เมื่อวันศุกร์ Citi เริ่มรายงานข่าวของหุ้น Capital One Financial (นิวยอร์ก:COF) ด้วยมุมมองเชิงบวก โดยกําหนดอันดับซื้อหุ้นและกําหนดเป้าหมายราคาที่ 190.00 ดอลลาร์ บริษัทเน้นย้ําถึงตําแหน่งของ Capital One ในฐานะบริษัทที่ให้บริการทางการเงินชั้นนําในสหรัฐอเมริกา โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเน้นย้ําถึงความได้เปรียบทางเทคโนโลยีในภาคบัตรเครดิต ซึ่งได้รับการกล่าวขานว่าเป็นหนึ่งในกลุ่มที่ทํากําไรได้มากที่สุดในด้านการธนาคาร
นักวิเคราะห์จาก Citi ชี้ให้เห็นว่าผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ของ Capital One อาจไม่สะท้อนถึงความสามารถในการทํากําไรที่แท้จริงของบริษัทอย่างเต็มที่ มุมมองนี้ขึ้นอยู่กับการลงทุนด้านเทคโนโลยีในระดับสูงในปัจจุบัน ซึ่งเชื่อว่าเป็นปัจจัยชั่วคราว บริษัทแนะนําว่าการลงทุนนี้เป็นการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ที่จะให้ผลตอบแทนในระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการเข้าซื้อกิจการ Discover ที่อาจเกิดขึ้น
จุดยืนของซิตี้คือตลาดประเมินมูลค่าหุ้นของ Capital One ต่ําเกินไปอย่างมากเมื่อพิจารณาถึงศักยภาพของ ROTCE ในอนาคต นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าการเข้าซื้อกิจการ Discover ที่ประสบความสําเร็จอาจทําหน้าที่เป็นตัวเร่งปฏิกิริยาสําหรับการแก้ไขกําไรต่อหุ้น (EPS) ในเชิงบวก
การเริ่มต้นความคุ้มครองใน Capital One มาพร้อมกับความเชื่อว่าการประเมินมูลค่าปัจจุบันไม่สอดคล้องกับแนวโน้มการเติบโตของบริษัท การวิเคราะห์ของ Citi ระบุว่าเมื่อการลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีเริ่มให้ผลลัพธ์ และสมมติว่าการเข้าซื้อกิจการ Discover เสร็จสมบูรณ์ อาจมีผลประกอบการทางการเงินของ Capital One อย่างเห็นได้ชัด
มุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับ Capital One นี้มีพื้นฐานมาจากการประเมินของบริษัทเกี่ยวกับการลงทุนเชิงกลยุทธ์ของบริษัทและโอกาสทางการตลาดที่มีศักยภาพ ราคาเป้าหมาย 190 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของซิตี้ในความสามารถของ Capital One ในการใช้ประโยชน์จากความเป็นผู้นําด้านเทคโนโลยีเพื่อให้ได้ผลกําไรที่สูงขึ้นและส่งมอบมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Capital One Financial Corp รายงานความก้าวหน้าที่สําคัญในการดําเนินธุรกิจ บริษัทเปิดเผยตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญ รวมถึงกําไรในไตรมาสที่ 2 ที่ 597 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วที่ 3.14 ดอลลาร์ Capital One ยังประสบความสําเร็จในการปิดการเสนอขายหุ้นกู้อาวุโสอัตราคงที่เป็นลอยตัวต่อประชาชนทั่วไปมูลค่า 2 พันล้านดอลลาร์ซึ่งจะครบกําหนดในปี 2030 และ 2035 นี่คือการพัฒนาล่าสุดที่สะท้อนให้เห็นถึงแนวทางเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในภูมิทัศน์การซื้อทางการเงิน
BofA Securities คงอันดับซื้อสําหรับหุ้นของ Capital One โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 161 ดอลลาร์จาก 158 ดอลลาร์หลังจากผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ของบริษัท การปรับอันดับความน่าเชื่อถือนี้เป็นไปตามผลการดําเนินงานรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของบริษัท
Capital One ยังอยู่ในขั้นตอนการเข้าซื้อกิจการ Discover Financial Services การควบรวมกิจการซึ่งคาดว่าจะแล้วเสร็จระหว่างปลายปี 2024 ถึงต้นปี 2025 เป็นการเคลื่อนไหวที่สําคัญในกลยุทธ์การขยายตัวของบริษัท
ในแง่ของสถานะทางการเงิน Capital One ได้จัดสรรเงินสํารองจํานวนมาก 3.9 พันล้านดอลลาร์สําหรับการสูญเสียเครดิต และรายงานอัตราส่วนเงินทุนระดับ 1 ของหุ้นสามัญที่ 13.2% แม้จะมีเงินสํารองสภาพคล่องลดลงเหลือ 123 พันล้านดอลลาร์ แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการดําเนินงานและคาดว่าอัตราส่วนประสิทธิภาพการดําเนินงานจะลดลงเล็กน้อยในปี 2024
สุดท้ายนี้ บริษัทได้เปิดเผยสถิติการหักเงินบัตรเครดิตและการผิดนัดชําระหนี้รายเดือน โดยให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมสินเชื่อของผู้บริโภคและสถานะทางการเงินของพอร์ตบัตรเครดิต
ข้อมูลเชิงลึกของ I นิวยอร์ก Pro
การเปลี่ยนแปลงของตลาดในปัจจุบันและแนวโน้มของนักวิเคราะห์ของ Capital One Financial (NYSE:COF) เสริมด้วยข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 58.4 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 14.3 Capital One สะท้อนให้เห็นถึงความสมดุลระหว่างมูลค่าและศักยภาพในการเติบโต ข้อมูลของ InvestingPro ยังแสดงให้เห็นอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 21.0% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งสนับสนุนการจัดการและความสามารถในการทํากําไรของบริษัทอย่างมีประสิทธิภาพ
จากเคล็ดลับ InvestingPro เป็นที่น่าสังเกตว่า Capital One ได้รับการยอมรับในด้านผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระที่แข็งแกร่ง ซึ่งเป็นคุณสมบัติที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาบริษัทที่มีความสามารถในการสร้างเงินสด นอกจากนี้ บริษัทยังมีประวัติที่น่ายกย่องในการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 30 ปีติดต่อกัน โดยให้ผลตอบแทนจากเงินปันผล 1.65% ซึ่งสามารถดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ตําแหน่งของบริษัทในฐานะผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมสินเชื่อผู้บริโภค ควบคู่ไปกับการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรในปีนี้
หุ้นของ Capital One ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 99.73% ของจุดสูงสุดนี้ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นเชิงบวกของตลาดในปัจจุบัน แพลตฟอร์ม InvestingPro ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม แสดงเคล็ดลับเพิ่มเติมที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด สําหรับการวิเคราะห์โดยละเอียดและเคล็ดลับเพิ่มเติม นักลงทุนสามารถเยี่ยมชม InvestingPro ได้ที่: https://th.investing.com/pro/COF
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน