Investing.com - Moody's Investors Service กล่าวเมื่อวันอังคารว่าบริษัทได้ปรับลดอันดับของ New York Community Bancorp Inc (NYSE:NYCB) ลงเป็นระดับ junk ซึ่งเกิดขึ้นเพียงหนึ่งสัปดาห์หลังจากที่ธนาคารในภูมิภาคที่ประสบปัญหาขาดทุนอย่างหนักจากสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
Moody's ปรับลดอันดับเครดิต NYCB ระยะยาวและระยะสั้นบางส่วนเป็น Ba2 จาก Baa3 และยังปรับลดอันดับเครดิตธนาคารชั้นนำอย่าง Flagstar Bank ลงเป็น Baa2 จาก A3 หน่วยงานจัดอันดับเครดิตกล่าวว่าบริษัทยังคงอยู่ระหว่างการทบทวนการปรับลดอันดับต่อไป
โดยปกติแล้วการจัดอันดับ "junk" จะถูกจัดให้บริษัทใด ๆ ที่ได้รับการจัดอันดับ Ba1 หรือต่ำกว่าโดย Moody's
การปรับลดอันดับของ Moody's เกิดขึ้นเพียงหนึ่งสัปดาห์หลังจากที่ NYCB รายงานผลการขาดทุนอย่างมากในไตรมาสสี่และลดเงินปันผล ท่ามกลางการตั้งทุนสำรองที่เพิ่มขึ้นสำหรับการขาดทุนในพอร์ตสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ หุ้นของธนาคารร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบ 26 ปี โดยขาดทุนประมาณ 60% ของมูลค่าบริษัทในเวลาไม่ถึงหนึ่งสัปดาห์
Moody's กล่าวว่าความเคลื่อนไหวในวันนี้สะท้อนให้เห็นถึง “ความท้าทายทางการเงิน การจัดการความเสี่ยง และการกำกับดูแลที่หลากหลาย ซึ่ง NYCB กำลังเผชิญอยู่” หน่วยงานจัดอันดับระบุถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นต่อ NYCB จากอัตราดอกเบี้ยที่สูง และประกอบกับอัตราเงินเฟ้อที่สูง ทำให้ต้นทุนของเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเพิ่มขึ้น ซึ่งถือเป็นพอร์ตสินเชื่อส่วนใหญ่ของธนาคาร
สิ่งนี้เห็นได้ชัดในการตั้งทุนสำรองประจำปีของ NYCB สำหรับการขาดทุนเครดิต ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 500% เป็น 833 ล้านดอลลาร์จาก 133 ล้านดอลลาร์ในปี 2022 เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ ถูกกำหนดให้สูงขึ้นต่อไปอีกนาน NYCB คาดว่าจะมีการบรรเทาเล็กน้อยในระยะสั้น
หน่วยงานจัดอันดับยังตั้งข้อสังเกตอีกว่าสถานะสภาพคล่องของ NYCB นั้นอ่อนแอกว่าคู่แข่งมากเนื่องจากการพึ่งพาแหล่งเงินทุนขายส่งที่สูงขึ้นและแหล่งสินทรัพย์สภาพคล่องที่เล็กกว่า
การปรับลดอันดับเป็นระดับ junk อาจส่งผลกระทบต่อความสามารถของ NYCB ในการออกหนี้เพิ่มขึ้น
Moody's กล่าวว่าการสูญเสียความเชื่อมั่นของผู้ฝากเงินทำให้เกิดความเสี่ยงสูงสุดต่อ NYCB ซึ่งอาจทำให้สถานะสภาพคล่องของธนาคารตึงเครียดยิ่งขึ้น Moody's กล่าวว่าการปรับอันดับเครดิตของ NYCB ในอีก 12-18 เดือนข้างหน้าไม่น่าจะเป็นไปได้เช่นกัน
การขาดทุนประจำไตรมาสอย่างไม่คาดคิดของ NYCB สะท้อนถึงความกลัวต่อวิกฤตการธนาคารในสหรัฐฯ ในปี 2023 ซึ่งความล้มเหลวของธนาคาร Silicon Valley และ New York's Signature Bank (OTC:SBNY) ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการล่มสลายเป็นวงกว้างของธนาคารในภูมิภาค
NYCB ได้ซื้อสินทรัพย์บางส่วนของ Signature Bank เมื่อปีที่แล้ว