แบงก์ออฟอเมริกา (นิวยอร์ก: BAC) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง โดยมีรายได้ 25.5 พันล้านดอลลาร์และรายได้สุทธิ 6.9 พันล้านดอลลาร์หลังหักภาษี กําไรต่อหุ้นสูงถึง 0.81 ดอลลาร์ โดยมีรายได้สุทธิตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันเกิน 20 พันล้านดอลลาร์ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ของธนาคารเพิ่มขึ้น 2% ในไตรมาสนี้ ซึ่งเป็นการยืนยันการคาดการณ์ก่อนหน้านี้ว่าจะถึงจุดต่ําสุดในไตรมาสที่ 2 ปี 2024
ประเด็นสําคัญ:
- รายรับ: 25.5 พันล้านดอลลาร์
- รายได้สุทธิ: 6.9 พันล้านดอลลาร์
- กําไรต่อหุ้น: $0.81
- การเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ: 2%
- การชําระเงินของผู้บริโภคเพิ่มขึ้น 4-5% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- เพิ่มบัญชีเช็คผู้บริโภคใหม่ 360,000 บัญชีในไตรมาสที่ 3
- ผลตอบแทนจากเงินทุนให้กับผู้ถือหุ้น: 5.6 พันล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่า NII ไตรมาสที่ 4 จะเกิน 14.3 พันล้านดอลลาร์
- คาดการณ์การเติบโตของ NII ในไตรมาสที่ 4 และปี 2025
- คาดการณ์เลเวอเรจการดําเนินงานที่ดีขึ้นในปี 2025
- มุ่งเน้นการเติบโต ประสิทธิภาพ และยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าผ่านเทคโนโลยี
ไฮไลท์ Bullish
- สินทรัพย์รวมสูงถึง 3.3 ล้านล้านดอลลาร์
- เงินฝากเพิ่มขึ้น 20 พันล้านดอลลาร์
- อัตราส่วน CET1 ที่ 11.8% สูงกว่าข้อกําหนดด้านกฎระเบียบ
- มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 10% เป็น 26.25 ดอลลาร์
- การบริหารความมั่งคั่งรายงานรายได้สุทธิ 1.1 พันล้านดอลลาร์
- รายได้จากตลาดโลกเพิ่มขึ้น 23% เป็น 1.6 พันล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ของธนาคารทั่วโลกลดลง 26% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 1.9 พันล้านดอลลาร์
- สินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ลดลง 6%
- ขาดทุน 295 ล้านดอลลาร์ในส่วน "อื่น ๆ ทั้งหมด" สาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่ายในการดําเนินคดี
- ความท้าทายในอัตราส่วนประสิทธิภาพเนื่องจากค่าตอบแทนจูงใจที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- เป้าหมายอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ปกติอยู่ที่ประมาณ 2.3%
- ไม่มีการวางแผนการปรับตําแหน่งพอร์ตหลักทรัพย์ครั้งใหญ่
- กลยุทธ์การขยายสาขาที่เน้นตลาดหลัก
- Bank of Americar แสดงความสามารถในการทํากําไรที่ดีขึ้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยคงที่
ผลการดําเนินงานไตรมาสที่สามของ Bank of America แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย การเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารและการชําระเงินของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้นบ่งชี้ถึงสภาวะเศรษฐกิจที่มั่นคงแม้ว่าผู้บริโภคจะกังวลเกี่ยวกับค่าครองชีพก็ตาม การเพิ่มบัญชีเช็คผู้บริโภคใหม่และความสัมพันธ์ในการบริหารความมั่งคั่งเน้นย้ําถึงการมุ่งเน้นอย่างต่อเนื่องของธนาคารในการขยายฐานลูกค้า
ฐานะเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 11.8% ซึ่งสูงกว่าข้อกําหนดด้านกฎระเบียบ สิ่งนี้ทําให้เงินทุนของ Bank of Americant คืนสู่ผู้ถือหุ้น รวมเป็น 5.6 พันล้านดอลลาร์ในรูปแบบของเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
เมื่อมองไปข้างหน้า Bank of America คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยคาดว่า NII ไตรมาสที่ 4 จะเกิน 14.3 พันล้านดอลลาร์ ผู้บริหารของธนาคารแสดงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับเลเวอเรจการดําเนินงานในอนาคตและการปรับปรุงประสิทธิภาพเมื่อก้าวเข้าสู่ปี 2025
ในขณะที่ผลประกอบการธนาคารทั่วโลกลดลง เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง แต่ Bank of America ทั่วโลกมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งด้วยรายได้เพิ่มขึ้น 23% ธนาคารยังคงลงทุนด้านเทคโนโลยีและการขยายสาขาในตลาดหลักเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและผลักดันการเติบโตของเงินฝาก
การบริหารจัดการเงินทุน Bank of America Bank of Americ และศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนจากเงินทุน ควบคู่ไปกับกลยุทธ์ในการสร้างสมดุลระหว่างบริการดิจิทัลและการมีสาขาจริง ทําให้ธนาคารมี Bank of America ไตรมาสต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่แข็งแกร่งของ Bank of America ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 329.86 พันล้านดอลลาร์ที่น่าประทับใจ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงตําแหน่งในฐานะผู้เล่นหลักในภาคการเงิน สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับ InvestingPro ที่ Bank of ABank of America เป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร"
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 14.83 บ่งชี้ว่าบริษัทซื้อขายด้วยมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งน่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง สิ่งนี้เสริมด้วยอัตราส่วนราคาต่อบัญชี 1.24 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายใกล้เคียงกับมูลค่าทางบัญชี ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า
ความมุ่งมั่นของ Bank of America ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนั้นเห็นได้ชัดในนโยบายการจ่ายเงินปันผล เคล็ดลับ InvestingPro เน้นว่าธนาคาร "ได้เพิ่มเงินปันผลสําหรับ 10 cBank of Americas" และ "รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน" ความมุ่งมั่นระยะยาวในการจ่ายเงินปันผลนี้สอดคล้องกับผลตอบแทนเงินทุน 5.6 พันล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นที่กล่าวถึงในบทความ
ความสามารถในการทํากําไรของธนาคาร Bank of Americae ก็เป็นที่น่าสังเกตเช่นกัน ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นอัตรากําไรจากการดําเนินงานอยู่ที่ 31.39% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสนับสนุนฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของธนาคารที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ นอกจากนี้ เคล็ดลับ InvestingPro ยืนยันว่า Bank of America "ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา" ซึ่งตอกย้ําผลลัพธ์ทางการเงินเชิงบวกที่นําเสนอในบทความเป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Bank of America ซึ่งช่วยให้นักลงทุนได้รับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและแนวโน้มของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน