Stephens บริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น Comerica Incorporated (นิวยอร์ก:CMA) เป็น 70.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 64.00 ดอลลาร์
บริษัทยังคงให้คะแนนหุ้นเพิ่มน้ำหนักการลงทุน การตัดสินใจนี้เป็นไปตามผลการดําเนินงานทางการเงินในไตรมาสที่สามของ Comerica ซึ่งเกินความคาดหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทประสบกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้นตามลําดับและเงินสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่น้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้ 50%
ผู้บริหารของ Comerica แสดงความมั่นใจว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ได้มาถึงจุดเปลี่ยนในไตรมาสที่สองของปี 2024 และคาดว่าจะเติบโตอย่างต่อเนื่องในปี 2025 งบดุลของบริษัทอยู่ในตําแหน่งเพื่อปกป้องความสามารถในการทํากําไรแม้จะเผชิญกับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ําลงเนื่องจากจุดยืนที่อ่อนไหวต่อหนี้สิน
การประมาณการที่แก้ไขของ Stephens ขึ้นอยู่กับเบต้าเงินฝากที่คาดการณ์ไว้ที่ 50% ภายในสิ้นปี 2025 และการเติบโตของสินเชื่อน้อยที่สุดจนถึงต้นปี 2025 สิ่งนี้สอดคล้องกับข้อบ่งชี้ของ Comerica เกี่ยวกับการลดลงของยอดคงเหลืออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) ที่คาดการณ์ไว้
นอกจากนี้ Comerica ยังเห็นการปรับปรุงเงินทุนหุ้นสามัญขั้นที่ 1 (CET1) เป็นหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (TCE) เนื่องจากรายได้รวมอื่น ๆ สะสม (AOCI) ในระดับที่ต่ํากว่า
ด้วยเหตุนี้ บริษัทจึงวางแผนซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 แนวโน้มที่อัปเดตของ Stephens สําหรับ Comerica ยังสะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในศักยภาพในการควบรวมกิจการและการได้มาซึ่งการเพิ่มน้ำหนักการลงทุน
โดยสรุป Stephens ได้ย้ําการจัดอันดับ เพิ่มน้ำหนักการลงทุน Comerica และปรับราคาเป้าหมายเป็น 70 ดอลลาร์ โดยตระหนักถึงผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งของบริษัทและงบดุลที่อยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตในอนาคต
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Comerica Bank ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่ 184 ล้านดอลลาร์ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ สิ่งนี้ได้รับแรงหนุนจากกิจกรรมของลูกค้าที่แข็งแกร่งเงินฝากเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 1.3% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 534 ล้านดอลลาร์ มูลค่าตามบัญชีที่มีตัวตนของธนาคารเพิ่มขึ้น 23% และอัตราส่วน CET1 ดีขึ้นเป็น 11.97%
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Comerica ทําให้ Citi เพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคาร ในขณะที่ Barclays และ Evercore ISI ยังคงยืนหยัดตามลําดับ โดยอ้างถึงความคาดหวังในเชิงบวกสําหรับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคาร
แม้สินเชื่อและเงินฝากเฉลี่ยจะลดลงในปี 2024 แต่ Comerica คาดว่าบัญชีเงินกู้เฉลี่ยจะแข็งแกร่งขึ้นและวางแผนที่จะกลับมาซื้อหุ้นคืนอีกครั้ง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Comerica และแนวโน้มที่อัปเกรดของ Stephens ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 8.62 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 16.17 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับรายได้ของบริษัท สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของสตีเฟนส์ที่มีต่อหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Comerica ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันนี้ช่วยเสริมแผนของบริษัทสําหรับการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ตามที่กล่าวไว้ในบทความ
นอกจากนี้ หุ้นของ Comerica ยังแสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 30.43% ในช่วงเพิ่มน้ำหนักการลงทุนที่ผ่านมา และผลตอบแทนที่น่าประทับใจ 80.75% ในปีที่ผ่านมา การเพิ่มน้ำหนักการลงทุนนี้ทําให้การตัดสินใจของ Stephens ในการเพิ่มราคาเป้าหมายและรักษาอันดับน้ําหนักเกิน
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro คํานวณมูลค่ายุติธรรมที่ 76.89 ดอลลาร์สําหรับ Comerica ซึ่งบ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ที่เกินเป้าหมายใหม่ของ Stephens ที่ 70 ดอลลาร์ นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึกสามารถเข้าถึงเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Comerica ซึ่งให้มุมมองที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน