Crédit Agricole S.A. (ACA) ได้ประกาศผลประกอบการทางการเงินสําหรับไตรมาสที่สองและครึ่งแรกของปี 2024 โดยแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นด้วยกําไรสุทธิ 3.7 พันล้านยูโรสําหรับครึ่งปีแรกและ 1.8 พันล้านยูโรสําหรับไตรมาส
แม้กําไรสุทธิรายไตรมาสจะลดลง 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี แต่ผลประกอบการยังคงทรงตัวหลังจากปรับองค์ประกอบพิเศษ กลุ่มธนาคารของฝรั่งเศสมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการบรรลุกําไรสุทธิมากกว่า 6 พันล้านยูโรตลอดทั้งปี ก่อนการคาดการณ์ในปี 2025
ด้วยอัตราส่วนรายได้ต้นทุนที่มั่นคงและอัตราส่วน CET1 ที่แข็งแกร่งเกินเป้าหมาย Crédit Agricole แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและสถานะทางการเงิน
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิในครึ่งปีแรกของ Crédit Agricole อยู่ที่ 3.7 พันล้านยูโร โดยไตรมาสที่ 2 มีส่วนสนับสนุน 1.8 พันล้านยูโร
- กําไรสุทธิไตรมาสที่ 2 ลดลงร้อยละ 10 เมื่อเทียบเป็นรายปี แต่ทรงตัวหลังปรับรายการพิเศษ
- ธนาคารยังคงอยู่ในเส้นทางที่จะทําเกินเป้าหมายกําไรสุทธิ 6 พันล้านยูโรสําหรับปี 2024 ซึ่งเร็วกว่ากําหนดหนึ่งปี
- อัตราส่วนรายได้ต้นทุนสําหรับครึ่งปีแรกของ 53.4% และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตนอยู่ที่ 15.5%
- อัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 11.6% สูงกว่าเป้าหมาย 11%
- ภาคการธนาคารรายย่อย ประกันภัย และการจัดการสินทรัพย์มีการเติบโต
- กิจกรรมของ CIB ให้ผลประกอบการครึ่งปีเป็นประวัติการณ์
- ต้นทุนความเสี่ยงและคุณภาพสินเชื่อมีเสถียรภาพ โดยมีอัตราส่วน NPL อยู่ที่ 2.2%
- ทุนสํารองสภาพคล่องเกือบ 480 พันล้านยูโร
แนวโน้มบริษัท
- Crédit Agricole มั่นใจว่าจะเกินเป้าหมายกําไรสุทธิ 6 พันล้านยูโรสําหรับปี 2024
- ธนาคารคาดว่าช่วงที่อ่อนแอลงในฤดูร้อนและธันวาคมเนื่องจากฤดูกาลปกติ
- มีแผนจะลดอัตราดอกเบี้ย 2-3 ครั้งในปีหน้า ให้อยู่ในอัตราที่เป็นกลางประมาณ 2.5%
- คาดว่าจะมีการเติบโตในเชิงบวกของสินเชื่อใหม่ โดยเฉพาะสินเชื่อบ้าน ในอิตาลี
ไฮไลท์ Bearish
- กําไรสุทธิไตรมาสที่ 2 ลดลง 10% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน
- อัตราส่วน CET1 ลดลงเล็กน้อยจากไตรมาสก่อนหน้า เนื่องจากกิจกรรมการควบรวมกิจการ
- ธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภคในจีนมีการผลิตลดลงเนื่องจากการแข่งขันและแนวโน้มการบริโภคที่อ่อนแอ
ไฮไลท์ Bullish
- สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งด้วยเงินสํารองใกล้ 480 พันล้านยูโร
- กิจกรรมการประกันภัยและการจัดการสินทรัพย์รายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญและระดับที่บันทึกไว้
- สินเชื่อองค์กรและสินเชื่อสินเชื่อผู้บริโภคสําหรับสินเชื่อรถยนต์เพิ่มขึ้นเล็กน้อย
พลาด
- ไม่มีรายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับสัดส่วนการเติบโตของรายได้จากการประกันภัยเนื่องจากพลวัตเชิงพาณิชย์เทียบกับช่องว่างประสบการณ์ทางเทคนิค
- ผลกระทบที่แน่นอนของธุรกรรม Amundi US และ Victory Capital ต่อเงินทุนไม่ได้ถูกวัดปริมาณ
ไฮไลท์ Q&A
- ธนาคารกําลังตรวจสอบพฤติกรรมของผู้บริโภคและการไหลออกที่อาจเกิดขึ้นจากเงินฝากไซต์
- การเปลี่ยนไปสู่นโยบายยูโรในการประกันภัยไม่ถูกมองว่าเป็นภัยคุกคามต่อความสามารถในการชําระหนี้ของเงินทุน
- ธนาคารระดับภูมิภาคยังไม่ได้แจ้งแผนการที่จะเพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นให้สูงกว่า 65%
- ผลกระทบของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ ECB นั้นเล็กน้อย และธนาคารคาดว่าฤดูกาลปกติจะส่งผลกระทบต่อครึ่งหลังของปี
- คาดว่าจะไม่มีข้อกังวลหรือผลกระทบที่สําคัญจากการทบทวนความเสี่ยงทางการเงินเลเวอเรจของ ECB
Crédit Agricole S.A. ยังคงแข็งแกร่งในด้านผลการดําเนินงานทางการเงินในขณะที่นําทางผ่านสภาวะตลาดและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่หลากหลาย การมุ่งเน้นของธนาคารในการเติบโตแบบออร์แกนิก ควบคู่ไปกับการจัดการต้นทุนอย่างรอบคอบและฐานสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง ทําให้ธนาคารอยู่ในตําแหน่งที่ดีในช่วงที่เหลือของปี
ในขณะที่ Crédit Agricole ยังคงดําเนินการตามแผนกลยุทธ์และปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบนักลงทุนและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถคาดหวังว่าธนาคารจะรักษาวิถีไปสู่เป้าหมายการทํากําไรที่ทะเยอทะยาน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน