Citigroup Inc (NYSE:C) ถูกพบว่าละเมิดกฎระเบียบที่สําคัญของธนาคารกลางสหรัฐฯ ซ้ําแล้วซ้ําเล่าที่เรียกว่า Regulation W ตามเอกสารเมื่อเดือนธันวาคมปีที่แล้ว กฎนี้มีผลบังคับใช้มานานกว่าสองทศวรรษ ได้รับการออกแบบมาเพื่อจํากัดการทําธุรกรรม เช่น เงินกู้ ระหว่างธนาคารและบริษัทในเครือ เพื่อปกป้องผู้ฝากเงินที่รัฐบาลประกันสูงถึง 250,000 ดอลลาร์
เอกสารระบุว่าการละเมิดที่มีมาอย่างยาวนานเหล่านี้ได้เปิดเผยจุดอ่อนในความสามารถของซิตี้กรุ๊ปในการระบุ ตรวจสอบ และป้องกันการละเมิดกฎระเบียบ W ในอนาคต การที่ธนาคารไม่สามารถปฏิบัติตามกฎได้นําไปสู่ความไม่ถูกต้องในการรายงานสภาพคล่องภายใน แม้ว่าซิตี้กรุ๊ปจะมีกรอบกฎระเบียบ W เพื่อระบุและแก้ไขปัญหาทันที แต่มีรายงานว่าการแก้ไขนโยบายและขั้นตอนที่เสนอนั้นไม่เพียงพอในการให้คําแนะนําที่ชัดเจนสําหรับการปฏิบัติตามข้อกําหนด
การละเมิดเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบของซิตี้กรุ๊ป ในปี 2020 เจ้าหน้าที่ถือว่าแนวทางปฏิบัติด้านความเสี่ยงของธนาคารนั้น "ไม่ปลอดภัยและไม่มั่นคง" ในปี 2023 ซิตี้กรุ๊ปถูกวิพากษ์วิจารณ์เกี่ยวกับวิธีการวัดความเสี่ยงของคู่สัญญา และในปีนี้ ธนาคารต้องเผชิญกับค่าปรับ 136 ล้านดอลลาร์เนื่องจากมีความคืบหน้าไม่เพียงพอในประเด็นการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รวมถึงการวางแผนการแก้ปัญหา
การละเมิดกฎระเบียบ W จัดเป็นความเสี่ยงในการปฏิบัติตามกฎระเบียบและแคบกว่านั้นเป็นความเสี่ยงด้านความรอบคอบและกฎระเบียบภายในบริษัท การละเมิดเหล่านี้ซึ่งเกิดขึ้นเป็นระยะเวลานานเกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ระหว่างการหักบัญชีระหว่างบริษัทในเครือ อย่างไรก็ตาม รายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับการละเมิด รวมถึงพันธมิตรที่เกี่ยวข้องหรือลักษณะของธุรกรรมยังไม่ได้รับการเปิดเผย
ผลที่ตามมาของการละเมิดกฎระเบียบ W อาจมีตั้งแต่คําเตือนเล็กน้อยไปจนถึงค่าปรับหรือคําสั่งยินยอม ขึ้นอยู่กับความถี่และความรุนแรงของการกระทําความผิด หุ้นของซิตี้กรุ๊ปร่วงลง 0.7% ในการซื้อขายช่วงบ่ายของวันพุธหลังจากข่าวดังกล่าว
ซิตี้กรุ๊ปอยู่ภายใต้การตรวจสอบด้านกฎระเบียบตั้งแต่ปลายปี 2020 เมื่อธนาคารกลางสหรัฐฯ และสํานักงานผู้ตรวจบัญชีสกุลเงิน (OCC) ออกคําสั่งให้ความยินยอมเกี่ยวกับแนวทางการจัดการความเสี่ยง ตั้งแต่นั้นมา Jane Fraser ซีอีโอได้ระบุว่าการเปลี่ยนแปลงธนาคารและการจัดการกับคําสั่งกํากับดูแลเป็นสิ่งสําคัญที่สุดของเธอ แม้จะมีความท้าทายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่หุ้นของซิตี้กรุ๊ปก็เพิ่มขึ้น 28% ในปีนี้ ซึ่งมีประสิทธิภาพเหนือกว่าคู่แข่งบางราย
ยังไม่ชัดเจนว่าหน่วยงานกํากับดูแลตระหนักถึงการละเมิดกฎระเบียบ W ของซิตี้กรุ๊ปหรือความไม่ถูกต้องในการรายงานสภาพคล่องหรือไม่ ธนาคารกลางสหรัฐฯ ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้ และ OCC ระบุว่าไม่ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับธนาคารบางแห่ง
รอยเตอร์มีส่วนร่วมในบทความนี้บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน