เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา Lake Street Capital Markets ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้น Alkami Technology Inc (NASDAQ:ALKT) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 36 ดอลลาร์จาก 30 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อสําหรับหุ้น
การตัดสินใจของบริษัทสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการใช้ประโยชน์จากการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นระหว่างสถาบันการเงิน (FI) เพื่อรักษาความปลอดภัยและรักษาเงินฝากของลูกค้า
Alkami Technology ซึ่งได้รับการยอมรับในด้านโซลูชันซอฟต์แวร์การธนาคาร ได้ประสบกับการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในรายได้ประจําประจําปี (ARR) ซึ่งเป็นผลมาจากการรวมกันของการได้มาซึ่งลูกค้าใหม่และการขายต่อเนื่องกับลูกค้าที่มีอยู่
อัตราส่วน ARR ต่อค่าใช้จ่ายทางการตลาดของบริษัทอยู่ที่ 1.4 เท่าที่น่าประทับใจ ซึ่งแตกต่างจากภาคส่วนซอฟต์แวร์เป็นบริการ (SaaS)
นักวิเคราะห์จาก Lake Street Capital Markets ตั้งข้อสังเกตถึงการลงทุนเชิงกลยุทธ์ของ Alkami ในแพลตฟอร์ม ซึ่งคาดว่าจะเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดอย่างมากในหมู่ลูกค้าธนาคารที่มีรายได้เฉลี่ยต่อผู้ใช้ (ARPU) สูง การเปลี่ยนแปลงในส่วนผสมของไปป์ไลน์ของบริษัทถูกมองว่าเป็นหลักฐานของการได้รับแรงผลักดันในตลาด
บริษัทคาดว่า Alkami จะยังคงเติบโตต่อไป โดยมีรายได้เพิ่มขึ้นมากกว่า 25% และอัตรากําไรที่เพิ่มขึ้น โดยวางตําแหน่งให้เป็นไปตามเกณฑ์ "กฎข้อ 40" ซึ่งเป็นเกณฑ์มาตรฐานสําหรับบริษัท SaaS ที่บ่งชี้ถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งผ่านการผสมผสานระหว่างการเติบโตและความสามารถในการทํากําไร
แม้จะมีการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมที่ 7.6 เท่าของรายได้ที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025 แต่นักวิเคราะห์เชื่อว่าราคานั้นรับประกันได้ การดําเนินการที่สม่ําเสมอของ Alkami การเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการตลาด และการมองเห็นที่สูงเป็นปัจจัยที่แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าและแนะนําว่าหุ้นของบริษัทมีศักยภาพในการแข็งค่าเพิ่มเติม เนื่องจากนักลงทุนตระหนักถึงเลเวอเรจที่กําลังสร้างขึ้นในอัตราที่ทํากําไรได้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Alkami Technology Inc. แสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 25% และ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วอย่างมีนัยสําคัญที่ 4.6 ล้านดอลลาร์
บริษัทยังขยายวงเงินสินเชื่อและได้รับการรับรองจาก JD Power สําหรับประสบการณ์แพลตฟอร์มธนาคารบนมือถือ Alkami Technology ซึ่งมีธนาคาร 34 แห่งภายใต้สัญญา คาดว่าจะบรรลุอัตรากําไร EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วที่ 20% ภายในปี 2026
Lake Street Capital Markets เพิ่งอัปเดตแนวโน้มของ Alkami โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 36 ดอลลาร์จาก 30 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้และคงเรตติ้งซื้อ
บริษัทเน้นย้ําถึงความสามารถของ Alkami ในการใช้ประโยชน์จากการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นระหว่างสถาบันการเงินเพื่อรักษาความปลอดภัยและรักษาเงินฝากของลูกค้า
Alkami ยังคงลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ในแพลตฟอร์ม ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่คาดว่าจะเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดท่ามกลางรายได้เฉลี่ยต่อลูกค้าธนาคารของผู้ใช้ที่สูง คาดว่าวิถีการเติบโตของบริษัทจะดําเนินต่อไป โดยมีรายได้เพิ่มขึ้นกว่า 25% และอัตรากําไรที่เพิ่มขึ้น
การพัฒนาล่าสุดของบริษัทรวมถึงการเซ็นสัญญากับลูกค้าใหม่แปดราย ทําให้มีทั้งหมด 254 ราย และคาดว่าจะมีธนาคาร 30 แห่งบนแพลตฟอร์มภายในไตรมาสที่ 1 ปี 2025
คําแนะนํารายได้ในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ Alkami อยู่ระหว่าง 83.8 ล้านถึง 85.3 ล้านดอลลาร์ และ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วที่ 5.8 ล้านถึง 6.8 ล้านดอลลาร์ บริษัทสิ้นสุดไตรมาสด้วยเงินสดและหลักทรัพย์ที่วางตลาดได้ 87 ล้านดอลลาร์ และขยายวงเงินสินเชื่อเป็น 125 ล้านดอลลาร์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Alkami Technology Inc (NASDAQ:ALKT) ได้รับความสนใจจากประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งและการวางตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ในภาคซอฟต์แวร์ทางการเงินที่มีการแข่งขันสูง ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 3.19 พันล้านดอลลาร์และการเติบโตของรายได้ที่โดดเด่น 28.01% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 Alkami โดดเด่นในด้านความสามารถในการปรับขนาดและสร้างสรรค์นวัตกรรม แม้จะไม่ทํากําไรในช่วงเวลาเดียวกัน โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ -60.73 แต่นักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกในวิถีทางการเงินของบริษัท
นักลงทุนอาจพบว่าราคา/หนังสือทวีคูณที่สูงของ Alkami ที่ 9.88 บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของตลาดในมูลค่าสินทรัพย์และศักยภาพในการเติบโตในอนาคต นอกจากนี้ ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งของบริษัทในปีที่ผ่านมา ด้วยผลตอบแทนรวมของราคา 95.52% เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานทางการตลาดที่น่าประทับใจ นอกจากนี้ สินทรัพย์สภาพคล่องของ Alkami ยังเกินภาระผูกพันระยะสั้น ทําให้มีเบาะทางการเงินที่มั่นคงเพื่อรับมือกับความผันผวนของตลาดและลงทุนในการเติบโตต่อไป
สําหรับผู้ที่แสวงหาข้อมูลเชิงลึกและตัวชี้วัดเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอรายการเคล็ดลับที่ครอบคลุม รวมถึงการคาดการณ์ว่า Alkami จะทํากําไรได้ในปีนี้ ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 13 ข้อ นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลมากมายเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุนได้ที่ https://www.investing.com/pro/ALKT
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน