BeInCrypto - รายงานใหม่จากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา เผยว่าแนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ที่ไม่ดีในอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เป็นภัยคุกคามต่อคริปโต ผู้บริโภค และความมั่นคงของชาติ
เอกสารฉบับแรกระบุว่า ระบบการเงินไร้ศูนย์มีลักษณะ Peer-to-Peer นำเสนอความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายซึ่งจำเป็นต้องมีการควบคุมทางกฎหมายเป็นพิเศษเพื่อแก้ไข และยังมีแนวทางปฎิบัติที่ค่อนข้างรวมศูนย์อีกด้วย
ช่องโหว่ที่เป็นประโยชน์แก่อาชญากรมีมากเกินไป
รายงานเรื่อง “DeFi-Illicit Finance Risk Assessment” เปิดเผยว่า อาชญากรไซเบอร์ สแกมเมอร์ และผู้กระทำผิดกฎหมายอื่นๆ ใช้ระบบนิเวศแบบกระจายศูนย์ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินผ่านระบบที่ไม่เป็นไปตามมาตรการคว่ำบาตรและการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินที่เหมาะสม
“มีการใช้งานที่ผิดหลายกรณี เช่นพวกแรนซัมแวร์ หัวขโมย นักต้มตุ๋น และผู้ค้ายาเสพติด ที่ใช้บริการแบบกระจายศูนย์ เพื่อถ่ายโอนและฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย” รายงานระบุ
ทางกระทรวงกล่าวถึงเทคนิคต่างๆ ของกลุ่มอาชญากร เช่น การแลกเปลี่ยนเงินเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ยาก การ bridge ข้ามบล็อกเชน และการส่งสินทรัพย์ผ่าน Crypto Mixer เงินที่ฟอกแล้วจะถูกถอนออกมาเป็นสกุลเงิน fiat โดยใช้บริการผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
เมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา กระทรวงการคลัง ประกาศคว่ำบาตร Tornado Cash ซึ่งเป็นหนึ่งใน Crypto Mixer ที่มีผู้ใช้งานมากที่สุด เนื่องจากอาชญากรไซเบอร์ชาวเกาหลีมักใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อฟอกเงิน
แรนซัมแวร์เป็นอีกหนึ่งปัญหาที่เกิดขึ้น ซึ่งทางกระทรวงมองว่าเป็น “ภัยคุกคามต่อความมั่นคงของประเทศที่มีนัยยะ” เนื่องจากการทำธุรกรรมบนเครือข่าย crypto รวมถึง Bitcoin นั้นมีการใช้นามแฝงและไม่สามารถย้อนกลับตรวจสอบธุรกรรมได้ พวกเขาจึงสร้างช่องทางการชำระเงินในอุดมคติที่อาชญากรสามารถรีดไถเงินจากผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ
การรวมศูนย์ของ DeFi
“ในทางปฏิบัติ แพลตฟอร์มจำนวนมากยังคงมีโครงสร้างการกำกับดูแล เช่น ฟังก์ชันการจัดการ การแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับโค้ด หรือการปรับเปลี่ยนฟังก์ชันการทำงานของสัญญาอัจฉริยะยังมีการรวมศูนย์อยู่มาก” รายงานระบุ
นอกจากนี้แม้ว่าบางโปรโตคอล จะมีการจัดการโดยองค์กรปกครองตนเองแบบกระจายอำนาจ (DAO) และผู้ถือโทเค็นการกำกับดูแลอาจรวมศูนย์ไว้ในมือของนักลงทุน DAO ยุคแรก “นักพัฒนาและนักลงทุนรายแรกในโปรโตคอล อาจควบคุมบริการโดยการจัดสรรหุ้นที่มีนัยสำคัญของโทเค็นการกำกับดูแลให้กับตนเองหรือรักษาการควบคุมโดยพฤตินัย” กระทรวงการคลังกล่าว
แม้จะมีความเสี่ยงจากระบบการเงินแบบกระจายศูนย์ แต่รายงานก็ยอมรับว่า “เงินสด” ยังคงเป็นรูปแบบของเงินที่มีอาชญากรรมทางการเงินเกิดขึ้นมากที่สุด ทั้ง “การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเถื่อน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยใช้สกุลเงิน fiat หรือสินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ ซึ่งตรงข้ามกับสินทรัพย์เสมือนจริง” รายงานระบุ