เมื่อวันอังคาร Compass Point ได้เริ่มความคุ้มครองหุ้นของ Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) โดยกําหนดเรตติ้งซื้อและตั้งราคาเป้าหมายที่ 54.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นว่ามีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนรวม 16% สําหรับหุ้น รวมถึงเงินปันผลในอีกสิบสองเดือนข้างหน้า
การคาดการณ์ของบริษัทสําหรับกําไรต่อหุ้น (EPS) หลักของ Bread Financial สําหรับปีงบประมาณ 2024 และ 2025 อยู่ที่ 5.50 ดอลลาร์และ 6.30 ดอลลาร์ตามลําดับ ซึ่งบ่งชี้ว่า EPS พื้นฐานลดลง 46% เมื่อเทียบเป็นรายปีสําหรับปีงบประมาณ 2024 ตามด้วยการเพิ่มขึ้น 15% สําหรับปีงบประมาณ 2025 ราคาเป้าหมายสะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มรายได้ที่คาดการณ์ไว้เหล่านี้และศักยภาพในการเติบโตของราคาหุ้น
แม้จะมีการจัดอันดับหุ้นของ Bread Financial ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการชะลอตัวของกิจกรรมผู้บริโภค แต่ Compass Point ก็เห็นความสมดุลของความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ดี แนวโน้มของบริษัทขึ้นอยู่กับการจัดการสินเชื่อของบริษัทและกลยุทธ์ในการนําทางกฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมล่าช้าของบัตร
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าการผันผวนแนวโน้มเครดิตล่าสุดของ Bread Financial คาดว่าจะดําเนินต่อไป ซึ่งเมื่อรวมกับการเติบโตที่คาดการณ์ไว้ในปีงบประมาณ 2025 น่าจะนําไปสู่ผลการดําเนินงานที่ดีกว่าของราคาหุ้น ความแข็งแกร่งของ Bread Financial ในภาคฉลากส่วนตัวและแบรนด์ร่วม พร้อมกับการใช้การวิเคราะห์ข้อมูลในการวิเคราะห์เครดิต ได้รับการเน้นย้ําว่าเป็นปัจจัยสําคัญที่จะนําไปสู่ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงสูง และสนับสนุนผลตอบแทนที่แข็งแกร่งจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) และแนวโน้ม EPS ที่ดีขึ้นในอนาคต
บริษัทยังชี้ให้เห็นว่า Bread Financial ได้รับผลกระทบอย่างไม่เป็นสัดส่วนจากกฎค่าธรรมเนียมล่าช้าของบัตร หากกฎนี้ถูกยกเลิกหรือเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสําคัญ อาจมีการคาดการณ์ EPS สําหรับปีงบประมาณ 2025 เพิ่มขึ้นอย่างมาก พร้อมกับความเป็นไปได้ของการขยายตัวหลายครั้งเนื่องจากความไม่แน่นอนที่ลดลง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ อัตราการขาดทุนสุทธิของ Bread Financial เพิ่มขึ้นเป็น 8.8% ในเดือนพฤษภาคม 2024 เพิ่มขึ้นจาก 8.4% ในปีก่อนหน้า อัตราการผิดนัดชําระหนี้ยังเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจาก 5.5% เป็น 5.9% เมื่อเทียบเป็นรายปี Jefferies, RBC Capital และ Evercore ISI ต่างก็เพิ่มเป้าหมายราคาสําหรับหุ้น Bread Financial โดยอ้างถึงข้อมูลเครดิตที่ดีขึ้นความแข็งแกร่งของงบดุล และแนวโน้มผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ที่มีแนวโน้ม
อย่างไรก็ตาม Goldman Sachs ยังคงรักษาเรตติ้ง 'ขาย' แม้ว่าจะยอมรับว่าการผิดนัดชําระหนี้ที่ดีกว่าที่คาดไว้และประสิทธิภาพการเรียกเก็บเงินสุทธิ
ในแง่ของการพัฒนาองค์กร Bread Financial ได้บรรลุข้อตกลงหลายปีกับ Saks Fifth Avenue เพื่อนําเสนอบัตรเครดิตแบรนด์ร่วมและฉลากส่วนตัว โดยการเปลี่ยนแปลงคาดว่าจะแล้วเสร็จในไตรมาสที่สามของปี 2024 นอกจากนี้ บริษัทยังได้ต้อนรับกรรมการอิสระคนใหม่สองคน ได้แก่ Praniti Lakhwara และ John J. Fawcett
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เนื่องจาก Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) ได้รับการจัดอันดับซื้อใหม่จาก Compass Point ข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro นําเสนอบริบทเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในปัจจุบันที่ 2.44 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่น่าสนใจที่ 6.13 ซึ่งจะปรับเพิ่มเติมเป็น 5.84 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 Bread Financial นําเสนอข้อเสนอการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ หุ้นของบริษัทมีโมเมนตัมที่สําคัญ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 47.29% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของ Compass Point อย่างใกล้ชิด
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าในขณะที่นักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นและคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรสําหรับปีนี้ Bread Financial กําลังประสบกับช่วงเวลาแห่งความผันผวน โดยมีเปอร์เซ็นต์ราคาสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 99.57% นอกจากนี้ RSI ของหุ้นยังบ่งชี้ว่าอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความระมัดระวังสําหรับนักลงทุนระยะสั้น อย่างไรก็ตาม บริษัทฯ ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น โดยคงการจ่ายเงินปันผลติดต่อกันเป็นเวลา 9 ปี โดยมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 1.71%
สําหรับผู้ที่พิจารณาเจาะลึกศักยภาพของ Bread Financial InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม โดยมีทั้งหมด 13 รายการสําหรับ BFH ในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเหล่านี้และอื่น ๆ นักลงทุนที่มีศักยภาพสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ต่อ InvestingPro ด้วยมูลค่าที่ยุติธรรมโดยประมาณที่ $54.06 ตามข้อมูลของ InvestingPro สุขภาพทางการเงินในปัจจุบันและอนาคตอาจสอดคล้องกับการประเมินเชิงบวกและราคาเป้าหมายของ Compass Point
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน