เมื่อวันศุกร์ Jefferies ได้ปรับแนวโน้มของ Charles Schwab Corp. (นิวยอร์ก: SCHW) โดยลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 73.00 ดอลลาร์จาก 79.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อสําหรับหุ้น การแก้ไขนี้สะท้อนให้เห็นถึงประมาณการรายได้ไตรมาสที่สามของปี 2024 ที่อัปเดต ซึ่งเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจาก 0.74 ดอลลาร์เป็น 0.75 ดอลลาร์ต่อหุ้น การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) และปริมาณการซื้อขายที่ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้
บริษัทคาดว่ารายได้สุทธิในไตรมาสที่สามของ Charles Schwab จะสูงถึง 4.82 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 2.8% สอดคล้องกับคําแนะนําของบริษัทที่เติบโต 2-3% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ความคาดหวังนี้เกิดขึ้นหลังจากการกําหนดราคาเงินฝากกวาดอย่างรวดเร็วหลังจากการปรับอัตราดอกเบี้ย 50 จุดพื้นฐานในเดือนกันยายน นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์การขยายตัวของงบดุลของบริษัท โดยคาดการณ์ว่าเงินทุนระยะสั้นทั้งหมดจะเพิ่มขึ้นเนื่องจากสินทรัพย์รายได้จากการลงทุนเฉลี่ย (IEA) ที่ 420 พันล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม เพิ่มขึ้นจาก 417 พันล้านดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคม
สําหรับอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ตอนนี้ Jefferies คาดการณ์ NIM ที่ 2.24% สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024 การคาดการณ์นี้ขึ้นอยู่กับการเพิ่มขึ้นในระยะสั้นจากการปรับราคาเงินฝากเมื่อเร็ว ๆ นี้ ในขณะที่การลดลงของเงินทุนระยะสั้นที่ช้ากว่าที่คาดการณ์ไว้จะส่งผลกระทบต่อเป้าหมาย NIM ของปีงบประมาณ 2025 ที่ 3% แบบจําลองของบริษัทคาดการณ์ NIM ที่ 2.63% ณ สิ้นปีงบประมาณ 2025 รายงานยังชี้ให้เห็นถึงประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากการรีไฟแนนซ์ยอดคงเหลือของธนาคารสินเชื่อบ้านของรัฐบาลกลาง (FHLB) ที่มีอยู่
ปริมาณการซื้อขายของ Charles Schwab แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่ง โดยมีปริมาณเฉลี่ยต่อวัน (ADV) ที่ 5.7 ล้าน ซึ่งสูงกว่าการประมาณการก่อนหน้านี้ของนักวิเคราะห์ที่ 5.4 ล้าน ยอดคงเหลือมาร์จิ้นก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยเฉลี่ยประมาณ 73.5 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับ 68.7 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่แล้ว ตัวเลขเหล่านี้สอดคล้องกับการอัปเดตภายในไตรมาสที่บ่งชี้ว่าเงินฝากไหลออกในเดือนกรกฎาคมลดลงและการไหลออกของเงินฝากที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับเดือนควบคู่ไปกับการเติบโตแบบออร์แกนิกที่มั่นคงในเดือนสิงหาคม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation ได้ประสบกับการพัฒนาที่สําคัญ เมื่อเร็ว ๆ นี้ BofA Securities ได้ปรับลดอันดับหุ้นของบริษัทและแก้ไขประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับปี 2024 ถึง 2026 โดยอ้างถึงอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงและกิจกรรมการคัดแยกอย่างต่อเนื่อง บริษัทยังได้วางกลยุทธ์เพื่อชดเชยผลกระทบเหล่านี้โดยการลดอัตราการกวาดเงินสด
Walt Bettinger ซีอีโอของ Charles Schwab มีกําหนดเกษียณอายุในสิ้นปี 2024 โดยประธานาธิบดี Rick Wurster จะเข้ารับตําแหน่งในปี 2025 แม้ว่าสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นจะลดลงซึ่งส่งผลต่อการประมาณการรายได้ แต่บริษัทคาดว่ากําไรต่อหุ้นในไตรมาสที่สามจะยังคงทรงตัวที่ 0.75 ดอลลาร์
Deutsche Bank, Morgan Stanley และ Piper Sandler ได้ทําการปรับเปลี่ยนเป้าหมายหุ้นของ ซื้อ Schwab โดย Deutsche Bank ยังคงให้คะแนนซื้อ บริษัทยังได้กําหนดการอัปเดตธุรกิจฤดูใบไม้ร่วงสําหรับนักลงทุนสถาบัน นี่คือการพัฒนาล่าสุดในเรื่องราวต่อเนื่องของ Charles Schwab Corporation
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เพื่อเสริมการวิเคราะห์ของ Jefferies ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินของ Charles Schwab พร้อมด้วยข้อมูลการวิเคราะห์ของ Jefferies มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 115.98 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคบริการทางการเงิน แม้จะมีการลดราคาเป้าหมายเมื่อเร็วๆ นี้ แต่ Charles Schwab ยังคงรักษาอัตราส่วน P/E ที่มั่นคงไว้ที่ 26.17 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนยังคงยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับรายได้ของบริษัท
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Charles Schwab ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในสภาวะตลาดที่ท้าทาย ความสม่ําเสมอนี้สอดคล้องกับอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งของบริษัทที่ 96.7% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
อีกหนึ่ง InvestingPro T ซื้อ ที่เกี่ยวข้องระบุว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกของ Jefferies และคะแนนซื้อ การคาดการณ์นี้ได้รับการเสริมเพิ่มเติมจากอัตรากําไรจากการดําเนินงานของ Charles Schwab ที่ 36.73% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการสร้างผลกําไรจํานวนมากจากการดําเนินงาน
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติมเพื่อประเมินสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Charles Schwab เพิ่มเติม
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน