณ์แบบที่ 9 ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะทางการเงินที่แข็งแรงมาก นอกจากนี้ กลยุทธ์การซื้อหุ้นคืนเชิงรุกของฝ่ายบริหารและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่สูงยังเป็นตัวบ่งชี้เชิงบวกของความเชื่อมั่นในมูลค่าของบริษัทและความมุ่งมั่นที่จะคืนทุนให้กับผู้ถือหุ้น การตัดสินใจทางการเงินเชิงกลยุทธ์เหล่านี้สอดคล้องกับประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งและวิถีการเติบโตของบริษัท
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึกและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jackson Financial ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่ https://www.investing.com/pro/JXN ด้วยผลตอบแทนที่แข็งแกร่งของบริษัทในปีที่ผ่านมาและการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรในปีนี้ Jackson Financial จึงโดดเด่นในฐานะบริษัทที่มีศักยภาพสําหรับนักลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน