ในวันจันทร์ Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) เห็นเป้าหมายราคาหุ้นเพิ่มขึ้นจาก 85.00 ดอลลาร์เป็น 88.00 ดอลลาร์ ในขณะที่อันดับหุ้นยังคงอยู่ที่ Buy by Jefferies การปรับนี้เกิดขึ้นแม้ว่าประมาณการกําไรไตรมาสที่สองของบริษัทจะลดลงเล็กน้อย โดยรายได้สุทธิที่คาดการณ์ไว้สอดคล้องกับความคาดหวังของฝ่ายบริหาร
ประมาณการกําไรไตรมาสที่สองปี 2024 ฉบับแก้ไขโดย Jefferies ตั้งไว้ที่ 0.71 ดอลลาร์ต่อหุ้น ลดลงจากประมาณการ 0.75 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ การลดลงเป็นผลมาจากการรวมกันของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่ลดลงและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น
Jefferies คาดการณ์รายได้สุทธิ 4.6 พันล้านดอลลาร์สําหรับ Charles Schwab ในไตรมาสที่สอง ซึ่งลดลง 1.4% จากไตรมาสก่อนหน้า ซึ่งสอดคล้องกับคําแนะนําของบริษัทในการลดลง 1-2% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาส
รายงานยังเน้นย้ําด้วยว่าการจ่ายเงินดาวน์ของ Federal Home Loan Bank (FHLB) คาดว่าจะชะลอตัวลงในไตรมาสที่สองเมื่อเทียบกับไตรมาสแรก เนื่องจากระดับเงินสดที่ลดลงอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าเงินสดจะลดลง แต่สินเชื่อมาร์จิ้นของ Charles Schwab ยังคงอยู่ในระดับสูง โดยยอดมาร์จิ้นเฉลี่ยของเดือนพฤษภาคมรายงานอยู่ที่ 67.6 พันล้านดอลลาร์
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าฝ่ายบริหารของ Charles Schwab มีแนวโน้มที่จะรักษาสมดุลของเงินทุนระยะสั้นที่สูงขึ้นเพื่อสนับสนุนการปล่อยสินเชื่อมาร์จิ้น เนื่องจากยังคงเป็นประโยชน์ต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ความคาดหวังคือระดับเงินสดจะลดลงเรื่อย ๆ ในเดือนมิถุนายน แต่ในอัตราที่ช้ากว่าที่สังเกตได้ในเดือนเมษายนและพฤษภาคม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation ได้เห็นกิจกรรมของนักวิเคราะห์ที่วุ่นวาย Keefe, Bruyette & Woods อัปเกรดหุ้นจาก Market Perform เป็น Outperform โดยเพิ่มเป้าหมายราคาเป็น $84.00 การเปลี่ยนแปลงในความคาดหวังนี้เป็นผลมาจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐที่คาดการณ์ไว้ ซึ่งอาจส่งผลดีต่อเงินสดกวาดของ Schwab แม้จะมีความท้าทายอยู่บ้าง แต่กําไรต่อหุ้น (EPS) ที่เป็นเอกฉันท์ของบริษัทสําหรับปี 2026 คาดว่าจะต่ํากว่าฉันทามติของ FactSet และ Visible Alpha เล็กน้อย
ในทางตรงกันข้าม TD Cowen ยังคงอันดับซื้อ แต่ปรับเป้าหมายราคาหุ้นลงเนื่องจากคําแนะนําทางการเงินที่เอื้ออํานวยน้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้ บาร์เคลย์สยังได้รับการจัดอันดับ Equalweight โดยตระหนักถึงความเชื่อมั่นของบริษัทในการรักษาการเติบโตของสินทรัพย์ใหม่สุทธิให้อยู่ในช่วง 5-7% ในอดีต แต่สังเกตเห็นความท้าทายในระยะสั้น
ในการทดสอบความเครียดประจําปีของธนาคารกลางสหรัฐ Charles Schwab รายงานอัตราส่วนเงินทุนสูงสุดที่ 25.2% ภายใต้สถานการณ์ความเครียดที่รุนแรง ซึ่งบ่งชี้ถึงเสถียรภาพทางการเงิน ในขณะเดียวกัน บริษัท ได้เห็นการไหลเข้าสุทธิอย่างมีนัยสําคัญในกองทุนเงินที่ซื้อซึ่งบ่งบอกถึงแนวโน้มที่มั่นคงในการบริหารสินทรัพย์ นี่คือการพัฒนาล่าสุดที่นักลงทุนควรพิจารณาในการวิเคราะห์โอกาสของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่นักลงทุนสรุปการวิเคราะห์ล่าสุดจาก Jefferies เกี่ยวกับ Charles Schwab Corp. ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro สามารถให้บริบทเพิ่มเติมได้ ปัจจุบัน Charles Schwab ซื้อขายที่ผลประกอบการสูงหลายเท่า โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 30.68 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ที่ 27.26 บริษัทยังซื้อขายที่ราคา / Book multiple สูงถึง 4.04
แม้ว่ารายได้จะลดลง 12.98% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่ Charles Schwab ได้แสดงให้เห็นถึงอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งที่ 96.62% ซึ่งเน้นย้ําถึงการจัดการต้นทุนขายอย่างมีประสิทธิภาพ
เคล็ดลับการลงทุน แนะนําว่าแม้ว่าภาระผูกพันระยะสั้นของ Charles Schwab จะสูงกว่าสินทรัพย์สภาพคล่อง แต่บริษัทก็มีประวัติในการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้ นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในปีนี้
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกลงไปในการเงินและโอกาสในอนาคตของ Charles Schwab InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติม ใช้ รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ และเข้าถึงรายการข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าทั้งหมดที่ InvestingPro มีให้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน