เมื่อวันศุกร์ Stephens ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ First Merchants (NASDAQ: FRME) เป็น 45.00 ดอลลาร์จากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 40.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Overweight สําหรับหุ้น
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานไตรมาสที่สองของบริษัท ซึ่งแสดงให้เห็นว่ารายได้สุทธิก่อนหักภาษีและก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ 13% จังหวะนี้เกิดจากแนวโน้มรายได้และค่าใช้จ่ายที่ดี
แม้ว่าผลประกอบการจากการดําเนินงานของ First Merchants จะไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้เป็นเอกฉันท์ แต่การขาดดุลดังกล่าวเกิดจากการสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาสของค่าใช้จ่ายสุทธิ รวมเป็น 39.6 ล้านดอลลาร์หรือ 1.26% โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การเรียกเก็บเงินสุทธิที่ใหญ่ที่สุดได้รับการคาดการณ์จากการเปิดเผยข้อมูล 10 ไตรมาสของบริษัท แต่การเรียกเก็บเงินสุทธิ 8.6 ล้านดอลลาร์ในภาคการผลิตนั้นไม่คาดคิด
แม้จะมีการปฏิเสธเหล่านี้ แต่ค่าเผื่อการขาดทุนด้านเครดิต (ACL) ที่เหนือกว่าคู่แข่งของ First Merchants ช่วยลดผลกระทบต่อกําไรต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่แล้ว นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าแนวโน้มสินเชื่อจะทรงตัวในช่วงครึ่งหลังของปี 2567 โดยคาดการณ์ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA) มากกว่า 1% ในปี 2568
นอกเหนือจากผลประกอบการทางการเงินแล้ว ฝ่ายบริหารในระหว่างการแถลงผลประกอบการยังระบุถึงการหารืออย่างต่อเนื่องกับพันธมิตรที่มีศักยภาพในการควบรวมกิจการในตลาดของตน การวิเคราะห์ที่อัปเดตยังรวมถึงการตรวจสอบโดยละเอียดเกี่ยวกับแนวโน้มรายไตรมาสของเงินกู้และเงินฝาก
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Merchants Corporation ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 บริษัทรายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย พร้อมกับการปรับปรุงการดําเนินงาน
แม้จะมีค่าใช้จ่ายในการสํารองจํานวนมากเนื่องจากสินเชื่อธุรกิจที่แย่ลง แต่ First Merchants ก็แสดงให้เห็นถึงการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการค้า สินทรัพย์รวมของบริษัทสูงถึง 18.3 พันล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้นอยู่ที่ 0.68 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสนี้
การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ยังรวมถึงความสําเร็จของบริษัทในการริเริ่มด้านเทคโนโลยีที่สําคัญและความมุ่งมั่นในการเติบโตแบบออร์แกนิกและกลยุทธ์การจัดการเงินทุน
First Merchants ยังซื้อหุ้นคืน 20 ล้านดอลลาร์และไถ่ถอนหนี้ด้อยสิทธิ 25 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง เมื่อมองไปข้างหน้า บริษัทคาดว่าไตรมาสที่สามจะแข็งแกร่งขึ้นด้วยการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าใช้จ่ายในการตั้งสํารองตามปกติ
นอกจากนี้ First Merchants ยังแสวงหาโอกาสในการเข้าซื้อกิจการในอินเดียนา โอไฮโอ และมิชิแกนอย่างแข็งขัน อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่าบริษัทต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายในการตั้งสํารองที่ส่งผลกระทบต่อรายได้ แม้ว่าโดยรวมจะมีผลประกอบการในเชิงบวกก็ตาม
อย่างไรก็ตาม การให้ความสําคัญกับการเติบโตแบบออร์แกนิก การมีส่วนร่วมของลูกค้า และการดําเนินการจัดการเงินทุนอย่างรอบคอบ ควบคู่ไปกับศักยภาพในการเข้าซื้อกิจการ ทําให้ First Merchants ประสบความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในไตรมาสที่จะมาถึง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
First Merchants Corporation (NASDAQ: FRME) ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น โดยเพิ่มเงินปันผลอย่างต่อเนื่องในช่วง 36 ปีที่ผ่านมา ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมั่นคงทางการเงินและแนวทางที่เป็นมิตรกับนักลงทุน ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro แสดงให้เห็นว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลมีแนวโน้ม 3.46% ณ กลางปี 2024 ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินปันผลที่ 2.94% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ยังสังเกตเห็นโมเมนตัมเชิงบวกในผลการดําเนินงานของหุ้น โดย FRME ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ และให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนและไตรมาสที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคาในหนึ่งเดือน 26.66% และผลตอบแทนรวมของราคาสามเดือน 19.76% ตามลําดับ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์สองคนได้ปรับผลประกอบการขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการมองโลกในแง่ดีที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท นอกจากนี้ แม้จะมีความกังวลเกี่ยวกับอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ แต่นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า FRME จะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ โดยได้รับแรงหนุนจากอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่มั่นคงที่ 40.0% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึกและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ First Merchants Corporation ใช้รหัสคูปองพิเศษ PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ให้การเข้าถึงข้อมูลทางการเงินอันมีค่าและการวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญเพื่อแจ้งการตัดสินใจลงทุนของคุณ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน