TD Bank จ่ายเงินหลายพันล้านดอลลาร์ในคดีฟอกเงินของสหรัฐฯ

TD Bank ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 3 พันล้านดอลลาร์ให้กับรัฐบาลสหรัฐฯ และจะสารภาพว่ามีความผิดในข้อหาทางอาญาเนื่องจากล้มเหลวในการป้องกันกิจกรรมการฟอกเงินอย่างเพียงพอ บทลงโทษทางการเงินจะถูกแจกจ่ายให้กับหน่วยงานกํากับดูแลด้านการธนาคารของสหรัฐฯ กระทรวงยุติธรรม และเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลัง

ข้อตกลงซึ่งคาดว่าจะประกาศในภายหลังในวันนี้ รวมถึงขีดจํากัดสินทรัพย์ที่กําหนดให้กับธนาคาร ซึ่งจะจํากัดความสามารถในการเติบโตภายในสหรัฐอเมริกา การพัฒนานี้เกิดขึ้นในขณะที่ TD Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองของแคนาดาและใหญ่เป็นอันดับสิบในสหรัฐอเมริกา ได้สํารวจโอกาสในการขยายตัวในประเทศ

เพดานสินทรัพย์เป็นมาตรการกํากับดูแลที่สําคัญที่จะส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์ของ TD Bank โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากการตัดสินใจเมื่อปีที่แล้วที่จะยุติการเข้าซื้อกิจการ First Horizon มูลค่า 13 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ระดับภูมิภาคของสหรัฐฯ ที่จดทะเบียนในชื่อ นิวยอร์ก:FHN การยุติข้อตกลงนี้เกิดขึ้นไม่นานหลังจากที่ TD Bank เปิดเผยว่าอยู่ระหว่างการสอบสวนโดยหน่วยงานกํากับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

ในการคาดการณ์การระงับข้อพิพาท TD Bank ได้ดําเนินการเพื่อแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนแล้ว ธนาคารได้จัดสรรเงิน 3 พันล้านดอลลาร์เพื่อครอบคลุมบทลงโทษที่คาดไว้ ลงทุนหลายล้านดอลลาร์เพื่อปรับปรุงโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และเลิกจ้างพนักงานหลายคนที่สาขาในสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ TD Bank ยังได้แต่งตั้ง CEO คนใหม่จากแผนกธนาคารส่วนบุคคลของแคนาดา ซึ่งส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนแปลงความเป็นผู้นําจากผู้ที่อาจเชื่อมโยงกับเรื่องอื้อฉาว

ข้อตกลงกับทางการสหรัฐฯ ยังกําหนดว่า TD Bank จะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างอิสระเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกําหนดด้านกฎระเบียบในอนาคต มตินี้จะปิดบทเกี่ยวกับการสอบสวนที่ดําเนินการโดยกระทรวงยุติธรรม สํานักงานผู้ตรวจบัญชีสกุลเงิน (OCC) และ FinCEN เกี่ยวกับการปฏิบัติในอดีตของธนาคาร

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน