Trustmark Corporation (แนสแด็ก: TRMK) ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งธนาคารระดับภูมิภาค ได้รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามที่จัดขึ้นเมื่อวันที่ 30 กันยายน 2024 บริษัทประกาศกําไรสุทธิ 51.3 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นลดลง 0.84 ดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมาก 26.7% จากการดําเนินงานต่อเนื่องของ Trustmark ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ Trustmark เพิ่มขึ้น 9.5% แตะ 158 ล้านดอลลาร์ โดยมี i Trustmark Trustmark Corporation">Trustmark Corporation9% สุทธิ
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิของ Trustmark Corporation เพิ่มขึ้น 26.7% เมื่อเทียบเป็นรายปีจากการดําเนินงานต่อเนื่องที่ปรับปรุงแล้ว
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 158 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9.5% โดยมีส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ 3.69%
- สินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุนลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า แต่เพิ่มขึ้น 290 ล้านดอลลาร์จากปีก่อนหน้า
- เงินฝากมีรายได้ลดลงในไตรมาสที่เชื่อมโยงกัน decrTrustmark เนื่องจากการลดลงเชิงกลยุทธ์ของเงินฝากสาธารณะและเงินฝากนายหน้า
- บริษัทประกาศจ่ายเงินปันผล 0.23 ดอลลาร์ในเดือนธันวาคม 2024
แนวโน้มบริษัท
- Trustmark คาดว่าการเติบโตของสินเชื่อหลักเดียวต่ําและเงินฝากที่มั่นคงสําหรับปี 2024
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในเลขหลักเดียวกลาง
- ประมาณการอัตรากําไรสุทธิในช่วงครึ่งหลังของปี 2567 อยู่ระหว่าง 3.65% ถึง 3.70%
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยคาดว่าจะเติบโตในระดับต่ําถึงกลางเลขหลักเดียว
- คาดว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะยังคงไม่เปลี่ยนแปลงเป็นส่วนใหญ่
ไฮไลท์ Bearish
- เงินกู้ที่ถือไว้เพื่อการลงทุนลดลงเล็กน้อย 55 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้า
- เงินฝากลดลง 222 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่เชื่อมโยง
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อยจากไตรมาสก่อนหน้า
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้น โดยสินเชื่อนิติบุคคล 2 รายการถูกย้ายไปสู่สถานะไม่คงค้าง
ไฮไลท์ Bullish
- เงินกู้ที่ถือไว้เพื่อการลงทุนเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบเป็นรายปี 290 ล้านดอลลาร์
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยและค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยมีการปรับปรุงเมื่อเทียบกับปีก่อน
- อัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนทุนสามัญ Tier 1 อยู่ที่ 11.3% และอัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยงรวม 13.71%
- ฝ่ายบริหารแสดงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการรักษาอัตรากําไรสุทธิและกลยุทธ์การปรับใช้เงินทุน
พลาด
- บริษัทรายงานค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง 2.5% เมื่อเทียบเป็นรายปีในไตรมาสที่ 3 ปี 2023
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารงดเว้นจากการให้คําแนะนําสําหรับปี 2025 แต่ระบุว่าคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่ 4 ปี 2023
- แสวงหาโอกาสในการควบรวมกิจการและการขยายตลาดโดยเฉพาะอย่างยิ่งในฮูสตันและเบอร์มิงแฮม
- ความกังวลเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ โดยมี บริษัท Trustmarkv สองแห่งเป็น Trustmark Corporation ที่ไม่คงค้างของเครดิตที่น้อยลงคาดว่าจะส่งผลให้มีการชําระบัญชี โดยมีสินทรัพย์ถูกวางตลาดและสํารอง
โดยสรุป Trustmark Corporation ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในสภาพแวดล้อมที่เงินเฟ้อ โดยมีกลยุทธ์ที่มุ่งเน้นไปที่การให้กู้ยืมแบบออร์แกนิกและการสํารวจโอกาสในการควบรวมกิจการ cTrustmarktios ที่แข็งแกร่งของบริษัทและแนวโน้มเชิงบวกสําหรับการเติบโตของสินเชื่อและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิบ่งชี้ถึงฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งมุ่งหน้าสู่ Trustmarkuarter ของปี 2023 แม้จะมีความท้าทายบางประการ เช่น เงินฝากที่ลดลงของ Trustmark Corporation สินทรัพย์ แต่ผู้บริหารของ Trustmark ยังคงมั่นใจใน Trustmark ของบริษัทในการนําทางความผันผวนทางเศรษฐกิจและรักษาแนวทางที่มั่นคงสําหรับอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ In แนสแด็ก gPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Trustmark Corporation (NASDAQ: TRMK) ในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 สะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดหลักหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 2.1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการประชาสัมพันธ์ที่สําคัญ Trustmark ภาคการธนาคารระดับภูมิภาค
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ Trustmark "ได้รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน" ประวัติที่น่าประทับใจของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้สอดคล้องกับการ Trustmark จ่ายเงินปันผล 0.23 ดอลลาร์ของบริษัทในเดือนธันวาคม 2024 ตามที่กล่าวไว้ในรายงานผลประกอบการ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 2.67% ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกประการหนึ่งเน้นย้ําว่า Trustmark กําลัง "ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์" โดยราคาหุ้นอยู่ที่ 96.34% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสอดคล้องกับผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทและแนวโน้มเชิงบวกที่นําเสนอในการประกาศผลประกอบการ หุ้นยังแสดงผลตอบแทนรวมที่น่าทึ่ง 73.61% ในช่วงปีที่ผ่านมา ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในกลยุทธ์และการดําเนินการของ Trustmark
อัตราส่วน P/E ของ Trustmark (ปรับปรุงแล้ว) ที่ 143.67 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ว่านักลงทุนกําลังกําหนดราคาในความคาดหวังสูงสําหรับการเติบโตในอนาคต ซึ่งสอดคล้องกับการเติบโตของสินเชื่อที่คาดการณ์ไว้ของบริษัทและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นในปี 2024
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสามารถสํารวจเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อบนแพลตฟอร์ม InvestingPro
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro เหล่านี้ให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ Trustmark ซึ่งช่วยเสริมรายงานผลประกอบการโดยละเอียดและแนวโน้มของฝ่ายบริหารสําหรับไตรมาสที่จะมาถึง
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน