Commerzbank AG (CBK) รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองและครึ่งแรกของปี โดยมีผลประกอบการสุทธิใกล้ 1.3 พันล้านยูโร และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ (RoTE) ที่ 8.9% แม้ว่าจะเผชิญกับภาระก่อนหักภาษีมากกว่า 700 ล้านยูโร
ธนาคารยังคงมุ่งมั่นที่จะบรรลุ RoTE 8% สําหรับปี 2024 และประกาศแผนการคืนทุน 1.6 พันล้านยูโร รวมถึงการซื้อหุ้นคืน 600 ล้านยูโร ผู้ให้กู้ชาวเยอรมันยังเปิดเผยความตั้งใจที่จะเพิ่มค่าจ้าง 5% ในเดือนมกราคม 2025 และอีก 4% ในเดือนมกราคม 2026 สําหรับเพื่อนร่วมงานที่ไม่มีค่าจ้าง แม้ GDP ของเยอรมนีจะหดตัวเล็กน้อย แต่ Commerzbank ก็มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตในอนาคตและคาดว่าอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานจะทรงตัวเหนือ 2%
ประเด็นสําคัญ
- Commerzbank รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 และครึ่งปีแรกของตลาดหลักทรัพย์ที่แข็งแกร่ง โดยมีผลประกอบการสุทธิเกือบ 1.3 พันล้านยูโรและ RoTE 8.9%
- ธนาคารอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายในปี 2024 ที่ RoTE อย่างน้อย 8%
- อัตราส่วน CET1 ที่แข็งแกร่งที่ 14.8% สนับสนุนแผนการกระจายเงินทุน รวมถึงการซื้อหุ้นคืน 600 ล้านยูโร
- Commerzbank คาดการณ์การเติบโตของ GDP ในปี 2567 เป็นศูนย์ 0 และคาดว่าอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานจะทรงตัวเหนือ 2%
- การเติบโตของบัญชีสินเชื่อ 5% เมื่อเทียบเป็นรายปี สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการสินเชื่อในเชิงบวกและมีคุณภาพสินทรัพย์สูง
- ธนาคารรักษาวินัยด้านต้นทุนที่เข้มงวดและตั้งเป้าอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ของกลุ่มที่ 60% สําหรับปี 2024
- Commerzbank วางแผนการขึ้นค่าจ้างสําหรับเพื่อนร่วมงานในระดับที่ไม่ได้รับค่าจ้างและการลงทุนเพิ่มเติมใน mBank ข้อกําหนดด้านกฎระเบียบและการดําเนินงานแฟรนไชส์
แนวโน้มบริษัท
- Commerzbank มั่นใจว่าจะบรรลุเป้าหมายการเติบโต 4% ของรายได้ค่าธรรมเนียมในปี 2024
- ธนาคารคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิประมาณ 8.1 พันล้านยูโรในปี 2024 และต่ํากว่าอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ 60% ในปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- GDP ของเยอรมนีหดตัวเล็กน้อยในไตรมาสที่ 2 โดยไม่มีการคาดการณ์การเติบโตในปี 2024
- ภาระที่ไม่ใช่การดําเนินงานที่สูงขึ้นส่งผลกระทบต่อรายได้ และผลลัพธ์สุทธิลดลง 5% สาเหตุหลักมาจากชนกลุ่มน้อยที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- ความต้องการสินเชื่อที่แข็งแกร่ง โดยมียอดเงินกู้เพิ่มขึ้นร้อยละ 5 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
- เปิดตัว CommerzGlobalpay ซึ่งเป็นโซลูชันการชําระเงินดิจิทัลบนมือถือสําหรับผู้ค้า
- มุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับการจํานอง FX ของโปแลนด์ด้วยอัตราส่วนที่สูงของคําตัดสินของศาลและการระงับข้อพิพาทที่ประสบความสําเร็จ
พลาด
- รายได้ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย แต่รายได้ค่าคอมมิชชั่นเพิ่มขึ้น 4.5% เมื่อเทียบเป็นรายปี
ไฮไลท์ Q&A
- CFO Bettina Orlopp กล่าวถึงความอ่อนไหวของ NII ต่อการสร้างแบบจําลองเงินฝาก โดยคาดว่าจะมีการย้ายจากเงินฝากแบบสายตาเป็นเงินโทรและเงินระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านลูกค้าองค์กร
- ธนาคารวางแผนที่จะแจกจ่ายเงิน 1.6 พันล้านยูโรผ่านการซื้อหุ้นคืนและเงินปันผล โดยคาดว่าจะอนุมัติงวดแรกของ 600 ล้านยูโรในต้นไตรมาสที่ 4
- Commerzbank ยังคงมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับการจํานอง FX ของโปแลนด์ และเตรียมพร้อมสําหรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
ในการประกาศผลประกอบการ Commerzbank ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นท่ามกลางความท้าทายทางเศรษฐกิจ โดยยึดมั่นในเป้าหมายทางการเงินสําหรับปี 2024 ในขณะที่นําทางสภาวะตลาดและรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง กลยุทธ์เชิงรุกและแผนการกระจายเงินทุนของธนาคารเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นและการเติบโตในอนาคต
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน