XP Inc. (XP) มีผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 ตามการแถลงผลประกอบการที่นําโดย CEO Thiago Maffra และ CFO Victor Mansur บริษัทมีสินทรัพย์ของลูกค้าทั้งหมดเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี (YoY) และลูกค้าที่ใช้งานอยู่เพิ่มขึ้น 16%
นอกจากนี้ยังมีรายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในรายได้ EBITDA และรายได้สุทธิ โดยมีรายได้รวมสูงถึง 4.5 พันล้านรูเปียห์ เพิ่มขึ้น 21% จากปีก่อนหน้า และ EBITDA พุ่งสูงขึ้นเป็น 1.4 พันล้านรูปี เพิ่มขึ้น 43% เมื่อเทียบกับปีก่อน รายได้สุทธิเพิ่มขึ้น 14% YoY เป็น 1.1 พันล้าน BRL XP Inc. มั่นใจว่าจะบรรลุคําแนะนําในปี 2026 โดยมุ่งเน้นไปที่คันโยกการเติบโตในภาคส่วนต่างๆ และการปรับโครงสร้างองค์กรที่คาดว่าจะแล้วเสร็จภายในสิ้นปี
ประเด็นสําคัญ
- XP Inc. รายงานว่าสินทรัพย์ของลูกค้าเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบกับปีก่อน และลูกค้าที่ใช้งานอยู่เพิ่มขึ้น 16%
- รายได้รวมสําหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2024 แตะ 4.5 พันล้านรูปี เพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับปีก่อน EBITDA สูงถึง 1.4 พันล้านรูปี เพิ่มขึ้น 43% เมื่อเทียบกับปีก่อน
- รายได้สุทธิสําหรับไตรมาสอยู่ที่ 1.1 พันล้านรูเปียห์ ซึ่งเติบโต 14% เมื่อเทียบกับปีก่อน
- บริษัทแจกจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืนกว่า 7.5 พันล้านเรียลในช่วง 2.5 ปีที่ผ่านมา
- XP คาดว่าจะปรับโครงสร้างองค์กรให้เสร็จสิ้นภายในสิ้นปี 2024 โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความสามารถในการทํากําไรและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
- ตราสารหนี้เป็นตัวขับเคลื่อนการเติบโตที่สําคัญ โดยมีการเติบโต 42% YoY และ 17% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า (QoQ)
- รายได้จากองค์กรและบริการผู้ออกบัตรแตะสถิติ 629 ล้านรูปี 122% YoY และเพิ่มขึ้น 24% QoQ
- บริษัทกําลังดําเนินการปรับปรุงข้อเสนอบัตรเครดิตและวางแผนที่จะทําให้ลูกค้ามีสิทธิ์เพิ่มอีก 3 ล้านราย
- XP Inc. ตั้งเป้าที่จะลดดัชนี Basel ลงเหลือระหว่าง 16% ถึง 19% ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
แนวโน้มบริษัท
- XP Inc. อยู่ในเส้นทางที่จะส่งมอบคําแนะนําด้านรายได้และ EBITDA ในปี 2026
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่คันโยกการเติบโต รวมถึงการลงทุนรายย่อย ประกันภัย แผนการเกษียณอายุ FX การลงทุนทั่วโลก บัญชีดิจิทัล และลูกค้าองค์กรและ SMB
- การปรับโครงสร้างองค์กรกําลังดําเนินการเพื่อให้แน่ใจว่ามีการส่งมอบคําแนะนําและการจัดสรรเงินทุนอย่างมีระเบียบวินัย
ไฮไลท์ Bearish
- อัตราภาษีที่แท้จริงของบริษัทสูงขึ้นในไตรมาสนี้ เนื่องจากส่วนผสมของรายได้ ซึ่งคาดว่าจะยังคงอยู่ในระดับสูงในช่วงที่เหลือของปี
- พอร์ตสินเชื่อลดลงอันเป็นผลมาจากการแปลงเป็นหลักทรัพย์บางส่วนของพอร์ตสินเชื่อและใช้พันธบัตรองค์กรสําหรับการดําเนินการ repo
ไฮไลท์ Bullish
- XP Inc. รายงานรายได้ EBITDA และรายได้สุทธิสูงสุดเป็นประวัติการณ์สําหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- บริษัทมีจํานวนที่ปรึกษาและลูกค้าที่ใช้งานอยู่เป็นประวัติการณ์
- กําไรต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 10% YoY เป็น 2.03 เรียล โดยมีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตน (ROTE) อยู่ที่ 27.2%
พลาด
- แม้จะมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง แต่บริษัทตั้งข้อสังเกตว่ารายได้ไม่ได้สัมพันธ์กับเงินใหม่สุทธิมากนัก ซึ่งคาดว่าจะกลับสู่ระดับปกติประมาณ 30 พันล้านรูเปียร์เรียลต่อไตรมาส
ไฮไลท์ Q&A
- บริษัทคาดว่าครึ่งปีหลังของปีจะมีรายได้และรายได้สุทธิที่ดีขึ้นเมื่อเทียบกับครึ่งปีแรก
- XP Inc. กําลังปรับปรุงผลประโยชน์สําหรับลูกค้าบัตรเครดิตและควบคุมต้นทุนที่นําไปสู่การขยายกําไรขั้นต้น
- คุณภาพสินทรัพย์ยังคงแข็งแกร่งโดยมีการตั้งสํารองในไตรมาสที่ต่ํา ซึ่งส่วนหนึ่งเกี่ยวข้องกับกระบวนการรีไซเคิลและสินเชื่อที่กู้คืน
โดยสรุป XP Inc. แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่มั่นคงในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีสถิติสูงสุดหลายครั้งและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่มุ่งรักษาการเติบโตและความสามารถในการทํากําไร บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับแนวโน้มในอนาคตและการดําเนินการตามแผนการปรับโครงสร้างองค์กรที่ประสบความสําเร็จ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
XP Inc. แสดงผลประกอบการทางการเงินที่น่าประทับใจในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 โดยมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในสินทรัพย์ของลูกค้า ลูกค้าที่ใช้งานอยู่ และตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญ เพื่อให้เข้าใจผลการดําเนินงานและศักยภาพของบริษัทอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น มาเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกที่ได้จากข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro กัน
ข้อมูล InvestingPro เผยให้เห็นว่า XP Inc. มีมูลค่าตลาด 10.74 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงสถานะที่สําคัญในอุตสาหกรรมตลาดทุน อัตราส่วน P/E อยู่ที่ 13.84 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นมีการซื้อขายที่มูลค่าที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากอัตราส่วน PEG ที่ต่ําที่ 0.65 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ว่าอัตราการเติบโตของรายได้ของบริษัทนั้นแซงหน้าอัตราส่วน P/E ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มองหาการเติบโตในราคาที่เหมาะสม
นอกจากนี้ รายได้ของ XP Inc. ยังเติบโต 17.91% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการขยายตัวอย่างมีประสิทธิภาพ อัตรากําไรขั้นต้นของบริษัทยังคงแข็งแกร่งที่ 69.61% ซึ่งบ่งชี้ถึงการดําเนินงานที่มีประสิทธิภาพและการควบคุมต้นทุน นอกจากนี้ XP Inc. ยังได้รับผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 10.49% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในเชิงบวกและโมเมนตัมที่อาจเกิดขึ้นในราคาหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าแม้ว่านักวิเคราะห์สามคนจะปรับลดรายได้ในช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่บริษัทก็ยังคงคาดว่าจะทํากําไรได้ในปีนี้ นอกจากนี้ XP Inc. ยังได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมตลาดทุน ซึ่งสามารถนํามาประกอบกับการเติบโตที่แข็งแกร่งและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม เคล็ดลับเหล่านี้สามารถให้คําแนะนําเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของหุ้นและแนวโน้มในอนาคตของ XP Inc.
โดยสรุป ข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro นําเสนอภาพของ XP Inc. ในฐานะบริษัทที่มีฐานะทางการเงินที่มั่นคง การประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผล และสถานะในอุตสาหกรรมเชิงบวก พร้อมสําหรับการทํากําไรในปีงบประมาณปัจจุบัน นักลงทุนที่ต้องการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดจะได้รับประโยชน์จากการพิจารณาข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ควบคู่ไปกับรายงานผลประกอบการและแผนกลยุทธ์ของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน