เมื่อวันจันทร์ Citi ได้อัปเดตแนวโน้มของ Wells Fargo (นิวยอร์ก: WFC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารจาก $63.00 เป็น $67.00 ในขณะที่ถือหุ้นไว้เรตติ้ง การปรับดังกล่าวเป็นไปตามคําแนะนํารายไตรมาสของ Wells Fargo ซึ่งเกินความคาดหมายของตลาดเบื้องต้น ซึ่งส่งผลให้หุ้นมีผลการดําเนินงานที่โดดเด่นในวันประกาศผลประกอบการ
หุ้น Wells Fargo เพิ่มขึ้นประมาณ 5.6% ในวันที่ประกาศผลประกอบการ ซึ่งดีกว่าดัชนีธนาคาร (BKX) ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 3% การเพิ่มขึ้นนี้เกิดจากปัจจัยสําคัญหลายประการ รวมถึงค่าธรรมเนียมหลักที่แข็งแกร่งและการจัดการค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ แม้ว่าการเติบโตของสินเชื่อจะยังคงเผชิญกับอุปสรรค แต่ฝ่ายบริหารระบุว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ใกล้ถึงจุดต่ําสุด แถลงการณ์นี้ชี้ให้เห็นถึงเบต้าเงินฝากที่คาดการณ์ไว้ประมาณ 45% ภายในไตรมาสแรกของปี 2024 ซึ่งดีขึ้นจากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ 35%
รายได้ค่าธรรมเนียมของธนาคารแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการซื้อขาย การจัดการสินทรัพย์ และบริการด้านการลงทุน พื้นที่เหล่านี้กําลังเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากการลงทุนก่อนหน้านี้และอยู่ในวิถีเชิงบวก Wells Fargo ยังสามารถควบคุมค่าใช้จ่ายได้อย่างเข้มงวด ซึ่งช่วยสนับสนุนผลการดําเนินงานทางการเงินให้ดียิ่งขึ้น
ราคาเป้าหมายที่แก้ไขของ Citi สะท้อนให้เห็นถึงการแก้ไขกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่สูงขึ้นสําหรับ Wells Fargo ข้อความคาดการณ์ล่วงหน้าของธนาคารและผลลัพธ์ทางการเงินล่าสุดเป็นพื้นฐานสําหรับการประเมินมูลค่าที่อัปเดตโดยบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 67.00 ดอลลาร์แสดงถึงความคาดหวังที่ปรับแล้วของ Citi สําหรับมูลค่าหุ้นของธนาคารในแง่ของการพัฒนาล่าสุด
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo เป็นประเด็นของการอัปเดตของนักวิเคราะห์หลายครั้งหลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง Piper Sandler, Baird และ Evercore ISI ต่างก็เพิ่มเป้าหมายราคาสําหรับบริษัท ในขณะที่ Barclays เพิ่มเป้าหมายเป็น 75 ดอลลาร์อย่างมีนัยสําคัญ โดยอ้างถึงผลการดําเนินงานของกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่แข็งแกร่ง อย่างไรก็ตาม JPMorgan ยังคงมีจุดยืนที่เป็นกลางต่อธนาคาร โดยเน้นย้ําถึงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ของธนาคารที่ลดลงอย่างมีนัยสําคัญ
ผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Wells Fargo แสดงให้เห็นรายได้สุทธิ 5.1 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการด้วย EPS ที่ 1.42 ดอลลาร์ ธนาคารยังเสร็จสิ้นการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 และประกาศเพิ่มเงินปันผล 14% แม้จะมีการพัฒนาในเชิงบวกเหล่านี้ แต่รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) หลักของธนาคารลดลง 7% เมื่อเทียบเป็นรายปี
นักวิเคราะห์จาก Evercore ISI ปรับประมาณการ EPS สําหรับปี 2025 และ 2026 สําหรับ Wells Fargo เพิ่มขึ้น 4% จากประมาณการก่อนหน้านี้ การปรับครั้งนี้เกิดจากแนวโน้มค่าธรรมเนียมในแง่ดี ซึ่งได้รับแรงหนุนจากโมเมนตัมอย่างต่อเนื่องในภาคการซื้อขาย วาณิชธนกิจ และที่ปรึกษาการลงทุน ผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อที่แข็งแกร่งของธนาคารยังชี้ให้เห็นถึงสภาพแวดล้อมด้านสินเชื่อที่มั่นคงมากขึ้นสําหรับปี 2025
แม้จะมีการพัฒนาเหล่านี้ แต่ธนาคารได้ปรับคําแนะนํา NII ทั้งปี 2024 ให้ลดลงประมาณ 9% ซึ่งสอดคล้องกับการประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ คําแนะนําค่าใช้จ่ายของ Wells Fargo ยังคงสอดคล้องกันที่ประมาณ 54 พันล้านดอลลาร์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Wells Fargo และแนวโน้มที่อัปเดตของ Citi ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 204.04 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน อัตราส่วน P/E ของ Wells Fargo ที่ 12.74 บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับผลประกอบการ ซึ่งสอดคล้องกับการแก้ไขราคาเป้าหมายในเชิงบวกของซิตี้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Wells Fargo ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่เสริมผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาและการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์สําหรับความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่องในปีนี้ตอกย้ําแนวโน้มเชิงบวกที่กล่าวถึงในบทความ
นอกจากนี้ หุ้นของ Wells Fargo ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง 53.32% ในช่วงปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้สอดคล้องกับการกล่าวถึงการเพิ่มขึ้นอย่างโดดเด่นของหุ้นในวันประกาศผลประกอบการและผลการดําเนินงานที่ดีกว่าดัชนีธนาคาร
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพและศักยภาพทางการเงินของ Wells Fargo InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อที่ไม่ได้กล่าวถึงในที่นี้ ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้สามารถให้บริบทที่มีค่าสําหรับแนวโน้มในอนาคตของธนาคารในแง่ของแนวโน้มที่อัปเดตของซิตี้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน