เมื่อวันพุธ Goldman Sachs ยังคงให้คะแนนถือหุ้นไว้สําหรับหุ้น Charles Schwab Corporation (นิวยอร์ก:SCHW) โดยมีราคาเป้าหมายที่สม่ําเสมอที่ 74.00 ดอลลาร์ การตัดสินใจดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการทบทวนผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่สามของบริษัทสําหรับปี 2024 ซึ่งนําไปสู่การปรับประมาณการเนื่องจากยอดเงินฝากที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อยและอัตราดอกเบี้ยล่วงหน้าล่าสุด
ยอดคงเหลือในเดือนกันยายนของ Charles Schwab เพิ่มขึ้นชั่วคราว เนื่องจากการขายตามฤดูกาล ซึ่งยังไม่ได้นําไปลงทุนใหม่ ซึ่งอาจก่อให้เกิดความท้าทายในเดือนตุลาคม บริษัทยังประสบกับการเติบโตของเงินสดทั่วไปจากสินทรัพย์ใหม่สุทธิ (NNA) แม้จะถอนคําแนะนําส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) 3% สําหรับสิ้นปี 2025 แต่ฝ่ายบริหารยังคงมองโลกในแง่บวกเกี่ยวกับการปรับปรุง NIM ที่สอดคล้องกับเส้นอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
บริษัทไม่ได้ให้การคาดการณ์โดยละเอียดสําหรับปี 2025 แต่ระบุว่าผลกระทบด้านลบของข้อตกลง AMTD ต่อ NNA ควรลดลง นอกจากนี้ Charles Schwab ยังแนะนํา expGoldman Sachsorecast เบื้องต้นในระดับหลักเดียวกลางสําหรับปี 2025 ซึ่งอาจสูงกว่าฉันทามติของนักวิเคราะห์ทางการเงินเล็กน้อย
Goldman Sachs ตั้งข้อสังเกตถึงความเป็นไปได้ที่ยอดคงเหลือในเดือนตุลาคมจะลดลง แต่ยอมรับว่านักลงทุนจะได้รับการตอบรับในเชิงบวกหากเงินฝากกวาดยังคงมีเสถียรภาพ บริษัทยังเน้นย้ําถึงความอ่อนไหวของกําไรต่อหุ้นของ Charles Schwab ต่อยอดเงินฝาก ซึ่งบ่งชี้ว่า Goldman Sachs ส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนในศักยภาพการเติบโตของหุ้น
ปัจจุบันการประเมินมูลค่าหุ้นของ Charles Schwab อยู่ที่ 19.7 เท่าของรายได้ที่คาดการณ์ไว้สําหรับปี 2025 และ 15.3 เท่าสําหรับปี 2026 Goldman Sachs เชื่อว่าโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนของบริษัทมีความสมดุลเมื่อพิจารณาจากตัวเลขเหล่านี้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 5% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 4.8 พันล้านดอลลาร์ และกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.77 ดอลลาร์ บริษัทได้ลดเงินทุนเพิ่มเติม 9 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนเลเวอเรจระดับ 1 ที่ปรับปรุงแล้วดีขึ้นเป็น 6.7% สินทรัพย์ใหม่สุทธิเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าเมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว ซึ่งส่งสัญญาณถึงการมีส่วนร่วมของลูกค้าที่แข็งแกร่ง
Citi และ Barclays ได้แก้ไขเป้าหมายราคาสําหรับ Charles Schwab โดย Citi ขึ้นเป็น 75 ดอลลาร์จาก 72 ดอลลาร์ และ Barclays เป็น 74 ดอลลาร์จาก 64 ดอลลาร์ ทั้งสองบริษัทยังคงมีจุดยืนที่เป็นกลางในหุ้น การปรับเปลี่ยนเหล่านี้เป็นไปตามผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของบริษัทและความก้าวหน้าเชิงกลยุทธ์ รวมถึงยอดเงินสดที่เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดและการลดเงินล่วงหน้าของธนาคารสินเชื่อบ้านของรัฐบาลกลาง
หลังจากการพัฒนาเหล่านี้ Schwab คาดว่าจะมีรายได้เติบโต 2-3% ตลอดทั้งปี 2024 และวางแผนที่จะเปิดตัวทางเลือกการค้าปลีกใหม่ในไตรมาสที่สี่ อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ปรับความคาดหวังสําหรับอัตราดอกเบี้ยสุทธิภายในตอนท้าย Goldman Sachs เพื่อความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคที่อาจเกิดขึ้น สุดท้ายนี้ ซีอีโอ Walt Bettinger จะจากไป โดย Rick Wurster จะเข้ารับตําแหน่งในเดือนมกราคม 2024
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro นิวยอร์กนําเสนอข้อมูลเพิ่มเติมจากการวิเคราะห์ของ Goldman Sachs ต่อ Charles Schwab Corporation (NYSE:SCHW) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 131.64 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E 29.95 ซึ่งสะท้อนถึงความคาดหวังของนักลงทุนสําหรับการเติบโตในอนาคต Goldman Sachs>
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Charles Schwab ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นของ Goldman Sachso ที่สอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคงของบริษัทที่กล่าวถึงในบทความ ความสม่ําเสมอนี้อาจสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนท่ามกลางความท้าทายที่ Goldman Sachs ตั้งข้อสังเกต
Goldman Sachsother InvestingPro Tip ระบุว่านักวิเคราะห์ 8 คนได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ความเชื่อมั่นเชิงบวกจากนักวิเคราะห์นี้อาจสนับสนุนมุมมองที่สมดุลของ Goldman Sachs เกี่ยวกับโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนของหุ้น
เป็นที่น่าสังเกตว่ารายได้ของ Charles Schwab ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 18.4 พันล้านดอลลาร์ โดยมีการเติบโตของรายได้ -12.02% ในช่วงเวลาเดียวกัน การเติบโตของรายได้ถือหุ้นไว้นี้อาจเป็นปัจจัยในการจัดอันดับการคงสัดส่วนการลงทุนอย่างระมัดระวังของ Goldman Sachs แม้ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนเกี่ยวกับ Charles Schwab Corporation
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน