Intesa Sanpaolo รายงานผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิเป็นประวัติการณ์ที่ 4.8 พันล้านยูโร ซึ่งสูงที่สุดในรอบ 17 ปีที่ผ่านมา และเป็นไตรมาสที่สองที่ดีที่สุดจนถึงปัจจุบัน ธนาคารยักษ์ใหญ่ของอิตาลีได้เพิ่มคําแนะนํารายได้สุทธิเป็นสูงกว่า 8.5 พันล้านยูโรสําหรับทั้งปี 2024 และ 2025 ธนาคารยังได้ประกาศแผนการสําหรับรางวัลผู้ถือหุ้นที่สําคัญ รวมถึงการแจกจ่ายเงินกว่า 7.4 พันล้านยูโรในปี 2024 ผ่านการซื้อคืนและเงินปันผลระหว่างกาล การแถลงผลประกอบการเน้นย้ําถึงตําแหน่งที่แข็งแกร่งของ Intesa Sanpaolo ในตลาด ด้วยรูปแบบธุรกิจที่หลากหลาย คุณภาพสินทรัพย์ที่มั่นคง และความคิดริเริ่มด้านการเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยีที่แข็งแกร่ง
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิของ Intesa Sanpaolo สูงถึง 4.8 พันล้านยูโรในครึ่งปีแรกของปี 2024 ซึ่งสูงที่สุดในรอบ 17 ปี
- ธนาคารเพิ่มคําแนะนํารายได้สุทธิเป็นสูงกว่า 8.5 พันล้านยูโรสําหรับปี 2024 และ 2025
- ผู้ถือหุ้นจะได้รับเงินมากกว่า 7.4 พันล้านยูโรในปี 2024 ผ่านการซื้อคืนและเงินปันผล
- สินทรัพย์ทางการเงินของลูกค้าเพิ่มขึ้นกว่า 100,000 ล้านยูโรต่อปี
- การลงทุนด้านเทคโนโลยีที่สําคัญด้วยการใช้จ่ายไปแล้ว 3.2 พันล้านยูโร
- คุณภาพสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งซึ่งบ่งชี้ด้วยอัตราส่วน NPL ที่ต่ําและหุ้น NPL ที่ลดลง
- อัตราส่วนทุนสามัญเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 13.5% โดยมีเงินทุนส่วนเกินสําหรับการซื้อคืนในอนาคต
แนวโน้มบริษัท
- Intesa Sanpaolo คาดว่า GDP ของอิตาลีจะเติบโตระหว่าง 0.7% ถึง 1% ในปี 2024
- ธนาคารคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรที่ยั่งยืนและผลการดําเนินงานในเชิงบวกในรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าคอมมิชชั่น
- วางแผนแปลงสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเป็นผลิตภัณฑ์บริหารสินทรัพย์เพื่อเพิ่มค่าคอมมิชชั่น
- คาดการณ์การเติบโตเป็นตัวเลขสองหลักในการบริหารความมั่งคั่ง การคุ้มครอง และภาคส่วนอื่นๆ
- รายได้จากการซื้อขายไม่ใช่จุดสนใจหลัก โดยคาดว่าจะเร่งตัวขึ้นในปี 2568 เนื่องจากกําไรจากการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นจากพอร์ตพันธบัตร
ไฮไลท์ Bearish
- การลดเงินฝากในภาคประกันภัยเนื่องจากฤดูกาลและความพึงพอใจในผลิตภัณฑ์บริหารสินทรัพย์
- จุดยืนที่ระมัดระวังในการหาปริมาณผลตอบแทนเงินทุนในอนาคต
- ไม่มีคําแนะนําเฉพาะเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของสายการซื้อขาย
ไฮไลท์ Bullish
- คาดว่าจะมีส่วนสนับสนุนในเชิงบวกจากสิ่งอํานวยความสะดวกในการป้องกันความเสี่ยงและการเติบโตของสินเชื่อประมาณ 2%
- ความเชื่อมั่นในเศรษฐกิจอิตาลีและแนวทางอนุรักษ์นิยมของธนาคารต่อคุณภาพสินทรัพย์
- สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งและความเสี่ยงที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันเมื่อเทียบกับคู่แข่งในยุโรป
พลาด
- ธนาคารไม่ได้ให้คําแนะนําเฉพาะเกี่ยวกับเส้นรายได้จากการซื้อขายสําหรับปี 2024
ไฮไลท์ Q&A
- Carlo Messina ซีอีโอกล่าวถึงกลยุทธ์การเติบโตและการแปลงสินทรัพย์ที่เป็นบวกของกําไรจากการลงทุนเป็นสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ
- Intesa Sanpaolo ไม่ได้พิจารณาการเข้าซื้อกิจการเนื่องจากส่วนแบ่งการตลาด แต่คาดว่าจะมีการควบรวมกิจการระหว่างธนาคารขนาดกลางในอิตาลี
- ให้ความสําคัญกับความยั่งยืนเป็นจุดสนใจหลักสําหรับอนาคตของธนาคาร
- ศักยภาพในการซื้อหุ้นคืนจะขึ้นอยู่กับอัตราส่วนราคาต่อบัญชี
Intesa Sanpaolo (ISP.MI) ในระหว่างการประกาศผลประกอบการได้สรุปทิศทางเชิงกลยุทธ์และสถานะทางการเงินอย่างชัดเจน ผู้นําของธนาคารแสดงความเชื่อมั่นในแหล่งรายได้ที่หลากหลายและแนวโน้มของเศรษฐกิจอิตาลี ด้วยความมุ่งมั่นในความยั่งยืนและมูลค่าของผู้ถือหุ้น Intesa Sanpaolo ดูเหมือนจะพร้อมที่จะนําทางภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไปในขณะที่มุ่งเน้นไปที่การเติบโตและผลกําไร
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ Intesa Sanpaolo ได้วาดภาพของธนาคารที่ไม่เพียงแต่เติบโต แต่ยังให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นอีกด้วย เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าบริษัทจ่ายเงินปันผลจํานวนมากให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับการประกาศของธนาคารในการแจกจ่ายเงินกว่า 7.4 พันล้านยูโรผ่านการซื้อคืนและเงินปันผลระหว่างกาลในปี 2024 ความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่แข็งแกร่งที่ 5.75% ณ กลางปี 2024
จากมุมมองของการประเมินมูลค่า Intesa Sanpaolo ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ต่ําที่ 8.24 ซึ่งน่าสนใจเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น สิ่งนี้บ่งชี้ว่ารายได้ของธนาคารอาจถูกประเมินต่ําเกินไป ซึ่งเป็นโอกาสสําหรับนักลงทุนที่แสวงหาคุณค่าในภาคการเงิน
ตัวชี้วัด InvestingPro Data เผยให้เห็นข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและตําแหน่งทางการตลาดของธนาคาร:
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 73.16 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความโดดเด่นในฐานะผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรมการธนาคาร
- Intesa Sanpaolo มีรายได้เติบโต 15.77% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในความสามารถในการสร้างรายได้
- ด้วยราคาที่ต่ํากว่าระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 99.6% ของจุดสูงสุด ผลการดําเนินงานของหุ้นของธนาคารจึงแข็งแกร่ง โดยมีราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากที่ 37.25% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เพิ่มเติมและเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ InvestingPro Intesa Sanpaolo มีเคล็ดลับเพิ่มเติม 9 ข้อเกี่ยวกับ InvestingPro โดยนําเสนอมุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและศักยภาพทางการตลาดของธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน