Bradesco Bank (BBDC4.SA) ได้ประกาศรายได้สุทธิ 4.7 พันล้านเรียลบราซิลสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 12% จากไตรมาสก่อนหน้า ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ซึ่งส่วนใหญ่มาจาก NII ของลูกค้า และค่าใช้จ่ายสํารองผลขาดทุนเงินกู้ที่ลดลง
พอร์ตสินเชื่อของธนาคารขยายตัวเป็นกว่า 912 พันล้านรูปี โดยมีการเติบโตที่โดดเด่นในกลุ่มต่างๆ รวมถึงธนาคารค้าส่ง SMEs และลูกค้าบุคคลธรรมดา นอกจากนี้ ส่วนการประกันภัยของ Bradesco ยังคงมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง ซึ่งส่งผลให้ผลประกอบการทางการเงินของธนาคารเป็นบวก
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิของ Bradesco Bank เพิ่มขึ้น 12% เป็น 4.7 พันล้านเรียลบราซิลในไตรมาสที่ 2 ปี 2567
- พอร์ตสินเชื่อเพิ่มขึ้นเป็นกว่า 912,000 ล้านรูปี โดยมีระดับ NPL ที่ดีขึ้น
- NII สุทธิเพิ่มขึ้น โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโต 5% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าของ NII ของลูกค้า
- กําไรสุทธิของกลุ่มประกันภัยสูงถึง 2.2 พันล้านรูปี เพิ่มขึ้น 12.7% จากไตรมาสก่อนหน้า
- ธนาคารปล่อยสินเชื่อ 84 พันล้านรูปี โดยมี 34 พันล้านรูเปียห์ผ่านช่องทางดิจิทัล
- รายได้ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นมีการเติบโตในการดําเนินงานด้านสินเชื่อและการจัดการสินทรัพย์
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 4.3% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยเพิ่มขึ้นโดยรวม 7.6% ในช่วงครึ่งแรกของปี 2567 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2566
- อัตราส่วนประสิทธิภาพของ Bradesco มีเป้าหมายที่จะปรับปรุงในอีกห้าปีข้างหน้า
แนวโน้มบริษัท
- Bradesco คาดว่าจะรักษาการเติบโตของความสามารถในการทํากําไรที่มั่นคงและเป็นไปตามคําแนะนําสําหรับการดําเนินงานประกันภัยในไตรมาสที่จะมาถึง
- ธนาคารวางแผนที่จะมุ่งเน้นไปที่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิและผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงต่อไป
- มีการว่าจ้างเจ้าหน้าที่ใหม่ที่มีประสบการณ์ในโครงการปฏิรูปเพื่อเพิ่มความสนใจของลูกค้าและปรับปรุงเทคโนโลยี
ไฮไลท์ Bearish
- ผลกระทบของการอ่อนค่าของเรียลบราซิล (BRL) ต่อการเติบโตของสินเชื่อไม่ได้ได้รับการแก้ไขโดยตรง
- ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์ทางการเงิน แม้ว่ากิจกรรมทางเศรษฐกิจที่แท้จริงจะยังคงค่อนข้างมีเสถียรภาพ
- อัตราส่วนประสิทธิภาพของธนาคารอยู่ในระดับสูงโดยมีเป้าหมายระยะยาวที่จะไปถึงประมาณ 40% ภายในปี 2028
ไฮไลท์ Bullish
- ธนาคารได้เห็นการเติบโตของค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น โดยเฉพาะในตลาดทุน
- ค่าใช้จ่ายด้านบุคลากรได้รับการควบคุมด้วยการจ้างงานเชิงกลยุทธ์ในด้านเทคโนโลยีและวิทยาศาสตร์ข้อมูล
- การเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของลูกค้าได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ สเปรดที่ดีขึ้น และการจัดการหนี้สินที่มีประสิทธิภาพ
พลาด
- แม้จะมีผลการดําเนินงานที่มั่นคง แต่ธนาคารก็ไม่ได้ให้คําแนะนําเฉพาะเกี่ยวกับกําไรโดยนัย เพียงแต่ยอมรับว่าฉันทามติของตลาดเพียงพอ
- ระยะเวลาและความเร็วของต้นทุนการลดสินเชื่อของธนาคารไม่แน่นอน และจะขึ้นอยู่กับการผสมผสานพอร์ตสินเชื่อ
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับความคาดหวังรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและ NII ของตลาดที่แข็งแกร่งขึ้นในไตรมาสที่ 2
- ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของธนาคารอยู่ในระดับปานกลาง โดยมุ่งเน้นไปที่คุณภาพและความมั่นคงในการเติบโต
- ธนาคารกําลังดําเนินมาตรการเพื่อปรับปรุงต้นทุนเงินฝากและภูมิทัศน์การแข่งขันในกลุ่มนี้
- มีการกล่าวถึงการคาดการณ์การเติบโตของ GDP ที่แก้ไขแล้วที่ 2.3% สําหรับปี 2024 ด้วยความกังวลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อที่อาจเกิดขึ้นและการขึ้นอัตราดอกเบี้ย
โดยสรุป ไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Bradesco Bank แสดงให้เห็นถึงการเติบโตทางการเงินที่มั่นคง โดยมีรายได้สุทธิเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญและผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในพอร์ตสินเชื่อและกลุ่มประกันภัย ธนาคารกําลังลงทุนในช่องทางดิจิทัลและเทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงบริการ ในขณะเดียวกันก็จับตาดูค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานและความท้าทายทางเศรษฐกิจมหภาคอย่างใกล้ชิด ความมุ่งมั่นของ Bradesco ในการปรับปรุงอัตราส่วนประสิทธิภาพและรักษาความเสี่ยงในระดับปานกลางทําให้บริษัทประสบความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เนื่องจาก Bradesco Bank (BBDC4.SA) ยังคงแสดงการเติบโตทางการเงินที่มั่นคงในไตรมาสที่สองของปี 2024 ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของหุ้นของบริษัท มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 23.91 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในตลาด ด้วยอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 7.38 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ธนาคารซื้อขายที่ทวีคูณที่ต่ํากว่าค่าเฉลี่ยในอดีต ซึ่งบ่งชี้ถึงมูลค่าที่เป็นไปได้สําหรับนักลงทุนเมื่อพิจารณาถึงความสามารถในการสร้างรายได้
ตัวชี้วัดของ InvestingPro Data เผยให้เห็นว่า Bradesco Bank ประสบกับรายได้ลดลง 11.99% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาจนถึงไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งอาจทําให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของธนาคารในการรักษาการเติบโตของรายได้ อย่างไรก็ตาม อัตรากําไรจากการดําเนินงานของธนาคารยังคงแข็งแกร่งที่ 19.64% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพและความสามารถในการทํากําไรในการดําเนินงานหลัก นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของธนาคาร ณ ไตรมาสที่สองของปี 2024 อยู่ที่ 1.31% ซึ่งเป็นปัจจัยที่นักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้อาจพบว่าน่าสนใจแม้ว่าจะมีการลดเงินปันผล 50.08% เมื่อเร็ว ๆ นี้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงประสิทธิภาพด้านราคาของธนาคาร โดยผลตอบแทนรวม 1 สัปดาห์ที่ 7.78% ส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่เพิ่มขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ ปัจจุบันราคาอยู่ที่ 65.48% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจบ่งบอกถึงช่องว่างสําหรับการเติบโตหรือแนวทางที่ระมัดระวังขึ้นอยู่กับบริบทของตลาดในวงกว้างและกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคล สําหรับผู้ที่สนใจข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Bradesco Bank โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมสําหรับนักลงทุน
โดยสรุป ข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro นําเสนอมุมมองที่มีคุณค่าสําหรับผู้ที่ติดตามผลการดําเนินงานของ Bradesco Bank รวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการประเมินมูลค่า ความสามารถในการทํากําไร และการเคลื่อนไหวของราคาหุ้น ด้วยเคล็ดลับเพิ่มเติมใน InvestingPro นักลงทุนสามารถเข้าใจสถานะทางการเงินและศักยภาพในอนาคตของธนาคารได้มากขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน