เมื่อวันอังคาร BMO Capital ยังคงยืนหยัดในแง่ดีต่อ Progressive Corp. (นิวยอร์ก:P GR) โดยย้ําเรตติ้ง Outperform และราคาเป้าหมายที่ 273.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทบ่งชี้ว่ามีการปรับเปลี่ยนเล็กน้อยในการเติบโตที่คาดหวังของนโยบายรถยนต์ส่วนบุคคลของ Progressive ที่มีผลบังคับใช้ในไตรมาสที่สี่ ในตอนแรกคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 5% การคาดการณ์ได้รับการปรับตัวลงเหลือ 3.8% ซึ่งแปลเป็นกรมธรรม์ใหม่ประมาณ 877,000 กรมธรรม์เมื่อเทียบกับ 1,135,000 ที่ประมาณการไว้ก่อนหน้านี้
การแก้ไขนี้ขึ้นอยู่กับการวิเคราะห์การถดถอยที่เชื่อมโยงข้อมูลการดาวน์โหลดแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่จาก Sensor Tower กับนโยบายของ Progressive ที่มีผลบังคับใช้ ยกเว้นบรรทัดพิเศษ การวิเคราะห์ซึ่งมีค่า R-squared ประมาณ 85% รวมสมมติฐานคงที่สําหรับอัตราการรักษาและนโยบายที่ต้องต่ออายุ อัตราการเติบโตของนโยบายที่แก้ไขแล้วเกิดจากการเติบโตที่ชะลอตัวลงในเดือนพฤศจิกายนและธันวาคม
ดังนั้น BMO Capital จึงได้ปรับประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) เล็กน้อยสําหรับ Progressive สําหรับปี 2024, 2025 และ 2026 ประมาณการ EPS ลดลง 0% สําหรับปี 2024 และ 2025 และ 1% ในปี 2026 การเปลี่ยนแปลงนี้สะท้อนให้เห็นถึงผลกระทบของการเติบโตที่ช้ากว่าที่คาดการณ์ไว้ในตอนแรกในนโยบายที่มีผลบังคับใช้ในช่วงสิ้นปี
โปรเกรสซีฟเป็นที่รู้จักในด้านประกันภัยรถยนต์ส่วนบุคคล รวมถึงผลิตภัณฑ์ประกันภัยอื่นๆ และการเติบโตของนโยบายเป็นตัวบ่งชี้สําคัญของผลการดําเนินงานของบริษัท การจัดอันดับ Outperform ของ BMO Capital แสดงให้เห็นว่าบริษัทยังคงมองว่า Progressive เป็นบริษัทที่มีประสิทธิภาพแข็งแกร่งในภาคส่วนของตน แม้ว่าจะมีการปรับเปลี่ยนการเติบโตของนโยบายและประมาณการ EPS เล็กน้อยก็ตาม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ GEICO และ Travelers ถูกปรับรวม 11.3 ล้านดอลลาร์โดยอัยการสูงสุดของนิวยอร์กและกระทรวงการ Services การเงินสําหรับมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ไม่เพียงพอ การละเมิดซึ่งบุกรุกข้อมูลส่วนบุคคลของชาวนิวยอร์กกว่า 120,000 คน ได้นําไปสู่การปรับปรุงโปรโตคอลความปลอดภัยทางไซเบอร์ของทั้งสองบริษัท
ในภาคประกันภัย Progressive Corp. ประสบกับผลประกอบการกําไรต่อหุ้นในเดือนตุลาคม 2024 ซึ่งสูงกว่าประมาณการโดยเฉลี่ยตามรายงานของ BofA Securities บริษัทยังเพิ่มเป้าหมายหุ้นของ Progressive เป็น 335 ดอลลาร์จาก 331 ดอลลาร์
Progressive Corp. ยังรายงานเบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียนและได้รับเพิ่มขึ้น 19% ในเดือนตุลาคม 2024 เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว รายได้สุทธิของบริษัทและกําไรต่อหุ้นสําหรับผู้ถือหุ้นสามัญเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 1%
ในฐานะส่วนหนึ่งของการพัฒนาล่าสุด Progressive Corp. ได้เพิ่มกรมธรรม์เกือบ 1.6 ล้านกรมธรรม์ในไตรมาสที่สามของปี 2024 ทําให้ยอดรวมของปีอยู่ที่ประมาณ 4.2 ล้าน แม้จะมีความท้าทายเช่นพายุเฮอริเคนเฮลีนและมิลตัน แต่อัตราส่วนรวมของบริษัทยังคงแข็งแกร่ง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
จากการวิเคราะห์ของ BMO Capital ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Progressive มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 155.76 พันล้านดอลลาร์ที่น่าประทับใจ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีบทบาทสําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย อัตราส่วน P/E ของ Progressive ที่ 19.06 บ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับหุ้นของบริษัท ซึ่งอาจเป็นเพราะตําแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งและแนวโน้มการเติบโต
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Progressive ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 15 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัท ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของรายได้ 22.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา นอกจากนี้ อัตรากําไรจากการดําเนินงานของ Progressive ที่ 14.63% บ่งชี้ถึงการดําเนินงานที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจสนับสนุนความสามารถของบริษัทในการรับมือกับความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นในการเติบโตของนโยบายตามที่ระบุไว้ในรายงานของ BMO Capital
เป็นที่น่าสังเกตว่า Progressive ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาอยู่ที่ 99.62% ของจุดสูงสุดในปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมจากผลตอบแทนรวมของราคา YTD ที่น่าประทับใจของบริษัทที่ 67.99% ซึ่งแซงหน้าคู่แข่งหลายรายอย่างมาก
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 14 ข้อสําหรับ Progressive เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน