เมื่อวันจันทร์ Piper Sandler ได้ปรับอันดับความน่าเชื่อถือสําหรับหุ้น 1st Source (NASDAQ:SRCE) โดยย้ายจาก Overweight เป็น Neutral บริษัทยังเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 67.50 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 60.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ การปรับลดอันดับดังกล่าวเกิดจากการประเมินมูลค่าของหุ้นหลังจากปิดที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์เมื่อวันศุกร์
ปัจจุบัน 1st Source ซื้อขายที่ 12.7 เท่าของกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025 ของบริษัท ซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยในอดีตระยะยาวของหุ้นที่พรีเมี่ยมประมาณ 1 เท่าเมื่อเทียบกับคู่แข่ง โดยมีมูลค่า 12.0 เท่าของ EPS
ผลประกอบการไตรมาสที่สองของธนาคารแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่ง โดยมีรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) เป็นบวก 11% และผลการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้นซึ่งทําให้ Piper Sandler ปรับประมาณการ EPS ในปี 2024 และ 2025 ขึ้นเป็น 5.25 ดอลลาร์และ 5.00 ดอลลาร์ตามลําดับ
ซึ่งแสดงถึงการเพิ่มขึ้น 9% และ 8% จากประมาณการก่อนหน้านี้ การประมาณการที่แก้ไขแล้วถือว่าเป็นอนุรักษ์นิยมและอาจเกินกว่านั้นหากธนาคารกลางสหรัฐฯ ตัดสินใจหยุดการปรับลดอัตราดอกเบี้ยชั่วคราว เนื่องจากการคาดการณ์ในปัจจุบันรวมถึงสมมติฐานของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยห้าครั้งภายในไตรมาสที่สี่ของปี 2025
ราคาเป้าหมายใหม่ของ Piper Sandler ที่ 67.50 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงทวีคูณ 13.5 เท่าของประมาณการ EPS ที่แก้ไขในปี 2025 ซึ่งเพิ่มขึ้น 0.5 เท่าเนื่องจากการประเมินมูลค่าของเพื่อนที่สูงขึ้น การอัปเกรดราคาเป้าหมายรับทราบถึงพรีเมี่ยมที่ 1st Source เมื่อเทียบกับคู่แข่ง
บริษัทยังคงมองว่า 1st Source เป็นการถือครองระยะยาวที่มั่นคง โดยอ้างถึงความสามารถในการทํากําไรที่เหนือกว่าในวัฏจักรเศรษฐกิจต่างๆ โปรไฟล์เครดิตแบบอนุรักษ์นิยม และความสามารถในการเติบโตของงบดุลออร์แกนิกที่แข็งแกร่ง ท่ามกลางคุณลักษณะเชิงบวกอื่นๆ แม้จะมีการปรับลดอันดับเป็น Neutral แต่แนวโน้มของบริษัทที่มีต่อ 1st Source ยังคงเป็นบวกโดยพิจารณาจากปัจจัยเหล่านี้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ 1st Source Corporation รายงานกําไรสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญในไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 13.44% จากช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว และเติบโต 24.91% จากไตรมาสแรกของปี 2024
บริษัทยังประกาศการเพิ่มขึ้นอย่างมากในสินเชื่อและสัญญาเช่าเฉลี่ยและเงินฝาก ซึ่งส่งผลให้เพิ่มขึ้น 7.57% และ 3.52% เมื่อเทียบเป็นรายปีตามลําดับ นอกจากนี้ คณะกรรมการของ 1st Source ได้อนุมัติการเพิ่มเงินปันผลเป็นเงินสดเป็น 0.36 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญสําหรับไตรมาสนี้ เพิ่มขึ้น 12.50% จากปีก่อนหน้า
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของบริษัทสูงถึง 74.19 ล้านดอลลาร์ สูงกว่าไตรมาสแรกของปี 2024 2.96% และสูงกว่า 8.00% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า อัตรากําไรสุทธิของธนาคารดีขึ้นเป็น 3.59% ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการสร้างรายได้ที่แข็งแกร่งขึ้นจากสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ นอกจากนี้ 1st Source ยังบันทึกการกู้คืนสุทธิ 1.99 ล้านดอลลาร์ ซึ่งพลิกกลับจากค่าใช้จ่ายสุทธิ 6.12 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า
ฐานะเงินทุนของ 1st Source Corporation ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้นต่อสินทรัพย์ 11.75% และอัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญต่อสินทรัพย์ที่มีตัวตนที่ 10.91% ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2024 บริษัทยังได้รับการยอมรับจาก Forbes ว่าเป็นหนึ่งในธนาคารที่ดีที่สุดของอเมริกา
ในการพัฒนาอื่น ๆ Piper Sandler ซึ่งเป็นบริษัทการลงทุนได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ 1st Source Corporation ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับผลการดําเนินงานไตรมาสแรกของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต บริษัทยังแก้ไขประมาณการกําไรต่อหุ้นสําหรับ 1st Source สําหรับปี 2024 และ 2025 ซึ่งบ่งชี้ว่าเพิ่มขึ้น 6% ในปี 2024 และเพิ่มขึ้น 7% ในปี 2025
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน