StoneCo Ltd. (แนสแด็ก: STNE) ผู้ให้บริการโซลูชั่นเทคโนโลยีทางการเงินชั้นนําในบราซิล ได้รายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในไตรมาสที่สองของปี 2024 บริษัทประสบกับฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้น 30% ในภาคการชําระเงิน และปริมาณการชําระเงินรวม (TPV) เพิ่มขึ้น 25% ฐานลูกค้าธนาคารและเงินฝากของลูกค้าก็เติบโตอย่างมากเช่นกัน โดยเพิ่มขึ้น 62% และ 65% ตามลําดับ StoneCo เน้นย้ําถึงการเติบโต 8% เมื่อเทียบเป็นรายปีในรายได้รวม โดยรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วและ EPS พื้นฐานเพิ่มขึ้น 54% และ 57% ตามลําดับ บริษัทมุ่งมั่นที่จะดําเนินการตามคําแนะนําทั้งปีแม้จะมีสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันสูง และกําลังลงทุนอย่างแข็งขันในการขายเพื่อจับตลาด SMB
ประเด็นสําคัญ
- ฐานลูกค้าการชําระเงินของ StoneCo เพิ่มขึ้น 30% โดย TPV เพิ่มขึ้น 25%
- อัตราการรับ MSMB เพิ่มขึ้น 7 จุดพื้นฐานเป็น 2.54%
- ฐานลูกค้าธนาคารและเงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 62% และ 65% ตามลําดับ
- รายได้รวมเพิ่มขึ้น 8% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยมีกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 54%
- กําไรต่อหุ้นพื้นฐานที่ปรับปรุงเพิ่มขึ้น 57%
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่การขายต่อเนื่องและปรับปรุงความคิดริเริ่มทางธุรกิจซอฟต์แวร์
แนวโน้มบริษัท
- StoneCo ยังคงอยู่ในเส้นทางที่จะปฏิบัติตามคําแนะนําทั้งปี
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่การคว้าโอกาสในตลาด SMB
- ไม่มีแผนที่จะถอนตัวออกจากแผนกซอฟต์แวร์ โดยมุ่งเน้นไปที่การดําเนินการตามกลยุทธ์ซอฟต์แวร์
- StoneCo มองเห็นศักยภาพในการรวมตลาดและตั้งเป้าที่จะเพิ่มมูลค่าสูงสุดจากสินทรัพย์ของตน
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทเผชิญกับความท้าทายใน MSMB Card TPV และสภาพแวดล้อมการแข่งขัน
- รายได้รวมของกลุ่มซอฟต์แวร์ยังคงทรงตัว และ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วลดลง 4%
ไฮไลท์ Bullish
- พอร์ตสินเชื่อเพิ่มขึ้น 32% โดยมีพอร์ตเงินทุนหมุนเวียนเติบโตมากกว่า 28%
- อัตรากําไรขั้นต้น EBT ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 590 จุดพื้นฐานเป็น 21.5%
- สถานะเงินสดสุทธิที่ปรับปรุงแล้วของบริษัทดีขึ้นเป็น 5.3 พันล้านเรียล
พลาด
- แม้จะมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง แต่ก็ไม่มีการเติบโตของรายได้จากกลุ่มซอฟต์แวร์ทั้งหมด
ไฮไลท์ Q&A
- StoneCo จ้างผู้เชี่ยวชาญเพื่อกําหนดเป้าหมาย SMB ที่ใหญ่กว่าและให้ผลกําไร ไม่ใช่เพื่อตอบสนองต่อการแข่งขัน
- บริษัทพอใจกับผลการดําเนินงานของพอร์ตสินเชื่อและคาดว่าจะมีการเบิกจ่ายที่เพิ่มขึ้นแบบไม่เชิงเส้น
- StoneCo คาดว่า PIX NFC จะเร่งการกินเนื้อคนของปริมาณเดบิต
- บริษัทกําลังประเมินโครงการซื้อคืนใหม่และพิจารณาความต้องการเงินทุนสําหรับโอกาสในการเติบโต
ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สองของ StoneCo สะท้อนให้เห็นถึงการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการขยายฐานลูกค้าและเพิ่มสถานะในภาคบริการทางการเงิน การลงทุนของบริษัทในทีมขายและโซลูชันซอฟต์แวร์มีจุดมุ่งหมายเพื่อเสริมสร้างตําแหน่งทางการตลาดและนําเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครอบคลุมแก่ลูกค้า ด้วยแผนงานของธนาคารกลางสําหรับ PIX NFC และประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากราคาเปิดธนาคาร StoneCo พร้อมที่จะสานต่อวิถีการเติบโตโดยการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและขยายข้อเสนอสินเชื่อ แนวโน้มที่มั่นใจของบริษัทแม้จะมีภูมิทัศน์การแข่งขันและปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาค แต่ก็แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการเติบโตในระยะยาวและมูลค่าของผู้ถือหุ้น
InvestingPro
StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและศักยภาพในการเติบโตในผลการดําเนินงานรายไตรมาสที่ผ่านมา ในขณะที่บริษัทบราซิลกําลังขยายโซลูชันเทคโนโลยีทางการเงินในบราซิลตัวชี้วัดแบบเรียลไทม์และเคล็ดลับ InvestingPro จะให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาด
ข้อมูล InvestingPro สําหรับ StoneCo เผยให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 4.12 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงขนาดที่สําคัญของบริษัทในภาคเทคโนโลยีทางการเงิน ด้วยอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 13.13 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ที่ 12.97 StoneCo มีมูลค่าจากตลาดในระดับที่แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในความสามารถในการสร้างรายได้ นอกจากนี้ บริษัทยังมีอัตรากำไรจากการดำเนินงานที่น่าประทับใจที่ 46.38% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานและความสามารถในการทํากําไร
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า StoneCo ได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรม Financial Services ซึ่งสอดคล้องกับการเติบโตของบริษัทที่รายงานและการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการขยายฐานลูกค้าในภาคการชําระเงินและการธนาคาร ในขณะเดียวกันนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า StoneCo จะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งได้รับแรงหนุนจากผลการดําเนินงานที่ทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่าฝ่ายบริหารได้ซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขัน ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่มักสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในโอกาสในอนาคตของบริษัทและความมุ่งมั่นที่จะเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น อย่างไรก็ตาม เป็นสิ่งสําคัญสําหรับนักลงทุนที่จะต้องพิจารณาว่านักวิเคราะห์สามคนได้ปรับผลประกอบการของพวกเขาลงในช่วงที่จะมาถึง ซึ่งอาจรับประกันการตรวจสอบอย่างใกล้ชิด
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์โดยละเอียดเพิ่มเติมและเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ InvestingPro มีเคล็ดลับอีก 6 ข้อบนแพลตฟอร์มของ InvestingPro สําหรับ StoneCo ซึ่งสามารถดูได้ที่ https://www.investing.com/pro/STNE เคล็ดลับเหล่านี้อาจให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับแนวโน้มทางการเงินและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ StoneCo
การผสมผสานระหว่างผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ StoneCo และข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากข้อมูลและเคล็ดลับ ของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าบริษัทอยู่ในตําแหน่งที่ดีในการนําทางสภาพแวดล้อมการแข่งขันและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเติบโตในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน