สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด จํากัด (มหาชน) (STAN. L) ได้รายงานผลการดําเนินงานไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งในปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้นเป็น 4.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 7% ในแง่ของสกุลเงินคงที่ ธนาคารได้แก้ไขคําแนะนําด้านรายได้สําหรับปีนี้ โดยคาดว่าจะเติบโตเกิน 7% ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น 4% เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อและการลงทุนในการเติบโตของธุรกิจ ในขณะที่กําไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 15% เป็น 1.8 พันล้านดอลลาร์ สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดยังประกาศโครงการซื้อหุ้นคืน ซึ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ โดยมีมูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารอยู่ในเส้นทางที่จะรักษาเพดานต้นทุนสัมบูรณ์ไว้ที่ 12 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2026 การตั้งสํารองการด้อยค่าของเครดิตอยู่ที่ 73 ล้านดอลลาร์ ซึ่งได้รับประโยชน์จากการปล่อยตัวสุทธิเนื่องจากการอัปเกรดของรัฐบาล ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การเติบโตของสินเชื่อของลูกค้าและอัตราส่วน CET1 ที่ดีที่ 14% สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคต
ประเด็นสําคัญ
- สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดรายงานการเติบโตของรายได้ 7% ในสกุลเงินคงที่สําหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- พวกเขาได้แก้ไขแนวทางรายได้ปี 2024 เป็นการเติบโตมากกว่า 7%
- กําไรก่อนหักภาษีพื้นฐานเพิ่มขึ้น 15% เป็น 1.8 พันล้านดอลลาร์
- ธนาคารประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์
- มีรายงานการตั้งสํารองการด้อยค่าของเครดิตที่ 73 ล้านดอลลาร์
- การเติบโตของสินเชื่อของลูกค้าคาดว่าจะอยู่ในช่วงเปอร์เซ็นต์ตัวเลขหลักเดียว โดยมีอัตราส่วน CET1 ที่แข็งแกร่งที่ 14%
- รายได้จากองค์กรและวาณิชธนกิจลดลง 1% ในขณะที่รายได้จากธนาคารทั่วโลกและธนาคารเพื่อความมั่งคั่งและการค้าปลีกเพิ่มขึ้น 11%
แนวโน้มบริษัท
- ธนาคารตั้งเป้าที่จะบรรลุผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตน (ROTE) 12% ภายในปี 2026
- พวกเขามั่นใจในกลยุทธ์ของตนและคาดหวังว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าต้นทุนเงินทุนในระยะยาว
- สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดมีความคืบหน้าไปด้วยดีตามเป้าหมายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ และได้เปิดตัว Adaptation Trade Finance Facility
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ของ Global Markets ลดลง 7% ในไตรมาสที่สอง
- ตลาดอสังหาริมทรัพย์ของจีนมีความท้าทาย ส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของผู้บริโภคและธุรกิจ
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้แฟรนไชส์การเงินที่ยั่งยืนเติบโต 18% ในช่วงครึ่งปีแรก
- ธุรกิจ Wealth Solutions คาดว่าจะดําเนินธุรกิจที่แข็งแกร่งต่อไป โดยจะกลับมาเติบโตอีกครั้งหลังโควิด
- ตลาดฮ่องกงยังคงเป็นภาคส่วนที่ทํากําไรและน่าตื่นเต้นสําหรับการบริหารความมั่งคั่ง
พลาด
- รายได้จากองค์กรและวาณิชธนกิจลดลงเล็กน้อย 1%
- ตลาดโลกประสบกับภาวะชะลอตัวเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว
ไฮไลท์ Q&A
- ธนาคารได้คืนเงินทุนส่วนเกินอย่างต่อเนื่องและจะยังคงทําเช่นนั้นต่อไปหากมีผลการดําเนินงานที่ดีกว่า
- การเพิ่มประสิทธิภาพสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยงเป็นกิจกรรมต่อเนื่อง โดยมีการปรับให้เหมาะสมแล้ว 22.5 พันล้านดอลลาร์
- ธนาคารกําลังลดความอ่อนไหวของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิผ่านการป้องกันความเสี่ยง โดยมีการป้องกันความเสี่ยง 51 พันล้านดอลลาร์อยู่แล้ว
- ธุรกิจหลักทรัพย์และบริการชั้นนํา พร้อมด้วยพอร์ตโฟลิโอ Ventures แสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการเติบโต
- ธนาคารมีความเสี่ยงที่เหลือในตลาดอสังหาริมทรัพย์ของจีนน้อยที่สุดและไม่เห็นการผิดนัดชําระหนี้อย่างมีนัยสําคัญในส่วนที่ไม่ประสบปัญหาของพอร์ตโฟลิโอ
ผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดสะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่แข็งแกร่งต่อการเติบโตและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ด้วยการมุ่งเน้นที่ชัดเจนในการจัดการความเสี่ยงและใช้ประโยชน์จากโอกาส ธนาคารจึงพร้อมที่จะนําทางภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไปพร้อมกับเป้าหมายทางการเงินระยะยาว
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน