เมื่อวันจันทร์ Stephens ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น KeyCorp (NYSE:KEY) เป็น 18.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 16.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Overweight สําหรับหุ้น การปรับดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของบริษัท ซึ่งแสดงกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.25 ดอลลาร์ ซึ่งสอดคล้องกับฉันทามติทั่วไป รายได้สุทธิก่อนหักภาษีและก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ของ KeyCorp อยู่ที่ 452 ล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ประมาณ 3%
บริษัทได้ปรับคาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อปี 2567 จากคงที่เป็นลดลง 4-5% อย่างไรก็ตาม KeyCorp ได้ยืนยันคําแนะนํารายได้ดอกเบี้ยสุทธิสําหรับปี 2024 และเปิดเผยศักยภาพสําหรับโอกาสสินทรัพย์อัตราดอกเบี้ยคงที่เพิ่มเติมในปี 2025 และ 2026
นักวิเคราะห์ของบริษัทกําลังประเมินว่าผลการดําเนินงานหลังผลประกอบการของหุ้นนั้นเกิดจากความสงสัยเกี่ยวกับแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในช่วงครึ่งหลังของปี 2024 หรือข้อกังวลอื่นๆ สําหรับปี 2025 เช่น ค่าใช้จ่าย
ตามแบบจําลองของบริษัท คาดว่าจะมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง โดยคาดการณ์ว่าจะสูงถึง 1.02 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 ผู้บริหารของ KeyCorp ได้แสดงความมั่นใจในการเติบโตของสินเชื่อเชิงพาณิชย์ที่เพิ่มขึ้น โดยตั้งข้อสังเกตว่าท่อส่งเงินกู้เพิ่มขึ้น 50% บริษัทเชื่อว่าตลาดอาจประเมินศักยภาพในการเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมนอกเหนือจากวาณิชธนกิจต่ําเกินไป
KeyCorp ยังรายงานการปรับปรุงอย่างมีนัยสําคัญในอัตราส่วนเงินทุนสามัญระดับ 1 (CET1) ซึ่งเพิ่มขึ้น 120 จุดพื้นฐานในปีที่ผ่านมาเป็น 10.5%
นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังมีความคืบหน้าในการลดกําไรขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่น ๆ สะสม (AOCI) โดยคาดว่าจะมีอัตราการเผาผลาญ 28% จนถึงปี 2568 บริษัทยังคงจัดอันดับความน่าเชื่อถือ Overweight เนื่องจากวิถีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิระยะกลางและการประเมินมูลค่าหุ้นในปัจจุบัน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน