เมื่อวันจันทร์ Citi ย้ําเรตติ้งขายสําหรับ ICICI Lombard (ICICIGI:IN) โดยมีราคาเป้าหมายที่ INR 1,575.00 การประเมินของบริษัทเป็นไปตามผลประกอบการไตรมาสแรกของปีงบประมาณ 2025 ของ ICICI Lombard ซึ่งแสดงให้เห็นว่ากําไรหลังหักภาษี (PAT) เพิ่มขึ้น 48% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้จากการลงทุนที่สูงเป็นหลัก ไม่รวมกําไรจากการลงทุน กําไรก่อนหักภาษี (PBT) ของบริษัทเพิ่มขึ้น 23% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว
ผลการดําเนินงานของ ICICI Lombard ไม่รวมเบี้ยประกันภัยพืชผล ดีขึ้น 20% เมื่อเทียบเป็นรายปี และแสดงให้เห็นถึงอัตราการเติบโตที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นที่ 22% และ 13% เมื่อเทียบเป็นรายปีในช่วงสองเดือนแรกของปีงบประมาณ 2025 และมิถุนายน 2024 ตามลําดับ ปัจจัยสําคัญในการเติบโตนี้คือส่วนแบ่งการตลาดของบริษัทที่เพิ่มขึ้นในกลุ่มประกันภัยรถยนต์
ธุรกิจของบริษัทในภาคธุรกิจกับธุรกิจ (B2B) ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีการประกันสุขภาพกลุ่มเพิ่มขึ้น 90 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบเป็นรายปี การปรับปรุงอัตราส่วนรวมซึ่งลดลง 145 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบเป็นรายปี เป็นผลมาจากการลดอัตราส่วนค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายในการดําเนินงาน
การเปลี่ยนแปลงของส่วนธุรกิจและการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยของอัตราส่วนการยกย่องในส่วนที่เลือกก็มีบทบาทเช่นกัน แม้ว่าอัตราส่วนค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานโดยรวมจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบเป็นรายปีในกลุ่มที่เติบโตอย่างรวดเร็ว เช่น ความเสียหายจากรถยนต์ (OD) และการประกันสุขภาพ
อย่างไรก็ตาม รายงานเน้นย้ําถึงความท้าทาย เช่น สัดส่วนที่สูงของกลุ่ม B2B ที่อ่อนไหวต่อราคาและผันผวน ความถี่ในการเรียกร้องค่าสนบัตรที่เพิ่มขึ้นในแนวดิ่งประกันสุขภาพที่กําลังเติบโต และศักยภาพในการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นในกลุ่มค้าปลีก ปัจจัยเหล่านี้สนับสนุนเหตุผลสําหรับการจัดอันดับขายและราคาเป้าหมายที่ INR 1,575.00
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
วิถีการเติบโตที่แข็งแกร่งของ ICICI Lombard ซึ่งเน้นย้ําโดยกําไรหลังหักภาษีที่เพิ่มขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ สะท้อนให้เห็นในผลการดําเนินงานของ ICICI Bank (IBN) ซึ่งกําลังประสบกับแนวโน้มทางการเงินที่โดดเด่นเช่นกัน จากข้อมูลของ InvestingPro ICICI Bank มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 104.53 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการธนาคาร นอกจากนี้ อัตราส่วน P/E ของธนาคารอยู่ที่ 19.64 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมดุลเมื่อเทียบกับรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่า ICICI Bank ให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาสี่ปีติดต่อกัน ซึ่งส่งสัญญาณถึงเสถียรภาพทางการเงินและความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่า นอกจากนี้ ธนาคารยังซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ซึ่งอาจดึงดูดความสนใจของนักลงทุนมูลค่าที่มองหาศักยภาพในการเติบโตในราคาที่เหมาะสม
นักลงทุนอาจสังเกตเห็นการเติบโตของรายได้ที่มั่นคงของบริษัท ซึ่งอยู่ที่ 35.34% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 อัตราการเติบโตที่น่าประทับใจนี้ควบคู่ไปกับอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 38.2% สะท้อนให้เห็นถึงความสามารถของธนาคารในการแปลงรายได้เป็นผลกําไรอย่างมีประสิทธิภาพ
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเกี่ยวกับการเงินและแนวโน้มอนาคตของ ICICI Bank InvestingPro ให้คําแนะนําเพิ่มเติมมากมาย ขณะนี้มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 10 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและตําแหน่งทางการตลาดของธนาคาร หากต้องการเข้าถึงเคล็ดลับอันมีค่าเหล่านี้และปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณ ให้พิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน