BeInCrypto - สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) ปรับ Nexo Capital Inc. เนื่องจากไม่ได้จดทะเบียนแต่ให้บริการและขายผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
หน่วยงานกํากับดูแลหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกากล่าวในแถลงการณ์ว่า Nexo ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับสะสม มูลค่า 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ รวมถึงค่าปรับอีก 22.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐสําหรับการให้บริการและขายผลิตภัณฑ์ให้กับนักลงทุนชาวอเมริกัน
แพลตฟอร์มดังกล่าวจะชำระค่าปรับเพิ่มอีก 22.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐเพื่อแก้ไขข้อกล่าวหาที่คล้ายกัน ซึ่งสำนักงานคณะกรรมการฯ เป็นผู้ยกประเด็นขึ้นมา
Earn Interest (EIP) จัดว่าผิดกฎหมาย
ตามคําสั่งของ SEC Nexo เริ่มทําการตลาดและขายผลิตภัณฑ์ Earn Interest (EIP) ในสหรัฐอเมริกาใน และประมาณเดือนมิถุนายน 2020 ผลิตภัณฑ์นี้สร้างความมั่นใจกับผู้ถือครองว่า Nexo จะจ่ายดอกเบี้ยให้กับการถือครองสินทรัพย์ดังกล่าว อย่างไรก็ตามตามคําสั่ง Nexo ใช้โอกาสนี้ในการใช้สินทรัพย์ crypto ของนักลงทุนในหลากหลายวิธีเพื่อเป็นทุนในการจ่ายดอกเบี้ยและสร้างรายได้ให้กับธุรกิจของตนเอง
SEC อ้างว่า EIP เป็นหลักทรัพย์และการให้บริการและเสนอขายผลิตภัณฑ์ดังกล่าวไม่เป็นไปตามข้อกําหนดสําหรับการยกเว้นจากการลงทะเบียนของ SEC
Gary Gensler ประธาน SEC กล่าวว่า “การปฏิบัติตามนโยบายสาธารณะที่ผ่านการทดสอบตามเวลาของเราไม่ใช่สิ่งที่เราเลือกได้ ในกรณีที่บริษัทคริปโตไม่ปฏิบัติตาม เราจะยังคงปฏิบัติตามข้อเท็จจริงและกฎหมายเพื่อให้พวกเขารับผิดชอบ ในกรณีนี้ ท่ามกลางการดําเนินการประเภทอื่น ๆ Nexo กําลังยุติการให้บริการผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียนสําหรับนักลงทุนในสหรัฐอเมริกาทั้งหมด”
อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา ทั้งนี้ SEC กล่าวว่า Nexo ได้ตกลงเพียงแค่ต่อคำสั่งงดเว้นการกระทำตามที่ศาลระบุ
ออกเดินทางจากตลาดสหรัฐฯ
เมื่อเดือนที่แล้ว Nexo ได้ประกาศว่า “การตัดสินใจที่น่าเสียใจ แต่จําเป็น” ในการทยอยยุติการให้บริการสินค้าและบริการในสหรัฐฯ ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า ในขณะเดียวกัน อ้างอิงจากเว็บไซต์ของ Nexo พบว่า EIP ไม่สามารถใช้งานได้สําหรับผู้อยู่อาศัยในบางประเทศ รวมถึงสหรัฐอเมริกาบัลแกเรียและเอสโตเนีย
Antoni Trenchev ผู้ร่วมก่อตั้ง Nexo กล่าวว่า “เราพอใจกับมติที่เป็นหนึ่งเดียวนี้ซึ่งยุติการคาดเดาทั้งหมดเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของ Nexo กับสหรัฐอเมริกาอย่างชัดเจน ตอนนี้เราสามารถมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่เราทําได้ดีที่สุด – สร้างโซลูชันทางการเงินที่ราบรื่นสําหรับผู้ชมทั่วโลกของเรา”
SEC เข้มงวดขึ้น
ความเข้มงวดของ SEC ต่อผลิตภัณฑ์คริปโตเคอเรนซีเพิ่มมากขึ้น อ้างอิงจากข้อมูลของ Cornerstone Research การดําเนินคดีบังคับใช้ 30 รายการที่เกี่ยวข้องกับเงินดิจิทัลถูกนํามาใช้โดย SEC ภายใต้การบริหารของ Gary Gensler ในปี 2022 นี่ถือเป็นการเพิ่มขึ้น 50% จากปี 2021 ตามรายงาน
ผลิตภัณฑ์สินเชื่อยังคงเป็นประเด็นหลักในการหารือด้านกฎระเบียบในสหรัฐอเมริกา ในเดือนนี้ SEC ยังได้เรียกเก็บเงินจาก Gemini สําหรับข้อเสนอที่ไม่ได้ลงทะเบียนผ่านโปรแกรม Gemini Earn
เท่าที่เกี่ยวข้องกับ Nexo นี่ถือว่าไม่ใช่จุดสิ้นสุดของปัญหาสําหรับแพลตฟอร์มดังกล่าว ทั้งนี้ Bloomberg รายงานเมื่อสัปดาห์ที่แล้วว่าตํารวจบัลแกเรียบุกค้นสํานักงานของผู้ให้บริการสินเชื่อในกรุงโซเฟีย ขณะ Nexo กลายเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนอาชญากรรมทางภาษีที่อาจเกิดขึ้นการฟอกเงิน และกิจกรรมทางการธนาคารที่ผิดกฎหมาย
ในขณะเดียวกัน รายงานจากสื่อต่าง ๆ ระบุว่าแพลตฟอร์มการให้บริการสินเชื่อได้ฟ้องร้องหน่วยงานการเงินในหมู่เกาะเคย์แมน (CIMA) การฟ้องร้องสอดรับกับการปฏิเสธของ CIMA ที่จะให้ใบอนุญาตสินทรัพย์เสมือนแก่ Nexo