ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 Aegon NV (AEG) ซึ่งเป็นบริษัทประกันชีวิต บําเหน็จบํานาญ และการจัดการสินทรัพย์ข้ามชาติ ได้นําเสนอภาพทางการเงินที่หลากหลายในระหว่างการประกาศผลประกอบการ ซีอีโอ Lard Friese สรุปความคืบหน้าเชิงกลยุทธ์ของบริษัท รวมถึงการเติบโตของสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์และการหดตัวของสินทรัพย์ทางการเงิน แม้จะเผชิญกับความท้าทาย เช่น ตลาดที่อ่อนแอลงในจีน สเปน และแพลตฟอร์ม UK Advisor แต่ Aegon รายงานผลประกอบการที่มั่นคงในธุรกิจระหว่างประเทศและกลุ่มการจัดการสินทรัพย์อื่นๆ
เงินปันผลระหว่างกาลเพิ่มขึ้นเป็น 0.16 ยูโรสําหรับปี 2024 โดยมีเป้าหมายที่ 0.40 ยูโรต่อหุ้นภายในปี 2025 อย่างไรก็ตาม บริษัทประสบกับผลการดําเนินงานที่ลดลง 8% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า สาเหตุหลักมาจากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนการเสียชีวิตที่ไม่เอื้ออํานวยในสหรัฐอเมริกาและค่าใช้จ่าย 430 ล้านยูโรจากรายการที่ไม่ได้ดําเนินการ ผลประกอบการสุทธิของ Aegon ขาดทุน 65 ล้านยูโร และส่วนของผู้ถือหุ้นต่อหุ้นลดลงเหลือ 4.02 ยูโร แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่อัตราส่วนความสามารถในการชําระหนี้ของ Aegon ก็ดีขึ้น และยังคงอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินในปี 2025
ประเด็นสําคัญ
- ผลการดําเนินงานของ Aegon ลดลง 8% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้รับผลกระทบจากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนการเสียชีวิตที่ไม่เอื้ออํานวยในสหรัฐอเมริกา
- เงินปันผลระหว่างกาลสําหรับปี 2024 ตั้งไว้ที่ 0.16 ยูโร โดยมีเป้าหมายที่ 0.40 ยูโรภายในปี 2025
- บริษัทตั้งเป้าที่จะขยายช่องทางการจัดจําหน่ายของ World Financial Group และเพิ่มเงินฝากสุทธิประจําปีของสหราชอาณาจักรเป็น 5 พันล้านปอนด์ภายในปี 2028
- ผลการดําเนินงานของ Aegon Asset Management เพิ่มขึ้น 44% เมื่อเทียบกับครึ่งปีแรกของปี 2566
- อัตราส่วน RBC ของสหรัฐฯ และอัตราส่วนความสามารถในการชําระละลายของ Scottish Equitable เพิ่มขึ้น ซึ่งบ่งชี้ถึงสุขภาพทางการเงินที่ดีขึ้น
- Aegon รายงานผลขาดทุนสุทธิ 65 ล้านยูโรในช่วงครึ่งแรกของปี 2024
- เงินทุนเงินสดที่ถือครองอยู่ที่ 2.1 พันล้านยูโร โดยมีแผนที่จะลดเมื่อเวลาผ่านไป
แนวโน้มบริษัท
- Aegon มั่นใจว่าจะบรรลุแนวทางการสร้างเงินทุนจากการดําเนินงานทั้งปีที่ประมาณ 800 ล้านดอลลาร์
- บริษัทอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินสําหรับปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- ผลการดําเนินงานของสหรัฐฯ ได้รับผลกระทบในทางลบจากจํานวนผู้เรียกร้องค่าสินไหมทดแทนการเสียชีวิตและผลการลงทุนสุทธิที่ลดลง
- รายการที่ไม่ได้ดําเนินการนําไปสู่ค่าใช้จ่ายจํานวนมาก 430 ล้านยูโร
- ส่วนของผู้ถือหุ้นต่อหุ้นลดลงเหลือ 4.02 ยูโรจากสิ้นปี 2566
ไฮไลท์ Bullish
- ดัชนี Asset Managementf Scottish Equitable เพิ่มขึ้นเป็น 189%
- ผลการดําเนินงานของแอดกอน Asset Management เพิ่มขึ้นอย่างมาก 44%
- อัตราส่วน RBC ของสหรัฐฯ สูงกว่าระดับการดําเนินงานที่ 446%
พลาด
- ผลประกอบการสุทธิของกลุ่มขาดทุน 65 ล้านยูโร
- การสร้างเงินทุนจากการดําเนินงานก่อนค่าใช้จ่ายลดลง 5% เป็น 588 ล้านยูโร
ไฮไลท์ Q&A
- Matthew Rider กล่าวถึงเงินทุนเงินสดของบริษัทและกลยุทธ์ในการลดเงินทุนให้สอดคล้องกับการจ่ายเงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืน
- บริษัทได้กล่าวถึงการประเมินมูลค่าใหม่ของสินทรัพย์ทางเลือกเนื่องจากราคาพลังงานที่ลดลงและการด้อยค่าที่บันทึกไว้เนื่องจากสภาวะตลาดภายนอก
- Aegon อัปเดตสมมติฐานการเสียชีวิตหลังโควิด-19 ซึ่งจะส่งผลต่อความคาดหวังของผลการดําเนินงาน
โดยสรุป ผลประกอบการครึ่งแรกของปี 2024 ของ Aegon แสดงให้เห็นถึงความพยายามเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในการเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตสินทรัพย์และเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น แม้จะมีความพ่ายแพ้อยู่บ้าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดสหรัฐฯ แต่ผู้นําของ Aegon ยังคงมั่นใจในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะยาว บริษัทฯ ยังคงปรับการดําเนินงานและการจัดสรรเงินทุนเพื่อนําทางผ่านความผันผวนของตลาดและบรรลุการเติบโตอย่างยั่งยืน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Aegon N.V. (AEG) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในความพยายามเชิงกลยุทธ์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นในความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น จากข้อมูลของ InvestingPro Tips กลยุทธ์การซื้อหุ้นคืนเชิงรุกของฝ่ายบริหารเน้นย้ําถึงความเชื่อมั่นในมูลค่าที่แท้จริงของบริษัท สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากประวัติของ AEG ในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาสามปีติดต่อกัน โดยมีการเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในเงินปันผลระหว่างกาลสําหรับปี 2024 บริษัทไม่เพียงแต่รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน แต่ยังคาดว่าจะมีรายได้สุทธิเติบโตในปีนี้ ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการให้ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง
จากมุมมองการดําเนินงาน ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นภาพโดยละเอียดเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของ Aegon ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 9.88 พันล้านดอลลาร์ อัตราส่วนราคาต่อบัญชีของ AEG อยู่ที่ 0.95 ณ สิบสองเดือนสุดท้ายของไตรมาสที่ 4 ปี 2023 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี แม้จะมีรายงานผลขาดทุนสุทธิในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 แต่อัตรากําไรขั้นต้นของ AEG ยังคงแข็งแกร่งที่ 39.82% ซึ่งเน้นการจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทยังน่าสนใจที่ 4.55% ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมที่สามารถให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับโอกาสทางการเงินและศักยภาพในการลงทุนของ Aegon ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด 7 ข้อ นักลงทุนสามารถเข้าใจฐานะทางการเงินของบริษัทและแนวโน้มในอนาคตได้อย่างครอบคลุม เยี่ยมชม https://www.investing.com/pro/AEG เพื่อดูการวิเคราะห์โดยละเอียดและเคล็ดลับเพิ่มเติมที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนของคุณ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน