NOVATO, Calif. - Bank of Marin Bancorp (NASDAQ:BMRC) ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Bank of Marin ได้เปิดเผยการขายหลักทรัพย์พร้อมขายมูลค่า 293 ล้านดอลลาร์ การย้ายครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ที่กว้างขึ้นซึ่งมุ่งเป้าไปที่การเพิ่มรายได้ในอนาคตผลักดันการเติบโตของกําไรต่อหุ้น (EPS) และเพิ่มผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นของธนาคาร
หลักทรัพย์ที่ขายได้คิดเป็น 56% ของพอร์ตเปิดขายของธนาคาร และให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 1.94% Bank of Marin คาดว่าจะขาดทุนหลังหักภาษีประมาณ 23 ล้านดอลลาร์จากการขาย ซึ่งจะสะท้อนให้เห็นในผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่สองของปี 2024 อย่างไรก็ตาม ธนาคารคาดว่าการนําเงินที่ได้ไปลงทุนในสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าและหลักทรัพย์ระยะสั้น โดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 5.75% จะกู้เงินกองทุนได้ภายในเวลาประมาณ 3 ปี
ธนาคารยังคาดการณ์ว่าส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิต่อปีจะเพิ่มขึ้นประมาณ 30 จุดพื้นฐานโดยเริ่มในไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งมีส่วนทําให้กําไรต่อหุ้นเพิ่มขึ้นประมาณ 0.46 ดอลลาร์ในช่วงสี่ไตรมาสต่อมา
"เราได้นําเงินที่ได้บางส่วนกลับมาใช้ใหม่แล้ว และคาดว่าจะนําส่วนที่เหลือไปลงทุนในสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าและหลักทรัพย์ระยะสั้น" Tim Myers ประธานและซีอีโอของ Bank of Marin กล่าว
Bank of Marin ตั้งเป้าที่จะวางตําแหน่งตัวเองเพื่อการเติบโตที่ทํากําไรในอนาคต และเชื่อว่าการปรับตําแหน่งเชิงกลยุทธ์นี้จะช่วยเพิ่มมูลค่าของแฟรนไชส์
Bank of Marin ก่อตั้งขึ้นในปี 1990 ดําเนินธุรกิจเป็นธนาคารธุรกิจและชุมชนในแคลิฟอร์เนียตอนเหนือ โดยมีสินทรัพย์ 3.8 พันล้านดอลลาร์ ให้บริการด้านการธนาคารพาณิชย์และส่วนบุคคลที่หลากหลาย ตลอดจนบริการสินเชื่อพิเศษ การบริหารความมั่งคั่ง และบริการทรัสต์ผ่านสาขา 27 แห่งและสํานักงานธนาคารพาณิชย์ 7 แห่ง
การซ้อมรบทางการเงินนี้ขึ้นอยู่กับความคาดหวังของฝ่ายบริหารในปัจจุบันของธนาคาร และอยู่ภายใต้อิทธิพลทางเศรษฐกิจ กฎหมาย และกฎระเบียบต่างๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อรายได้ในอนาคตของธนาคาร ข้อมูลนี้ได้มาจากคําแถลงข่าวของ Bank of Marin Bancorp
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Bank of Marin Bancorp เป็นเรื่องของการปรับนักวิเคราะห์หลายครั้งหลังจากผลประกอบการไตรมาสแรก Keefe, Bruyette & Woods ลดราคาเป้าหมายจาก $25 เป็น $21 โดยคงเรตติ้ง Outperform ในขณะที่ Stephens ลดเป้าหมายจาก $19 เป็น $16 โดยคงอันดับน้ําหนักเท่ากัน DA Davidson ยังปรับลดราคาเป้าหมายจาก 17 ดอลลาร์เป็น 15 ดอลลาร์ โดยคงอันดับเป็นกลาง การปรับปรุงดังกล่าวมีสาเหตุหลักมาจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
ผลประกอบการไตรมาสแรกของธนาคารแสดงให้เห็นว่าส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อยและสินเชื่อหดตัว 4% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาส อย่างไรก็ตาม Bank of Marin คาดว่าจะมีเสถียรภาพและมีแนวโน้มดีขึ้นหากการเติบโตของสินเชื่อเกิดขึ้น ธนาคารยังประสบกับการเพิ่มขึ้นของเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยและการลดลงของสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ
Keefe, Bruyette & Woods ปรับประมาณการรายได้ของ Bank of Marin สําหรับปี 2024 และ 2025 เป็น $0.86 และ $1.30 ตามลําดับ Stephens ปรับประมาณการกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานในปี 2025 เป็น 1.19 ดอลลาร์ และ DA Davidson ปรับประมาณการกําไรตามการคาดการณ์การรักษาเสถียรภาพของส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิและการขยายตัวที่อาจเกิดขึ้น
ในการเรียกรายได้ล่าสุด Bank of Marin เน้นย้ําถึงการให้ความสําคัญกับการเติบโตของสินเชื่อ คุณภาพสินเชื่อ และประสิทธิภาพการดําเนินงาน โดยรักษาสภาพคล่องและระดับเงินทุนที่แข็งแกร่ง ธนาคารรายงานระดับเงินฝากที่มั่นคงและรายได้สุทธิ 2.9 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสนี้ ฝ่ายบริหารของธนาคารยังแนะนําให้ชะลอตัวลงในเดือนมีนาคม ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มเชิงบวกมากขึ้นสําหรับส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิและวิถีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เนื่องจาก Bank of Marin Bancorp (NASDAQ:BMRC) ดําเนินการซ้อมรบทางการเงินเชิงกลยุทธ์เพื่อเพิ่มรายได้ในอนาคต ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 236.53 ล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 17.63 บริษัทกําลังเผชิญกับสภาวะตลาดที่ท้าทาย อัตราส่วน P/E มีการปรับเล็กน้อยในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 เป็น 18.1 ซึ่งสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงของผลประกอบการของธนาคาร
นักลงทุนที่ดูรายได้จากเงินปันผลจะพบว่าความมุ่งมั่นของ BMRC ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนั้นโดดเด่น เนื่องจากธนาคารยังคงจ่ายเงินปันผลติดต่อกันเป็นปีที่ 21 และปัจจุบันให้อัตราเงินปันผลตอบแทน 6.85% ความมุ่งมั่นนี้ตอกย้ําด้วยประวัติของธนาคารในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 18 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความยืดหยุ่นทางการเงินและความเชื่อมั่นของผู้บริหารในการทํากําไรของธนาคาร
ในทางกลับกันรายได้ลดลง 29.13% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ประกอบกับข้อเท็จจริงที่ว่านักวิเคราะห์ 6 คนได้ปรับลดผลประกอบการลงสําหรับช่วงที่กําลังจะมาถึง อาจสร้างความกังวลให้กับนักลงทุนที่มีศักยภาพเกี่ยวกับแนวโน้มการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น
สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมสําหรับ Bank of Marin ซึ่งนําเสนอภาพรวมที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต ค้นพบเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และวิธีที่พวกเขาสามารถแจ้งกลยุทธ์การลงทุนของคุณโดยไปที่ https://www.investing.com/pro/BMRC อย่าลืมใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดเพิ่มเติม 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro และ Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นโดยได้รับการสนับสนุนจากการวิเคราะห์โดยผู้เชี่ยวชาญและข้อมูลแบบเรียลไทม์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน