หุ้น Wells Fargo อัปเกรดเป็น 'สะสม' โดยมีราคาเป้าหมายที่สูงขึ้นในการฟื้นตัวของวาณิชธนกิจ

เมื่อวันอังคาร Phillip Securities ได้ปรับจุดยืนของ Wells Fargo (นิวยอร์ก:WFC) โดยอัปเกรดหุ้นของธนาคารจาก ถือหุ้นไว้ เป็น Accumulate บริษัทกําหนดเป้าหมายราคาใหม่สําหรับ Wells Fargo ที่ 65.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 60.83 ดอลลาร์

การแก้ไขดังกล่าวเกิดขึ้นในขณะที่ Phillip Securities คาดว่าผลประกอบการประจําปีงบประมาณ 2024 ของธนาคารจะเพิ่มขึ้นประมาณ 5% หลังจากการปรับประมาณการวาณิชธนกิจและการลดค่าใช้จ่ายและเงินสํารองที่คาดหวัง แม้ว่าจะสมดุลบางส่วนจากการคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่ลดลงเล็กน้อย

นักวิเคราะห์จาก Phillip Securities คาดว่า Wells Fargo จะมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 8% ในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 อย่างไรก็ตาม บริษัทคาดการณ์ว่ากําไรต่อหุ้นจะดีขึ้นประมาณ 10% ในไตรมาสเดียวกัน ไม่รวมค่าใช้จ่ายครั้งเดียว

การเพิ่มขึ้นที่คาดการณ์ไว้นี้เกิดจากการเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย โดยเน้นที่การฟื้นตัวอย่างต่อเนื่องของค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจและกําไรที่สูงขึ้นจากกิจกรรมการซื้อขาย นอกจากนี้ การคาดการณ์ยังรวมถึงการลดค่าใช้จ่ายและเงินสํารอง

การประเมินมูลค่าของ Wells Fargo ของ Phillip Securities นั้นอิงตาม Gordon Growth Model (GGM) โดยสมมติว่าอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าตามบัญชี (P/BV) อยู่ที่ 1.29 เท่าสําหรับประมาณการปีงบประมาณ 2024 และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (ROE) โดยประมาณที่ 13.7% ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความคาดหวังที่อัปเดตของนักวิเคราะห์สําหรับผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคาร

แนวโน้มในแง่ดีสําหรับรายได้ของ Wells Fargo ได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตที่คาดการณ์ไว้ในกระแสรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย ซึ่งคาดว่าจะชดเชยการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดการณ์ไว้ในระยะใกล้ ซึ่งรวมถึงกลุ่มวาณิชธนกิจของธนาคาร ซึ่งคาดว่าจะดําเนินต่อไปในเส้นทางการฟื้นตัว ซึ่งมีส่วนส่งผลดีต่อผลประกอบการทางการเงินโดยรวม

โดยสรุปถือหุ้นไว้การอัปเกรดอันดับหุ้นของ Wells Fargo เป็น Accumulate from การคงสัดส่วนการลงทุน โดย Phillip Securities ขึ้นอยู่กับประมาณการรายได้ที่แก้ไขสําหรับปีงบประมาณ 2024 โดยคํานึงถึงปัจจัยทางการเงินต่างๆ รวมถึงผลการดําเนินงานของวาณิชธนกิจ กําไรจากการซื้อขาย และประสิทธิภาพการดําเนินงาน ราคาเป้าหมายใหม่สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของบริษัทในความสามารถของธนาคารในการรับมือกับความท้าทายทางการคลังที่กําลังจะเกิดขึ้นและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการสร้างรายได้

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo ได้เห็นการปรับเปลี่ยนในเชิงบวกหลายประการต่อเป้าหมายถือหุ้นไว้โดยบริษัทต่างๆ หลังจากไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งการคงสัดส่วนการลงทุน

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน