บาร์เคลย์ บมจ. (BARC. L) ได้รายงานผลประกอบการทางการเงินสําหรับไตรมาสที่สองและครึ่งแรกของปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความคืบหน้าที่สอดคล้องกับแผนสามปีที่มุ่งยกระดับประสิทธิภาพของธนาคารและส่งมอบผลตอบแทนที่สูงขึ้น ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ (RoTE) ในไตรมาสที่สองของธนาคารอยู่ที่ 9.9% ใกล้ถึงเป้าหมายที่จะเกิน 10% ตลอดทั้งปี
รายได้รวมสําหรับไตรมาสนี้สูงถึง 6.3 พันล้านปอนด์ โดยคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะอยู่ที่ประมาณ 11 พันล้านปอนด์สําหรับปีนี้ บาร์เคลย์ยังได้ประกาศการจ่ายเงินรวม 1.2 พันล้านปอนด์สําหรับครึ่งปีแรก ซึ่งประกอบด้วยเงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืน
ประเด็นสําคัญ
- RoTE ไตรมาสที่ 2 ของ Barclays อยู่ที่ 9.9% ใกล้เคียงกับเป้าหมายปี 2024 ที่สูงกว่า 10%
- รายได้รวมในไตรมาสที่ 2 อยู่ที่ 6.3 พันล้านปอนด์ โดยมีคําแนะนํารายได้ดอกเบี้ยสุทธิสําหรับปี 2024 เพิ่มขึ้นเป็น 11 พันล้านปอนด์
- ธนาคารประกาศการจ่ายเงินทั้งหมด 1.2 พันล้านปอนด์สําหรับครึ่งปีแรกของ รวมถึงเงินปันผลและการซื้อคืน
- การประหยัดต้นทุนและการจัดการสินเชื่อยังคงเป็นจุดโฟกัส โดยต้นทุนรวมเพิ่มขึ้นเพียง 1% ในไตรมาสที่ 2
- อัตราส่วน CET1 ของ Barclays อยู่ที่ 13.6% ภายในช่วงเป้าหมาย 13-14%
แนวโน้มบริษัท
- ธนาคารคาดการณ์ว่ารายได้ป้องกันความเสี่ยงเชิงโครงสร้างจะเพิ่มขึ้นประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2026
- บาร์เคลย์มีกําหนดที่จะรักษาวินัยด้านต้นทุน โดยประหยัดประสิทธิภาพขั้นต้นได้ถึง 0.4 พันล้านปอนด์สําหรับครึ่งปีที่ 1
- คาดว่าการเติบโตของงบดุลของสหราชอาณาจักรจะดําเนินต่อไปโดยมีตัวชี้วัดผลการดําเนินงานที่เป็นบวก
- ธนาคารผู้บริโภคของสหรัฐฯ คาดว่าค่าใช้จ่ายทั้งปีจะลดลงเมื่อเทียบกับปี 2023 แม้ว่าค่าใช้จ่ายในไตรมาสที่ 2 จะเพิ่มขึ้นเป็น 309 ล้านดอลลาร์
- ธนาคารเป็นไปตามแผนและไม่ได้คาดการณ์การเปลี่ยนแปลงในแนวทางหรือการกระจายเงินทุน
ไฮไลท์ Bearish
- ไตรมาสที่ 2 มีการด้อยค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ลดลงจาก 11.1% ในไตรมาสที่ 1 เป็น 10.4% ในไตรมาสที่ 2
- รายได้จากสํานักงานใหญ่ลดลง 207 ล้านปอนด์หลังจากการขายหนังสือจํานองของอิตาลี
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้เพิ่มขึ้น 7% โดยได้รับแรงหนุนจากยอดคงเหลือในบัตรที่เพิ่มขึ้น 1.7 พันล้านดอลลาร์
- ธนาคารสร้างเงินทุน 35 จุดพื้นฐานจากผลกําไรในไตรมาสที่ 2
- บาร์เคลย์ยังคงมีเงินทุนเพียงพอและมีสถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง
พลาด
- ธนาคารรายงานการลดลงของ NIM เนื่องจากค่าตัดจําหน่ายของรางวัลลูกค้าที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับการขายหน่วยซื้อกิจการของผู้ค้าอย่างต่อเนื่อง โดยอธิบายว่าซับซ้อนและรอการอัปเดตเพิ่มเติม
- ธนาคารมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้เงินทุนและรอกฎขั้นสุดท้ายของสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกาก่อนที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับผลกระทบของกฎระเบียบ Basel 3.1
- เป้าหมายเชิงกลยุทธ์ของ Barclays รวมถึงการรักษา RWA ของวาณิชธนกิจให้คงที่ในขณะที่เพิ่ม RWA ในพื้นที่อื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า
บาร์เคลย์ยังคงดําเนินกลยุทธ์การปรับสมดุล ปรับปรุงประสิทธิภาพการดําเนินงานและการเงินในแผนกต่างๆ การให้ความสําคัญกับการดําเนินการอย่างมีระเบียบวินัยของธนาคารทําให้ธนาคารอยู่ในเส้นทางเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ ดังที่เห็นได้จากผลลัพธ์ที่มั่นคงของไตรมาสที่สอง ผู้บริหารของธนาคารยังคงมุ่งมั่นที่จะบรรลุการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและมีประสิทธิภาพมากขึ้นในขณะที่นําทางความซับซ้อนของการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาค
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
บาร์เคลย์ บมจ. (BARC. L) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในผลประกอบการทางการเงินล่าสุด โดยมุ่งเน้นไปที่การรักษาวิถีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง จากข้อมูลของ InvestingPro ปัจจุบัน Barclays มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 42.93 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นชี้ให้เห็นถึงอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของ Barclays ซึ่งอยู่ที่ 7.22 ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 นี่เป็นการปรับปรุงจากอัตราส่วน P/E ปัจจุบันที่ 8.76 ซึ่งบ่งชี้ว่ารายได้ของธนาคารเติบโตเร็วกว่าราคาหุ้น ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงหุ้นที่มีมูลค่าต่ําเกินไป
ตัวชี้วัดที่สําคัญอีกประการหนึ่งคืออัตราส่วนราคาต่อบัญชี (P/B) ของธนาคาร ซึ่งอยู่ที่ 0.47 ในช่วงเวลาเดียวกัน อัตราส่วน P/B ที่ต่ํานี้อาจบ่งบอกเป็นนัยว่าตลาดประเมินมูลค่าสินทรัพย์ของธนาคารต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับราคาหุ้น หรือนักลงทุนไม่มั่นใจเกี่ยวกับการเติบโตในอนาคต
ข้อมูลของ InvestingPro ยังเผยให้เห็นอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 4.39% ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2024 ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินปันผลที่ 8.87% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของ Barclays ในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับการประกาศของธนาคารเกี่ยวกับการจ่ายเงินรวม 1.2 พันล้านปอนด์ในช่วงครึ่งแรกของปี
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม โดยมีเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด 15 ข้อสําหรับ Barclays ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของหุ้นของธนาคาร เคล็ดลับเหล่านี้สามารถใช้เป็นแหล่งข้อมูลที่มีค่าสําหรับผู้ที่ต้องการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับ Barclays PLC
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน