เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา CFRA ได้ทําการปรับแนวโน้มทางการเงินสําหรับ Wells Fargo (NYSE: WFC) โดยลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 68 ดอลลาร์จาก 70 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อหุ้นของธนาคาร นักวิเคราะห์ของบริษัทอ้างถึงการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ลดลงสําหรับปี 2024 และ 2025 เป็นเหตุผลสําคัญสําหรับการปรับเปลี่ยน
เป้าหมายราคาใหม่ 12 เดือนที่ 68 ดอลลาร์มาจากผลคูณของ 12.2 เท่าของประมาณการ EPS ปี 2025 ของบริษัท ซึ่งต่ํากว่าค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปีที่ 15.3 เท่าอย่างเห็นได้ชัด การลดลงนี้สะท้อนถึงความคาดหวังที่ลดลงสําหรับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ การคาดการณ์ EPS สําหรับปี 2024 ได้รับการแก้ไขลดลง 0.14 ดอลลาร์เป็น 4.97 ดอลลาร์ และประมาณการปี 2025 ลดลง 0.26 ดอลลาร์เป็น 5.56 ดอลลาร์
บริษัท Wells Fargo รายงานกําไรต่อหุ้นประจําไตรมาสที่ 2 อยู่ที่ 1.33 ดอลลาร์ ซึ่งดีขึ้นจาก 1.25 ดอลลาร์ในปีก่อน และสูงกว่าฉันทามติ 0.05 ดอลลาร์ รายได้รวมที่รายงานอยู่ที่ 20.7 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ธนาคารมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงอย่างมีนัยสําคัญ 9% เนื่องจากสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงในปัจจุบันทําให้ราคาเงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างไม่คาดคิด
จากเงื่อนไขเหล่านี้ Wells Fargo ได้แก้ไขคําแนะนํารายได้ดอกเบี้ยสุทธิทั้งปี 2024 ซึ่งคาดว่าจะลดลง 8%-9% เทียบกับ 7%-9% ที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์แสดงความเชื่อว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารอาจใกล้ถึงจุดต่ําสุด โดยคาดว่าแรงกดดันด้านราคาเงินฝากจะกลับตัวเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง
คุณภาพสินเชื่อยังแสดงสัญญาณของการอ่อนตัวลง โดยค่าใช้จ่ายสุทธิเพิ่มขึ้น 25 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 0.57% ค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจของธนาคารถูกเน้นว่าเป็นจุดแข็ง โดยแตะ 1.3 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 ซึ่งทําได้ดีกว่าตัวเลขของเพื่อนและเกินระดับสูงสุดของปี 2021
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo & Co รายงานผลกําไรไตรมาสที่สองลดลงเล็กน้อย โดยมีรายได้สุทธิ 4.91 พันล้านดอลลาร์ลดลงจาก 4.94 พันล้านดอลลาร์ที่รายงานในช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว การลดลงดังกล่าวเป็นผลมาจากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการรักษาเงินฝากที่สูงขึ้นเนื่องจากการแข่งขันที่รุนแรงสําหรับเงินของลูกค้าและอัตราดอกเบี้ยที่สูงอย่างต่อเนื่อง รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารลดลง 9% เป็น 11.92 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งสะท้อนถึงความท้าทายในสภาวะทางการเงินในปัจจุบัน
นอกจากนี้ Wells Fargo เพิ่งแต่งตั้ง Alexandra Barth เป็นหัวหน้าร่วมคนใหม่ของธุรกิจการเงินที่มีเลเวอเรจ การย้ายครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ที่กว้างขึ้นของธนาคารในการปรับปรุงหน่วยองค์กรและวาณิชธนกิจ Barth ซึ่งร่วมเป็นผู้นําแผนกการเงินที่มีเลเวอเรจที่ Deutsche Bank มาเกือบหนึ่งในสี่ศตวรรษ ได้นําความเชี่ยวชาญที่สําคัญมาสู่บทบาทนี้
ในการพัฒนาล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo คาดว่าจะรักษาทุนสํารองที่เพียงพอในขณะที่ธนาคารกลางสหรัฐเตรียมที่จะเปิดเผยผลการทดสอบความเครียดประจําปี นักวิเคราะห์อุตสาหกรรมคาดการณ์ว่าธนาคารทั้ง 32 แห่งที่อยู่ระหว่างการทดสอบ รวมถึง Wells Fargo จะแสดงให้เห็นถึงระดับเงินทุนที่สูงกว่าระดับต่ําสุดตามกฎระเบียบ
นอกจากนี้ ธนาคารยังมีส่วนร่วมในการค้าทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งดําเนินการโดย Bayview Asset Management เงินสดที่ระดมได้จากการขายประกันในการซื้อขายนี้จัดขึ้นครั้งแรกที่ Wells Fargo การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ทําให้เห็นภาพรวมของการดําเนินงานและกลยุทธ์ของธนาคารในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Wells Fargo (NYSE: WFC) เป็นหัวข้อสนทนาที่แข็งแกร่งในหมู่นักวิเคราะห์ และข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro เน้นย้ําประเด็นสําคัญบางประการที่นักลงทุนควรพิจารณา ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 196.7 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ต่ํากว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 10.18 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ธนาคารจึงโดดเด่นในด้านคุณค่า นอกจากนี้ อัตราส่วน PEG ที่น่าสนใจที่ 0.35 แสดงให้เห็นว่าการเติบโตของรายได้ของ Wells Fargo ยังไม่สะท้อนให้เห็นอย่างเต็มที่ในราคาหุ้นปัจจุบัน
เคล็ดลับ InvestingPro ระบุว่าความเชื่อมั่นของผู้บริหารเห็นได้ชัดจากการซื้อหุ้นคืนเชิงรุก และด้วยนักวิเคราะห์แปดคนปรับรายได้ของพวกเขาให้สูงขึ้นในช่วงเวลาที่กําลังจะมาถึง นอกจากนี้ ความมุ่งมั่นของ Wells Fargo ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นยังเน้นย้ําด้วยการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 54 ปี โดยมีอัตราเงินปันผลตอบแทนล่าสุดที่ 2.33% และการเติบโตของเงินปันผล 16.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการวิเคราะห์ให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้นมีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่อาจให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของ Wells Fargo หากต้องการสํารวจเคล็ดลับเหล่านี้และใช้ประโยชน์จากเมตริกแบบเรียลไทม์ ให้พิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับ Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน