เมื่อวันอังคาร CFRA ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ American International Group (นิวยอร์ก:AIG) เป็น 87 ดอลลาร์จาก 85 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อสําหรับหุ้น การปรับดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าหุ้น AIG ที่ 10.5 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงาน (EPS) ในปี 2026 ของบริษัทที่ 8.25 ดอลลาร์ ซึ่งลดลง 0.40 ดอลลาร์ และ 12.3 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้นปี 2025 ที่ 7.05 ดอลลาร์ ลดลง 0.15 ดอลลาร์จากประมาณการก่อนหน้านี้ การประเมินมูลค่านี้เปรียบเทียบกับทวีคูณล่วงหน้าเฉลี่ยหนึ่งปีที่ 11 เท่าและค่าเฉลี่ยของเพื่อน 13 เท่า
นักวิเคราะห์อ้างถึงเหตุผลหลายประการสําหรับแนวโน้มในแง่ดี รวมถึงการเพิ่มขึ้น 6% ของเบี้ยประกันภัยสุทธิในไตรมาสที่สาม โดยเบี้ยประกันภัยที่เป็นลายลักษณ์อักษรเชิงพาณิชย์เพิ่มขึ้น 7% และสายส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 3% นอกจากนี้ รายได้จากการลงทุนในไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 14%
กําไรต่อหุ้นในไตรมาสที่สามที่ 1.23 ดอลลาร์ ซึ่งต่ํากว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ที่ 1.28 ดอลลาร์ แต่สูงกว่ามุมมองที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.10 ดอลลาร์ ผลการดําเนินงานของไตรมาสนี้สะท้อนให้เห็นถึงการขายของ Validus Re แต่ผลลัพธ์พื้นฐานถูกมองว่าเป็นที่น่ายินดี
เมื่อมองไปข้างหน้าในปี 2024 CFRA คาดว่าจะเป็นปีเปลี่ยนผ่านสําหรับ AIG เนื่องจากบริษัทเสร็จสิ้นการขายหรือแยกกิจการของ CoreBridge Financial และมุ่งเน้นไปที่การเป็นผู้ประกันตนวินาศภัยด้านทรัพย์สิน การเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์นี้ควบคู่ไปกับการปรับปรุงตัวชี้วัดการรับประกันภัย คาดว่าจะทําหน้าที่เป็นตัวเร่งปฏิกิริยาสําหรับหุ้น AIG ซึ่งปัจจุบันซื้อขายที่ 1 เท่าของมูลค่าทางบัญชีในวันที่ 30 กันยายน 2024 ที่ 73.90 ดอลลาร์ เพื่อลดช่องว่างการประเมินมูลค่ากับคู่แข่ง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ American International Group (AIG) ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ของ Wall Street เนื่องจากผลการดําเนินงานการรับประกันภัยที่แข็งแกร่งและผลตอบแทนจากการลงทุนที่เพิ่มขึ้น
บริษัทประกันรายงานเบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียนเพิ่มขึ้น 6% ถึง 6.38 พันล้านดอลลาร์ และรายได้จากการลงทุนสุทธิเพิ่มขึ้น 14% เป็น 973 ล้านดอลลาร์ แม้จะมีกําไรเหล่านี้ แต่ AIG ยังรายงานการสูญเสียจากภัยพิบัติที่สูงขึ้นที่ 417 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากลมและพายุลูกเห็บในอเมริกาเหนือ
อัตราส่วนรวมของปีอุบัติเหตุประกันภัยทั่วไปของบริษัท ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ความสามารถในการทํากําไรที่สําคัญ ได้รับการรายงานที่ 88.3% เมื่อปรับแล้ว กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วของ AIG อยู่ที่ 1.23 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการฉันทามติของนักวิเคราะห์ที่ 1.10 ดอลลาร์อย่างเห็นได้ชัด ตามที่รวบรวมโดย LSEG
ในทางกลับกัน AIG ยังคงดําเนินการตามแผนการคืนทุน โดยซื้อหุ้นสามัญมูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์และจ่ายเงินปันผล 254 ล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาส การพัฒนาเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของข่าวล่าสุดเกี่ยวกับบริษัท ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นท่ามกลางปีที่ท้าทายสําหรับภัยพิบัติทางธรรมชาติ ตามที่ซีอีโอ Peter Zaffino กล่าวไว้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เพื่อเสริมการวิเคราะห์ของ CFRA ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้มุมมองเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ AIG มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 47.99 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย รายได้ของ AIG ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 45.92 พันล้านดอลลาร์ โดยมีการเติบโตของรายได้ที่โดดเด่น 16.0% ในช่วงเวลาเดียวกัน
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า AIG ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันของบริษัทที่ 2.1% นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า AIG จะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของ CFRA เกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท
เป็นที่น่าสังเกตว่าฝ่ายบริหารของ AIG ได้ซื้อหุ้นคืนอย่างจริงจัง ซึ่งอาจสนับสนุนราคาหุ้นและเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น กลยุทธ์นี้อาจมีประสิทธิภาพเป็นพิเศษเนื่องจากบริษัทซื้อขายที่อัตราส่วนราคาต่อบัญชี 1.08 ซึ่งใกล้เคียงกับมูลค่าทางบัญชีที่กล่าวถึงในรายงาน CFRA
สําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับศักยภาพในการลงทุนของ AIG
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน