บริษัทแม่ของธนาคารซิลเวอร์เกตที่ปิดตัวลงในขณะนี้ได้ตกลงที่จะจ่ายเงิน 63 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติการสอบสวนโดยหน่วยงานกํากับดูแลของรัฐบาลกลางและรัฐ นี่เป็นการดําเนินการบังคับใช้ของรัฐบาลกลางครั้งแรกที่เชื่อมโยงกับการล่มสลายของธนาคารในปี 2023 ธนาคารกลางสหรัฐและกรมคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ระบุข้อบกพร่องในกระบวนการตรวจสอบธุรกรรมของ Silvergate ภายใต้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน นอกจากนี้ สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ (SEC) กล่าวหาธนาคารและอดีตผู้บริหารสามคนว่าแจ้งข้อความเท็จต่อนักลงทุน
อดีตซีอีโอ Alan Lane และอดีตประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายความเสี่ยง Kathleen Fraher ได้ตกลงกับ SEC โดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา พวกเขายินยอมให้มีคําสั่งห้ามถาวร ห้ามดํารงตําแหน่งเจ้าหน้าที่หรือกรรมการห้าปี และค่าปรับทางแพ่ง 1 ล้านดอลลาร์และ 250,000 ดอลลาร์ตามลําดับ อดีตประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน Antonio Martino กําลังโต้แย้งข้อกล่าวหาของ SEC ว่าเขาทําให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับการสูญเสียที่คาดการณ์ไว้ของธนาคารจากการขายหลักทรัพย์หลังจากการล่มสลายของการแลกเปลี่ยน FTX ทนายความของเขาระบุว่ามาร์ติโนปฏิเสธข้อเรียกร้องของ ก.ล.ต. อย่างแน่วแน่และจะปกป้องตัวเองในศาลอย่างจริงจัง
Silvergate ซึ่งตั้งอยู่ในเมือง La Jolla รัฐแคลิฟอร์เนีย ให้บริการลูกค้าในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลัก ในเดือนมีนาคม 2023 ธนาคารประกาศว่าจะหยุดดําเนินการและเลิกกิจการโดยสมัครใจหลังจากขาดทุนจํานวนมากเนื่องจากการล่มสลายของ FTX และการชะลอตัวโดยทั่วไปในตลาดสกุลเงินดิจิทัล Silvergate เป็นหนึ่งในสี่ธนาคารของสหรัฐที่ล้มเหลวในปี 2023 โดยมีสถานการณ์ที่สะท้อนถึงการล่มสลายของ Silicon Valley Bank ซึ่งเกิดการเทขายตราสารหนี้เนื่องจากผู้ฝากเงินถอนเงินกว่า 8 พันล้านดอลลาร์
โฆษกของ Silvergate Capital ซึ่งไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาของ SEC ยืนยันว่าเงินฝากของลูกค้าทั้งหมดได้รับคืนแล้ว การตั้งถิ่นฐานซึ่งรวมถึงการยอมจํานนของกฎบัตรธนาคารของ Silvergate เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการปิดตัวลงอย่างเป็นระเบียบของธนาคาร Silvergate Capital จะจัดสรรเงิน 20 ล้านดอลลาร์ให้กับ DFPI และ 43 ล้านดอลลาร์ให้กับเฟด การประเมินมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ของ ก.ล.ต. จะถูกชดเชยด้วยการชําระเงินให้กับเฟดและ DFPI
สํานักข่าวรอยเตอร์มีส่วนร่วมในบทความนี้บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน