Wilmington Savings Fund Society Financial Corporation (WSFS) รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในรายได้หลักและรายได้ค่าธรรมเนียม กําไรหลักต่อหุ้นสูงถึง 1.08 ดอลลาร์ โดยมีผลตอบแทนหลักต่อสินทรัพย์ 1.25% และผลตอบแทนหลักจากหุ้นสามัญที่มีตัวตนที่ 18.83%
แผนก Wealth Management และ Cash Connect ของบริษัทมีส่วนสําคัญในการเพิ่มขึ้น 13% รายไตรมาสและ 28% ต่อปีของรายได้ค่าธรรมเนียมหลัก แม้จะลดลงในท่อสินเชื่อเชิงพาณิชย์ แต่ WSFS ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการบรรลุการเติบโตของสินเชื่อหลักเดียวสําหรับทั้งปี
ประเด็นสําคัญ
- WSFS รายงานกําไรพื้นฐานต่อหุ้นที่ 1.08 ดอลลาร์ โดยมีผลตอบแทนหลักจากสินทรัพย์ 1.25%
- รายได้จากค่าธรรมเนียมหลักเพิ่มขึ้น 13% จากไตรมาสก่อนหน้าและเพิ่มขึ้น 28% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้จากค่าธรรมเนียมการบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าและ 16% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- แผนก Cash Connect ขยายเครือข่าย ATM ซึ่งส่งผลให้ผลตอบแทนจากสินทรัพย์สูงขึ้น
- สินเชื่อและเงินฝากเพิ่มขึ้น 6% และ 3% ต่อปี ตามลําดับ โดยมีอัตราดอกเบี้ยสุทธิพื้นฐานอยู่ที่ 3.85%
- WSFS คืนเงิน 48.7 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อคืน
แนวโน้มบริษัท
- WSFS คาดว่าจะส่งมอบผลการดําเนินงานทางการเงินที่ดีที่สุดและผลตอบแทนหลักจากสินทรัพย์ทั้งปีประมาณ 1.25%
- อัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝากคาดว่าจะอยู่ที่ 83% ตลอดทั้งปี
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทคาดการณ์ถึงการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจผลักดันให้มีการเรียกเก็บเงินสุทธิในช่วงครึ่งหลังของปี
- การปรับลดอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลกระทบต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 1.5% ซึ่งอาจลดอัตราดอกเบี้ยสุทธิลง 5 จุดพื้นฐาน
- ผู้บริหารคาดว่าเงินฝากจะเติบโตคงที่สําหรับปีและงบดุลที่มั่นคง
- เพิ่มทุนสํารองสําหรับสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของนักลงทุนเนื่องจากการวิเคราะห์สภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน
ไฮไลท์ Bullish
- ธุรกิจค่าธรรมเนียมหลักเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยธุรกิจ Wealth Management และ Cash Connect มีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
- การเติบโตของสินเชื่อระดับกลางเลขหลักเดียวยังคงเป็นเป้าหมายสําหรับปีแม้ว่าวงเงินสินเชื่อจะลดลงก็ตาม
- ผลตอบแทนการปล่อยสินเชื่อใหม่อยู่ในเกณฑ์ที่ดี ในช่วงกลางถึงสูง 7%
พลาด
- ไปป์ไลน์สินเชื่อเชิงพาณิชย์ลดลง แม้ว่าบริษัทจะยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับเป้าหมายการเติบโต
- ทรัพย์สินของโรงแรมในโอเชียนซิตี้ รัฐแมริแลนด์ มีเสถียรภาพช้า โดยไม่มีสาเหตุที่เกี่ยวข้อง
ไฮไลท์ Q&A
- WSFS ไม่มีแผนที่จะปรับโครงสร้างพอร์ตหลักทรัพย์ AFS เนื่องจากยังคงเห็นกระแสเงินสดที่สม่ําเสมอ
- การซื้อหุ้นคืนในอนาคตจะขึ้นอยู่กับผลประกอบการทางการเงิน เศรษฐกิจ และอัตราผลตอบแทนภายในเป้าหมาย
- แม้ว่าธุรกิจ Cash Connect จะไม่เติบโตอย่างมีนัยสําคัญ แต่บริษัทอาจมุ่งเน้นไปที่บริการที่ลึกซึ้งและมีอัตรากําไรที่ดีกว่า
- มีการกล่าวถึงการประชุมและการประชุมนักลงทุนที่กําลังจะมาถึงเมื่อสิ้นสุดการโทร
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของ WSFS ซึ่งเน้นจากการเติบโตของรายได้หลักและรายได้ค่าธรรมเนียม เป็นการกําหนดมุมมองเชิงบวกสําหรับแนวโน้มของบริษัท แนวทางเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย รวมถึง Wealth Management และ Cash Connect ได้ให้ผลลัพธ์ที่ดี อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงระมัดระวัง โดยมีการคาดการณ์การเติบโตของเงินฝากอย่างระมัดระวังและท่าทีที่ระมัดระวังในคุณภาพสินทรัพย์ แม้จะตกต่ําในท่อสินเชื่อเชิงพาณิชย์ แต่ความมุ่งมั่นของ WSFS ในการส่งมอบผลการดําเนินงานทางการเงินที่ดีที่สุดและคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นยังคงมั่นคง สัญลักษณ์ของบริษัท WSFS อาจเป็นรายการที่น่าจับตามองในขณะที่นําทางตลอดช่วงที่เหลือของปีงบประมาณ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Wilmington Savings Fund Society Financial Corporation (WSFS) ได้แสดงให้เห็นถึงประวัติที่แข็งแกร่งของการเติบโตและการสร้างมูลค่า ดังที่เห็นได้จากผลการดําเนินงานล่าสุด เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและศักยภาพของหุ้นของบริษัท มาเจาะลึกตัวชี้วัดหลักและเคล็ดลับ InvestingPro กัน
ข้อมูล InvestingPro:
- บริษัทมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 3.41 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน
- อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของ WSFS อยู่ที่ 12.49 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าของบริษัทในตลาดเมื่อเทียบกับรายได้
- บริษัทมีรายได้เติบโตอย่างมั่นคง 3.82% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งเน้นย้ําถึงความสามารถในการเพิ่มยอดขายและขยายธุรกิจ
เคล็ดลับ InvestingPro:
- WSFS มีประวัติที่น่ายกย่องในด้านความน่าเชื่อถือของเงินปันผล โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกัน และคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 27 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นในการให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
- นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า WSFS จะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งเมื่อรวมกับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/WSFS ยิ่งไปกว่านั้น เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 ผู้อ่านสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ เพื่อเสริมสร้างกลยุทธ์การลงทุนด้วยเคล็ดลับอันมีค่าและข้อมูลแบบเรียลไทม์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน